Кредитка от эйрлоанс

Предлагаем ознакомиться со статьей на тему: "Кредитка от эйрлоанс" от профессионалов для занятых людей. Здесь все полностью и досконально расписано. Если вы не нашли ответа на ваш вопрос, то вы всегда можете обратиться к нашему дежурному специалисту.

Кредитная карта S7 Airlines от Тинькофф Банка

Кредитка S7 представляет собой яркий пример кобрендингового продукта, который сочетает в себе функции платёжного средства и дисконтной карточки. С одной стороны, клиент получает современный и удобный инструмент Тинькофф Банка для совершения покупок и платежей, а с другой — становится участником бонусной программы для пассажиров S7 Airlines. Данный обзор кредитной карты S7 Airlines от Тинькофф Банка содержит подробную информацию о действующих тарифах продукта и условиях бонусной программы.

О кредитной карте S7 Airlines

Основная особенность пластика — получение миль за повседневные покупки. Вместе с этим данная карточка является полноценным платёжным инструментом и выполняет такие функции, как:

  • оплата товаров и услуг в интернете (безопасность операций обеспечивается технологией 3D Secure);
  • бесконтактные платежи картой в торговых точках с помощью опции PayPass;
  • возможность использования кредитного лимита;
  • привязка к сервисам Google Pay, Samsung Pay и Apple Pay, что позволяет оплачивать покупки смартфоном.

Кобрендинговая кредитка S7 от Тинькофф Банка обслуживается международной платёжной системой MasterCard. На счёт можно вносить собственные средства и использовать носитель в качестве дебетовой карты.

При оформлении заявки клиент должен выбрать одну из следующих категорий пластика:

  1. MasterCard World. Стандартный вариант, который имеет относительно невысокую стоимость обслуживания. Пластик выполнен в ярко жёлтом цвете.
  2. MasterCard Black Edition. Отличается более выгодными условиями кредитования и накопления миль. Относится к продуктам премиум-класса, имеет стильный чёрный дизайн.

Обе карточки являются именными и имеют чип с микропроцессором, который защищает данные от постороннего вмешательства.

Условия обслуживания по карте

Для каждой категории пластика действуют отдельные тарифы. Названия тарифных планов совпадают с наименованием типа карты — «S7 Airlines World» и «S7 Airlines Black Edition».

S7 Airlines World

Стоимость карты MasterCard World составляет 1 890 рублей в год, перевыпуск (независимо от причины) осуществляется без удержания комиссии. Услуга СМС-оповещения о транзакциях по карточному счёту предоставляется на платной основе — 59 рублей в месяц. При этом на электронный адрес клиента ежемесячно отправляется бесплатная выписка по карте с указанием суммы минимального платежа и даты погашения.

Комиссия за выдачу наличных рассчитывается следующим образом:

  • 390 рублей — при снятии с карты менее 100 000 рублей;
  • 2% плюс 390 рублей — при снятии с карты суммы свыше 100 000 рублей.

Указанные тарифы действуют при получении наличных в банкоматах и кассах любых банков.

Льготный период, в течение которого проценты на остаток задолженности не начисляются, длится до 55 дней (один месяц даётся на траты и 25 дней — на возврат). Сроки его начала и окончания определяются в зависимости от даты формирования выписки. Например, если клиент ежемесячно получает отчёты 1-го числа, то за все покупки, совершённые в текущем месяце, он может рассчитаться без процентов до 25-го числа следующего месяца. Действие грейс-периода распространяется только на операции безналичной оплаты.

Остальные условия кредитования по карточке Тинькофф Банка «S7 Airlines World» представлены в таблице ниже.

Кредитный лимит до 700 000 рублей
Процентная ставка 0% годовых — в рамках льготного периода,
15-29,9% — на сумму безналичных покупок,
25,9-39,9% — на сумму денежных переводов и снятия наличных
Комиссия за неразрешённый овердрафт 390 рублей
Пеня за просроченную задолженность 19% годовых от суммы просрочки
Штраф за пропуск обязательного платежа 590 рублей

Размеры кредитного лимита и процентной ставки устанавливаются персонально для каждого заёмщика и зависят от его платёжеспособности и кредитной истории. В процессе использования карты банк может увеличить кредитный лимит, если клиент регулярно её использует и не допускает просрочек. Сумма минимального платежа также определяется индивидуально и не может превышать 8% от остатка задолженности (минимум 600 рублей).

S7 Airlines Black Edition

Годовое обслуживание премиальной карты обойдётся пользователю в 7 990 рублей, однако по остальным услугам действуют более лояльные тарифы. Сервис СМС-оповещений предоставляется бесплатно.

Условия кредитования по карточке S7 Black Edition также выгодно отличаются от стандартных тарифов. Это выражается в следующем:

  • увеличенный кредитный лимит — до 1 500 000 рублей;
  • сниженная процентная ставка: 12-28,9% годовых — по безналичным операциям оплаты, 25,9-39,9% — по операциям снятия наличных.

Длительность и порядок расчёта льготного периода, комиссия за снятие наличных, минимальный платёж, а также штрафные санкции за нарушение обязательств соответствуют условиям стандартной карты S7 Airlines World.

Как потратить бонусные мили?

Как правило, мили, накопленные за совершение покупок по карте, используются для оплаты услуг авиакомпаний. В рамках данной бонусной программы есть три варианта расходования баллов:

  1. Приобретение премиальных авиабилетов на рейсы компании S7 Airlines или альянса Oneworld. Для совершения операции необходимо накопить не менее 6 000 бонусов. Оплата милями возможна только при покупке билета через сайт S7.ru.
  2. Повышение класса обслуживания. При наличии билета в эконом-класс клиент может за счёт списания миль совершить перелёт бизнес-классом. Опция доступна при наличии свободных мест на рейсе.
  3. Перевод другу. Накопленными бонусами можно поделиться с другим человеком при условии, что сумма перевода составляет не менее 500 единиц.

Все указанные расходные операции с милями осуществляются через официальный сайт авиакомпании S7 Airlines.

Условия накопления баллов зависят от типа продукта и места совершения покупки. За каждые потраченные 60 рублей начисляется определённое количество миль (подробнее в следующей таблице).

Тип покупки S7 Airlines World S7 Airlines Black Edition
На сайте S7.ru 3 4
В любых торговых точках и интернет-магазинах 1,5 2
В партнёрской сети по спецпредложениям до 18 до 18

Также по карте S7 Airlines World единовременно можно получить в подарок 12 000 дополнительных миль при совершении покупок на сумму 250 000 рублей в течение первых 3 месяцев после оформления. По премиальной карточке предоставляется 20 000 подарочных миль, если оборот превышает 600 000 рублей за аналогичный период.

Онлайн-заявка на кредитную карту S7 Airlines

Запрос на получение кредитки оформляется на официальном сайте банка. Подать заявку может любой гражданин РФ в возрасте от 18 до 70 лет. Для этого необходимо ввести следующие данные:

  1. ФИО, контактная информация, дата рождения.
  2. Желаемый кредитный лимит и тип пластика. Если клиент уже является участником бонусной программы S7 Priority, то на данном этапе необходимо это отметить и указать свой регистрационный номер. В противном случае пользователь будет идентифицирован как новый участник.
  3. Реквизиты паспорта, адрес и дополнительный номер, отличный от указанного в первом шаге.
  4. Сведения о месте работы. Здесь требуется указать название, адрес и телефон организации-работодателя, должность и стаж.
  5. Дополнительная информация. В данный блок входят сведения о семейном положении, образовании, размере дохода, наличии автомобиля и так далее. Также заёмщику предлагается загрузить фото для повышения вероятности одобрения.

Рассмотрение занимает не более 2 минут, о результатах клиент уведомляется по СМС. Карту вместе с документами доставляют по указанному адресу.

Преимущества кредитки S7

Держатели кобрендинговой карты S7 Airlines получают особые привилегии от авиакомпании. Владельцы пластика могут дважды в год участвовать в закрытых распродажах и приобретать авиабилеты по сниженным ценам. Если клиент тратит по кредитке S7 более 800 000 рублей в квартал, то он один раз (по премиальным картам — 2 раза) в год может бесплатно повысить класс обслуживания, а также на постоянной основе получать на 25% больше миль за покупки на сайте S7.ru.

[2]

Премиальная кредитная карта S7 Airlines от банка «Тинькофф» открывает перед своим владельцем особые возможности, в числе которых:

  • бесплатный консьерж-сервис;
  • отдельная телефонная линия для звонков в колл-центр авиакомпании;
  • доступ в бизнес-залы аэропортов по программе LoungeKey;
  • бесплатное страхование для выезжающих за рубеж (сумма покрытия до 100 000 долларов).
Читайте так же:  Микрозаймы наличными — есть ли тут какие-то особенности

Также на любом из тарифов у пользователя есть возможность выпуска бесплатной дополнительной карты для близких. Её расходный лимит можно ограничить самостоятельно и контролировать все операции с помощью сервиса СМС-оповещений.

Удобный интернет-банк и приложение для смартфонов

Онлайн-сервисы Тинькофф Банка имеют удобный интерфейс и позволяют в несколько кликов совершать любые операции по карте, а именно:

  • перевод между своими счетами;
  • оплата услуг, налогов и штрафов;
  • платежи в пользу клиентов сторонних банков (на карту или счёт) и так далее.

В веб-версии или в мобильном приложении можно в любое время уточнить общую сумму задолженности, размер минимального платежа и конечную дату погашения. В разделе «Информация о карте» также содержится информация о том, какую сумму и в какой срок необходимо погасить, чтобы сохранить действие льготного периода и не платить проценты.

Отзывы клиентов

Кредитка S7 пользуется популярностью у клиентов, регулярно совершающих перелёты авиакомпаниями альянса Oneworld. Стоимость обслуживания карточки быстро окупается накопленными милями, после чего пользователи могут получить чистую выгоду от обмена билетов на бонусы.

Если же у клиента нет необходимости несколько раз в год пользоваться услугами авиакомпании S7 Airlines и партнёров, то в этом случае плата за обслуживание будет высокой и необоснованной. Такие пользователи отмечают в своих отзывах, что достаточно трудно накопить даже минимально допустимую сумму в 6 000 миль.

Множество отрицательных откликов о карте связано с тем, что у клиентов возникают сложности с получением акционных миль. Повышенные бонусы по спецпредложениям от партнёров начисляются с существенной задержкой или не начисляются вовсе. Сотрудники колл-центра в таких случаях вразумительных объяснений не дают, а клиенты в результате не получают обещанные скидки.

Основные преимущества кредитной карты Тинькофф All Airlines

При оплате любых покупок или услуг кредитной картой All Airlines, на бонусном счету клиента копятся мили, которые можно использовать для поездок.

При покупке авиабилета в любой компании, банк компенсирует часть или полную стоимость перелета, в зависимости от количества накопленных миль.

Чем больше сумма, которую клиент потратил с помощью кредитки, тем больше можно сэкономить на покупке билетов.

Мили начисляются за операции по карте и за остаток на счете. При участиях в акциях банка можно получить призовые мили, если это предусмотрено условиями.

Преимущества программы All Airlines:

  • кредитный лимит до 700 000 рублей;
  • при закрытии задолженности в течение 55 дней, процент за пользование кредитными средствами не взимается;
  • страховка для путешествий;
  • PayPass (возможность совершать оплату одним касанием карты к терминалу);
  • возможность пополнить кредитку наличными в любом партнерском банке;
  • лучший в России интернет-банкинг и удобное мобильное приложение;
  • возможность оформить дополнительную карту для семьи.

Начисление миль

Мили начисляются за расходные действия по карте. За каждую покупку на бонусный счет будет зачисляться 2% от её суммы.

При бронировании и покупках на сайте travel.tinkoff.ru можно заработать больше бонусных миль, а именно:

  • 10% при бронировании отелей;
  • 10% при бронировании авто;
  • 5% при покупке ЖД и авиабилетов.

При покупке авиабилетов любых авиакомпаний на других площадках, на счет бонусных миль будет зачисляться 3% от общей суммы. В интернет-банкинге можно активировать специальные предложения, при использовании которых можно получать до 30% на счет миль.

[3]

Условия и тарифы

Процентная ставка определяется индивидуально для каждого клиента. Она зависит от многих факторов, в том числе от кредитной истории, места работы, зарплаты и т.д. Для операций покупок она может быть в пределах от 18,9-29,9% годовых.

Для операций по снятию наличных цифры другие: от 29,9-39,9% годовых.

Минимальный платеж не может быть меньше 600 руб, но при этом не должен превышать 8% от всей суммы задолженности. Как и размер самого лимита, минимальный платеж определяется банком автоматически.

При погашении задолженности до конца льготного периода (55 дней), проценты не начисляются. Погасить задолженность можно с помощью банковского перевода, или в любом отделении партнерского банка.

Если минимальный платеж не был уплачен, то предполагается штраф:

  • 590 руб для первого раза;
  • 1% от долга плюс 590 руб – для второго;
  • 2% от долга плюс 590 руб – для третьего.

Каждый последующий случай просрочки минимального платежа будет стоить 2% от задолженности плюс 590 руб. При использовании денежных средств сверх лимита задолженности, с клиента взимается плата в размере 390 руб.

Плата за обслуживание основной кредитки снимается со счета ежегодно. В первый раз – спустя год после совершения первой расходной операции. Плата за обслуживание основного счета составляет 1890 руб, дополнительного – 590 руб.

При совершении операций в других кредитных организациях может списываться комиссия в размере 390 руб. Если сумма больше 100 000 руб, то к комиссии добавляется 2% от неё.

Дополнительная карта может иметь свой собственный кредитный лимит, в рамках лимита основной. Её удобно оформлять для родственников. Управлять счетами можно через интернет-банкинг.

Перевыпуск по окончании срока действия кредитки проводится бесплатно. Если это делается по инициативе клиента – стоимость услуги составит 290 руб.

Интернет и мобильный банкинг – бесплатные, но за получение СМС-уведомений нужно платить 59 руб. в месяц. В СМС-выписках легко отслеживать все операции и транзакции по счету.

Как использовать мили

Мили зачисляются на счет автоматически при каждой покупке. Использовать их можно после покупки билета с помощью кредитки All Airlines любым удобным способом. Затем, через интернет-банкинг необходимо списать мили за билет.

Сразу же после этого, на счет зачисляется компенсация. То есть, банк возвращает вам часть стоимости билета.

Как начать пользоваться программой лояльности All Airlines

Чтобы получить карту, нужно оставить заявку на сайте. Для этого понадобятся паспортные данные. Обработка анкеты занимает всего 2 минуты. За это время сотрудники могут позвонить для уточнения какой-либо информации.

Когда кредитка будет готова, её доставят вместе с пакетом необходимых документов на работу или домой. Время и место доставки выбирает клиент.

Вместе с кредиткой, сотрудники предоставляют пакет документов с тарифами и условиями обслуживания.

Чтобы начать пользоваться картой её нужно пополнить — до этого она неактивна. Положить деньги можно в любом из отделений партнерских банков, или через интернет-банк.

На этапе активации выдается ПИН-код. После его получения можно поставить свою подпись шариковой ручкой на обратной стороне карты. Неподписанные карты недействительны.

Изначально на карте установлен кредитный лимит, размер которого зависит от кредитной истории и других данных о клиенте.

Единственный способ увеличить кредитный лимит – активно его использовать и своевременно погашать задолженности. По запросу клиента увеличить его невозможно.

Читайте так же:  Тонна код по океи в рф

Кредитку All Airlines принимают банкоматы и терминалы по всему миру. При снятии наличных в банкомате, с клиента может взиматься комиссия. В таком случае на экране будет показано соответствующее сообщение.

Безопасность и техподдержка

Основной защитой кредитки является ПИН-код и привязка к мобильному телефону. Данные карты могут использоваться для оплаты через интернет и терминалы, поэтому нужно следить, чтобы никто не фотографировал её и не записывал данные.

Для защиты средств при утере карты, её можно немедленно заблокировать через интернет-банк. Через него также можно самостоятельно сменить ПИН-код и номер телефона, привязанный к карте.

При возникновении любых технических проблем с банкоматами или терминалами следует звонить на горячую линию банка Тинькофф, которая работает круглосуточно.

Выгодна ли кредитная карта All Airlines от Тинькофф банка?

Итак, друзья, сегодня у нас в гостях знаменитая кредитная карта «All Airlines» от Тинькофф банка. Чтобы понять стоит ли с ней связываться, мы рассмотрим основные достоинства и недостатки данного банковского продукта, а также поделимся личным опытом по работе с ней.

Предисловие: в этом посте мы привели несколько математических вычислений с процентами, чтобы была понятна суть карты «All Airlines». Если Вам не хочется углубляться так сильно в тему, то можете спокойно их пропускать и читать основные выводы, смысл не исказится.

Преимущества кредитной карты «All Airlines»

Итак, кредитная карта «All Airlines» является типичной банковской картой с собственной бонусной программой накопления «миль» за покупки, которыми потом можно оплатить билеты на самолет.

О преимуществах таких карт я уже писал в статье «Летаем бесплатно, или как накопить бонусные мили» (ознакомьтесь с ней, чтобы быть в курсе основ накопления бонусных миль).

Такие бонусные программы есть во многих банках: ВТБ, Русский Стандарт, Альфа-Банк и прочие. Фактически, это такой своеобразный кэшбэк.

Но все же у карты «All Airlines» есть ряд существенных отличий.

Как накопить мили с картой «All Airlines»?

Как же нам предлагает Тинькофф копить мили с кредитной картой «All Airlines»? Здесь у банка существует несколько видов миль: транзакционные, призовые, приветственные, корректировочные и мили по спецпредложениям. На первый взгляд выглядит сложно. Но мы разобрались во всех нюансах и сейчас всё подробно расскажем.

Транзакционные мили

Как видно из названия, начисляются такие мили за транзакции, а проще говоря, за покупки в онлайне и офлайне, интернет- и мобильном банке.

  • 3% за покупки в категории «Авиабилеты»
  • 2% за оплату товаров (в интернете, розничных магазинах, супермаркетах, кафе и т.д.)​
  • 1% за платежи через интернет-банк и мобильный банк

Сколько миль Вам положено за каждую прошедшую по карте операцию, обычно отражается в личном кабинете в течение 24 часов, а начисляются эти мили в дату ближайшей выписки.

Неплохо, правда по транзакционным милям есть свой предел — максимум 6 000 миль в месяц, вне зависимости от того, сколько миллионов вы прогоните по карте. Всё, что свыше этих 6000 просто сгорит. Это, конечно, плохо для тех, кто умудряется проводить деньги работодателей через свои персональные кредитки. Но и для них есть лазейка ─ призовые мили.

Призовые мили

Эти мили можно получить, если совершать покупки через собственный сервис банка ─ сайт tinkoff.travel.ru. Тогда в дополнение к транзакционным милям банк начислит еще и призовые.

  • 8% за бронирование и оплату отелей
  • 8% за бронирование и оплату аренды автомобиля​
  • 3% за покупку железнодорожных билетов (максимум 250 миль с каждого билета)
  • 3% за покупку (оплату) туров
  • 2% за покупки в категории «Авиабилеты»

Таким образом, если покупать через сервис tinkoff.travel.ru, то за бронь и оплату отелей и авто получим 10% от стоимости милями (2% транзакционных миль + 8% призовых), а за покупку туров, железнодорожных и авиабилетов – 5% (вместо стандартных 2% и 3% соответственно).

Главное правило ─ и при бронировании, и при оплате использовать именно кредитную карту «All Airlines». Иначе банк или совсем не начислит Вам миль, или посчитает их по стандартному тарифу (только транзакционные мили).

Лимита на призовые мили не существует. Поэтому, даже если Вы исчерпаете основной лимит в 6000 миль, то покупая через Тинькофф Тревел, например, авиабилеты, Вы продолжите получать 2% призовыми милями.

Но имейте в виду, что в отличие от транзакционных миль, призовые мили начисляются не сразу, а в течение 62 календарных дней.

Приветственные мили

Эти мили начисляются новым клиентам. Если в течение 90 дней (3 месяцев) с момента первой покупки по кредитной карте «All Airlines» Вы потратите суммарно больше 300 000 рублей, то банк начислит Вам 5000 приветственных миль.

Конечно, для обычного человека 300 000 это почти годовой доход, и спустить его за 3 месяца ─ что-то из раздела фантастики. Но даже если Вы не проворачиваете по своей карте миллионы, получить приветственные мили все-таки можно.

Достаточно воспользоваться нашей ссылкой: перейти по ней, оставить заявку на карту и дождаться одобрения. 3000 миль начислят сразу же, как сумма покупок по карте станет больше 1000 рублей.

Останется накопить еще 3000 миль и можно компенсировать свой первый авиабилет.

Корректировочные мили

Этот вид миль используется крайне редко и служит для доначисления миль, если вдруг банк ошибся в своих расчетах. Тут можно сказать только одно: доверяй, но проверяй. Так что если вы сомневаетесь в правильности начисления миль, свяжитесь с банком и, скорее всего, он пойдет Вам навстречу.

Мили по спецпредложениям

Еще одна интересная категория, ведь мили по спецпредложениям могут достигать аж 30%!

Это мили за совершение операций у партнеров банка. Список партнеров, процент миль и необходимые условия, чтобы их получить, можно найти в личном кабинете. Советую заглядывать туда почаще. Во-первых, там постоянно появляются новые предложения. А во-вторых, прежде чем воспользоваться акцией её, в большинстве случаев, нужно активировать.

Самое главное ─ это лимит. Он здесь есть и составляет 6000 миль в расчетный период. Но в отличие от транзакционных миль, всё, что больше 6000, не сгорает, а переносится на следующий период. Таким образом, получается, что по сути ограничений здесь нет. Но и мили начисляются не сразу, а в течение 60 календарных дней с даты операции.

Итак мы разобрались, сколько и за что можно получить миль. Хотя, на самом деле, то, что вы сможете накопить за месяц 1000 миль или 100 000 миль ни о чем не говорит. Гораздо важнее, что за эти мили можно купить!

К примеру, у Аэрофлота при покупке за мили билета в эконом-классе цена 1 мили может упасть до 20 копеек (подробнее об этом здесь)! А как дела c этим у «All Airlines»?

А здесь 1 миля = 1 рублю, что делает очень выгодным накопление миль для покупок билетов в эконом-классе.

Для наглядности рассмотрим пример: есть гражданин Олег Т., который тратит по кредитке «All Airlines» в год 1 млн рублей, причем его платежи дифференцируются таким образом: 750 тысяч он тратит на обычные покупки, 100 тысяч — на авиабилеты, а 150 тысяч — на отели и аренду авто. Таким образом, за год он накопит:

Читайте так же:  Как написать ходатайство — правила составления документа
Видео (кликните для воспроизведения).

750 000*0,02 + 100 000*0,05 + 150 000*0,1 = 35 000 миль

Это 35 000 миль, которые потом можно обменять на билеты за 35 000 рублей! То есть всего за год можно накопить на неплохой авиабилет, например, из России в западную Европу туда-обратно на двоих.

Ах да, чуть не забыл! Накапливая мили с картой «All Airlines», Вы можете также продолжать копить мили других авиакомпаний. За один перелет, например, Аэрофлотом или S7, Вы получите и мили авиакомпании, и мили по карте «All Airlines». Получится даже двойная выгода!

Стоимость обслуживания кредитки «All Airlines»

Тут есть 2 варианта на выбор.

Первый – это годовое обслуживание карты «All Airlines». Оно составляет 1890 рублей, что относительно немного для таких выгодных условий по накоплению миль, и будет списываться ежегодно.

Второй вариант для тех, кто планирует тратить по карте больше 50 000 рублей в месяц. Тогда обслуживание и вовсе станет бесплатным. Но если в какой-то месяц потратите меньше 50 000 рублей, то за него придется заплатить 249 рублей. Если тратить каждый месяц по 50 000 не получится, то за год набежит 2988 рублей, что будет в 1,5 раза дороже годового обслуживания.

Выбор варианта осуществляется при подаче заявки на карту.

Также можно оформить до 5 дополнительных карт, абсолютно аналогичных кредитной карте «All Airlines». Их обслуживание с недавних пор стало бесплатным, а если раздать их всем родственникам, то и накопить мили можно гораздо быстрее.

Остальные преимущества

Помимо выгодных условий по накоплению миль, Тинькофф банк дарит годовую страховку в путешествиях владельцу карты.

Действует такая страховка по всему миру, за исключением некоторых опасных стран типа Афганистана, Ирака, Ирана, Сирии и подобных. В течение года Вы сможете совершить неограниченное количество поездок, правда, каждая из них не должна быть длительнее 45 дней.

Зато помимо стандартного покрытия в 50 000$ (что достаточно для оформления большинства виз), страховка покроет еще 1000$ в случае утраты или задержки более 6 часов Вашего багажа. А также полис распространяется на «Активный отдых» (катание на лыжах и коньках, дайвинг, треккинг, посещение аквапарков и парков аттракционов, спуск в пещеры и т.д.).

Обычно такие виды отдыха значительно увеличивают стоимость страховки, но с «All Airlines» ее владелец получает все это за сумму обслуживания карты.

Только стоит обратить внимание, что при оформлении, полис начинает действовать со следующего дня.

Еще одним преимуществом карты «All Airlines» является предоставление 1 Гб интернета в подарок владельцам сим-карт Тинькофф Мобайл. Трафик можно использовать в поездках по Европе. Бонус начисляется автоматически и активируется при первом подключении к интернету в указанных странах (см.ниже).

Единственный нюанс – поездка не должна быть длительнее 50 дней, а весь неизрасходованный трафик сгорает. Бонус начисляется 1 раз в год с момента подключения к акции (оформления карты «All Airlines» и сим-карты Тинькофф Мобайл) в течение 3 лет. Акция действует пока до 31 июля 2019 года.

Также с помощью кредитной карты «All Airlines» можно покупать в рассрочку 0% на срок от 3 до 12 месяцев. У Тинькофф банка достаточно много партнеров, список которых постоянно обновляется.

Помимо авиакомпаний и популярных сервисов для путешествий, таких как «OneTwoTrip» и «OZON.travel», есть и обычные магазины: одежды, обуви, электроники, а также цветочные, ювелирные и всё для дома.

Это на самом деле оказалось очень удобным, так как дорогие авиабилеты можно покупать в рассрочку, при этом получая и мили авиакомпаний, и мили по карте «All Airlines». Чем мы несколько раз и воспользовались

Полный список партнеров, сроки действия акций и все условия можно найти в личном кабинете.

Также, к достоинствам карты можно косвенно отнести действительно удобный интерфейс личного кабинета и мобильного приложения, возможность оперативно задать любой вопрос и получить ответ через чат банка и саму систему без отделений, куда Вас могут заставить ходить по каждой мелочи.

На этом мы закончим расхваливать кредитную карту «All Airlines» и посмотрим, есть ли у такого замечательного продукта хоть какие-то недостатки (спойлер: есть).

Карта All Airlines — не совершай моих ошибок

За три года владения картой Тинькофф All Airlines приобрёл бесценный опыт, совершив попутно пару досадных ошибок. Да-да. Я, как и все, совершаю ошибки. Это правда. Наконец, сформулировал выводы на счёт этой кредитки и готов их озвучить.

Содержание статьи

Тинькофф All Airlines

Когда говорят «Тинькофф All Airlines», то, чаще всего, подразумевают популярную кредитную карту, считающуюся одной из лучших для путешественников. В принципе, так и есть. Но, как известно, «дьявол в деталях». Вот о них-то и хочется рассказать.

Внимание! Сейчас действует крутая акция от банка! До 26-го сентября 2019-го года при регистрации по ссылке 3000 миль (считай пол билета) зачисляется на счёт карты. Чтобы сработало нужна покупка по карте от 1000 рублей.

Шаг в 3000 миль

Карта Тинькофф All Airlines нужна, чтобы накапливать мили. Мили, в свою очередь, можно тратить на любой билет любой авиакомпании. Это в теории. Опыт же показывает, что иногда милями можно оплатить и другие расходы. Например, услуги турагентств. В моём случае это было агентство dula.ru, кто занимался моими билетами на Универсиаду, что проходила в Красноярске. Все расходы (билеты на мероприятия, оплата трансфера и пр.) я компенсировал милями.

Услуги турагентств тоже можно оплатить милями

Куда менее приятной неожиданностью может стать шаг в 3000 миль. Покупка авиабилетов без оглядки на этот весьма существенный нюанс сулит потерями при обмене миль на рубли. Одна миля эквивалентна одному рублю, но установлен минимальный порог списания — 6000 миль. Так, билет, купленный за 4000 рублей можно компенсировать никак не менее, чем за 6000 миль. Ежели он стоил 6300, то спишется 9000. В общем, стоит учитывать это при покупке любого авиабилета. Радует другое — мили хранятся 5 лет. Есть время подождать выгодный вариант.

Мои потери в случае обмена

На самом деле, существует уже несколько лайфхаков как избежать пресловутых потерь. Среди прочих оформление более премиальной карты из линейки All Airlines. А если хотя бы эпизодически летать Аэрофлотом, то о проблеме шага в 3000 миль можно и вовсе забыть.

Игнорировать шаг в 3000 руб. — это была моя ошибка №1.

У «Аэрофлота» есть т.н. «подарочные сертификаты» — раздел онлайн сервисы. Номинал можно выбрать любой, но не менее 5000 руб. Для банка покупка сертификата будет равносильна покупке билета. Другими словами, никто не мешает купить сертификат на сумму 6000, 9000 или, скажем, 12000 руб., компенсировать его стоимость милями Тинькофф All Airlines, а затем использовать сертификат на сайте «Аэрофлота», оплатив им часть стоимости авиабилета. Таким образом, потери при компенсации стоимости билета милями будут равны нулю. Аналогичная история с сервисом OneTwoTrip. Там тоже есть сертификаты.

Где найти подарочный сертификат

После оплаты сертификата картой Тинькофф All Ailines на сайте «Аэрофлота», в личном кабинете банка появится расход в нужной для компенсации категории.

Нужная для обмена категория расхода

Потери при обмене миль на рубли в таком случае составят ровно ноль. Ни одна миля не потратится впустую.

Читайте так же:  Оформление квартиры в собственность по наследству документы для регистрации права на жилье

Спишется ровно 6000 миль

Tinkoff Travel

  1. Накапливать мили можно по-разному. Львиная доля всех начислений это т.н. кэшбэк за операции покупок. С каждой покупки по карте начисляется 2% от суммы покупки милями, соот-но. Россия или заграница не важно;
  2. При покупке любых авиабилетов где угодно 3%;
  3. Есть ещё больший процент. Чтобы его получить нужно совершать покупки на сайте tinkoff.ru/travel. В основном там продаются авиабилеты (кэшбэк 5%) и отели (кэшбэк 10%). И тут-то Тинькофф уже хитрит. Цены на tinkoff.ru/travel иногда выше, чем у его аналогов. Каждый раз следует проверять где будет выгоднее: купить авиабилеты на tinkoff.ru/travel и получить 5%, или же купить на любом другом сайте, получив стандартные 3%.

Не перепроверять цену перед покупкой — это была моя ошибка №2.

Мои «законные» 3% за покупку на сайте S7

Как правильно пользоваться картой

Во-первых, не стоит оформлять какие бы то ни было кредитные карты в принципе, если уровень финансовой грамотности оставляет желать. Например, если не уметь отличать банкомат от банкомёта. Карта Тинькофф All Airlines тут ничем не поможет. Если не навредит.

Во-вторых, важно понимать, что снимать наличные с кредитки в корне неправильно — она исключительно для покупок. Благодаря беспроцентному периоду владелец карты тратит не свои, а заёмные средства, обязуясь своевременно гасить образовавшуюся задолженность. Если снять наличные, то с момента выдачи денег до их полного возврата о беспроцентном периоде можно забыть. То есть, будут начисляться проценты. Плюс спишется комиссия за снятие.

В-третьих, нужно хотя бы раз, но при этом очень тщательно разобраться с мобильным приложением банка, настроив все самые важные опции. В частности, установить лимиты на траты и отключить страхование долга. Если кредитку выкрадут и(-или) скомпроментируют, то не смогут потратить более установленной держателем карты фиксированной суммы. Это профилактика.

Получили кредитку? — далее два простых шага:

Шаг 1. Настройка лимитов

Настроив лимиты на снятие наличных в сутки (должно быть ноль) и на покупки в месяц (чем меньше, тем безопаснее), такая услуга как платные смс-оповещения становится по сути бесполезной. Потому есть смысл отключить и её.

Мой отзыв. ALL Airlines Тинькофф — карта для путешествий в 2019 году

Ниже мой отзыв о кредитной карте для путешествий от Тинькофф банка ALL Airlines в 2019.

Планируя очередной отпуск, решил посмотреть какие есть банковские карты которые позволяют сэкономить деньги туристу, путешественнику.

Первым делом сравнил все имеющиеся варианты карт для путешествий и отпуска в банке Тинькофф (пользуюсь рядом их сервисов достаточно давно и доволен качеством).

Варианты других банков рассматривал, но взвесив все плюсы и минусы, остановился на ALL Airlines. По каким критериям выбирал читайте ниже.

Для тех кто считает что кредитки зло, что нужно рассчитывать на свои силы и т.п. Рекомендую дочитать до конца, а также посмотреть статью по ссылке https://moi-ipodom.ru/nuzhna-li-kreditnaya-karta.html

Думаю вы измените свое мнение.

Мой отзыв о карте All Airlines, стоит ли заказать и как использовать с максимальной выгодой

Условия по карте достаточно простые и понятные, поэтому каких-то проблем не возникло. Хотя нюансы конечно же есть, о них дальше.

Когда планирую отпуск, то примерно за месяц покупаю билеты с помощью карты All Airlines на Тинькофф Путешествиях. Сравнивал с ценами на сайтах авиакомпаний, разницы не заметил. При бронированием отелей тоже самое.

Основной плюс в том, что так получаю кэшбек милями от 3 до 10 процентов с помощью которых потом могу компенсировать купленные билеты – возвращают деньги.

Чтобы мили копились быстрее использую карту All Airlines для повседневных покупок в категориях где моя другая карта (дебетовая Тинькоф Блэк) не имеет повышенного кэшбека в 5% и где получил бы всего 1%. Таким образом вместо 1% получаю кэшбек 2% милями. Это позволяет их копить даже когда ни куда не езжу отдыхать.

Кстати, при покупке билетов можно дополнительно указывать бонусные карты от самих авиакомпаний чтобы копились и их бонусы.

Что касается стоимости обслуживания карты, то она быстро отбивается.

В ближайшие 2 года не могу никуда ездить. У меня на момент написания данного отзыва накоплено чуть более 13 000 миль. Такое количество миль уже окупает обслуживание карты в течении 5 лет.

Если вы отдыхаете 1-2 раза в год семьей, то уже за первый год можете отбить расходы на карту и дальше она будет работать в хороший плюс.

Какие есть подводные камни, нюансы при использовании карты:

  1. Компенсировать купленные билеты милями можно начиная с 6000 рублей и кратно 3000. Т.е. при цене билета 11 700 руб, придется отдать 12 000 миль, так же как при цене билетов 9500. Если когда-нибудь будут компенсировать билеты без данного условия 1 к 1, то у данной карты не будет конкурентов.
  2. Мили начисляются не сразу, а через какое-то время после того как прошла дата вылета или заселения в отель. Причем нужно погасить задолженность по карте. Как правило все это укладывается в льготный период.
  3. Мили не сгорают 5 лет, но при закрытии карты их нельзя перенести. Но тут нужно читать актуальные условия, могут поменяться.

Подведем итог, мой отзыв о кредитной карте All Airlines банка Тинькофф.

Карта хорошая и поможет экономить тем кто ездить отдыхать в отпуск 1-2 раза в год.

Для тем кто постоянно путешествует она будет максимально выгодна.

Одна из тех карт которую я рекомендую знакомым.

Очень много в последнее время встречаю отрицательных отзывов. Для себя разделил на несколько категорий. Так проще отсеивать бесполезные.

  1. Люди берут кредит, не правильно рассчитывают свои силы или не читают условия, не могут отдать. В итоге виноват банк. На такой бред не обращаю внимания. Такие отзывы можно найти о любом банке.
  2. Явно заказные отзывы, пишутся под копирку без фактов которые можно легко проверить. Думаю это связано с тем что банк стал достаточно крупным и заметным на рынке финансовых услуг.
  3. Возникла проблема и ее не смогли решить. Честно говоря сложно представить такую ситуацию за несколько лет у меня и моих знакомых такого не было, но не исключаю возможность. Процент таких отзывов думаю не очень большой.

Основные критерии выбора банковской карты для путешествий

Почему вообще решил заказать себе карту?

Все банально. Приближался очередной отпуск и в планах была поездка в Москву, а позже в другие страны. Чтобы сэкономить на билетах и проживании в гостинице начал искать варианты банковских карт.

Давно являюсь клиентом банка Тинькофф и пользуюсь наверное половиной их сервисов: дебетовая карта (мой отзыв), счет ИП, инвест счет. Первым делом решил посмотреть все предложения которые были в этом банке.

Чтобы как-то сравнивать имеющиеся варианты, выделил для себя основные критерии.

Кредитный лимит и льготный период

Не возможно быть готовым ко всему что может произойти, но большая часть непредвиденных ситуаций решается с помощью денег.

Чтобы не беспокоится хватит или нет своих средств, почему бы не взять деньги банка и использовать льготный период когда проценты платить не нужно.

  • В путешествиях по России как правило достаточно лимита 50 тысяч рублей, для заграницы лучше иметь минимум 100 тысяч.
  • Льготный период около 1,5 месяца (55 дней) – этого достаточно чтобы все погасить после отпуска.
Читайте так же:  Какое кредитное плечо выбрать

Кредитная карта All Airlines под данный критерий подходит полностью.

Кредитка – это всего-лишь инструмент который расширяет ваши возможности.

Можно залезть в долги и все проклянуть, а можно пользоваться с умом и получать дополнительные бонусы от этого.

Кэшбек по карте и мили

Данный пункт также важен, т.к. позволяет дополнительно экономить в путешествии.

У многих банков есть подобные предложения, но у Тинькова на мой взгляд золотая середина в плане выгодности и простоты использования.

У All Airlines начисляют мили в следующих категориях:

  • 10%за отели и машины при бронировании на Booking.com и Rentalcars.com через Тинькофф Путешествия
  • 3%за билеты где удобно : в кассах авиакомпаний или в интернете
  • 5%за туры, ж/д и авиабилеты при бронировании через Тинькофф Путешествия

Сравнивал цены билетов на сайтах авиакомпаний и в Тинькофф Путешествиях – разницы не увидел. С учетом получаемых миль при покупке по данной карте, выходит выгоднее.

[1]

Что касается кэшбека.

За любые покупки по карте возвращают 2% милями.

Иногда бывает, что по дебетовой карте нет нужной категории повышенного кэшбека, тогда пользуюсь кредитной.

Вместо 1% получаю 2% назад. Тоже хорошая экономия в повседневной жизни, да и мили быстрее копятся.

По какому курсу можно потратить мили

Еще один важный пункт. Если найдете у какой-нибудь карты кэшбек милями 10-20-30%, то посмотрите обязательно по какому курсу они потом тратятся.

Могут быть условия по которым чтобы компенсировать 1000 рублей вам придется отдать 3000 миль и тут уже большой вопрос какая карта все же выгоднее.

У Тинькофф All Airlines 1 миля = 1 рубль, но компенсация кратна 3000. С одной стороны выгодно, но нужно подгадывать по цене.

Два нюанса:

  • Компенсировать стоимость поезди милями можно начиная с 6000 рублей.
  • Компенсировать можно с шагом 3000 рублей. К примеру, билет стоит 8500 руб, то вы потратите 9000 миль, если билет стоит 9500 руб, то потратите 12000 миль.

С одной стороны – это относится к курсу обмена миль и не всегда может получиться выгодно их обменять.

С другой стороны данный минус компенсируется другими плюсами и не является проблемой если вы часто путешествуете. Но знать и учитывать это нужно.

Через сколько сгорают мили

По ALL Airlines срок жизни миль 5 лет.

Не нужно переживать что в этом году не получилось куда-то слетать и мили сгорят, или не успели накопить нужное количество для компенсации билетов.

К примеру, у меня родилась дочка и до двух годиком мы с супругой не планируем каких-либо поездок. Сейчас мили просто копятся с помощью кэшбека 2%, как только будем готовы к дальним поездкам, то начну опять активно пользоваться картой.

Другие бонусы карты для путешествий

К All Airlines прилагается бесплатный страховой полис до 50 000 долларов (страховая оплатит расходы на лечение, медикаменты, транспортировку и международные звонки) и 1000 долларов (полис покрывает расходы при утрате или задержке багажа на срок более 6 часов).

Полис включает опции для любителей активного отдыха.

Единственное, на момент поездки при оформлении полиса просто прочитаете актуальную информацию по условиям и страховым случаям. Тут не стал расписывать, т.к. могут меняться.

Качество сервиса и удобство использования

Данный пункт также важен. Не хотелось бы в другой стране в случае каких-либо проблем с картой ждать ответа тех поддержки 2 недели.

Думаю понятно, что многое зависит от сложности вопроса. Нужен только интернет. Либо можно позвонить, отвечают также быстро.

У Тинькова через мобильное приложение буквально за пару минут можно получить какой-то ответ, а то и решение проблемы.

Что касается удобства, то тут основной нюанс на который следует обратить внимание при выборе карты – это условия. Должны быть простыми и понятными, чтобы не было сюрпризов.

Стоимость обслуживания карты

Обслуживание карты стоит 1890 рублей в год.

На момент написания данного отзыва у меня уже накоплено больше 13000 миль. Т.е. мне уже окупилось пятилетнее использование карты и останусь еще в плюсе.

И это при том что 2 года никуда не буду летать и мили сейчас копятся только за счет кэшбека в 2%.

Если пользоваться картой постоянно на протяжении 5 лет, то годовое обслуживание однозначно отбивается.

Есть еще другой вариант с бесплатным обслуживанием, но там по условиям нужно было тратить порядка 50 000 рублей в месяц. Не всем подойдет.

Предложения других банков на момент заказа карты были дороже в плане годового обслуживания.

Какие есть альтернативы карте All Airlines

Прежде чем выбрать данную карту посмотрел и другие варианты у Тинькова.

S7 Airlines подходит для путешествий и поездок. Разница лишь в том, что бонусная система S7 Airlines построена вокруг одной компании, что делает ее менее удобной + все основные плюшки можно получить, если тратить достаточно существенные суммы, поездки 1-2 раза в год в данном случае не сильно подходили для этого.

По карте ALL Airlines бонусы можно было получить за бронирование отелей и ж/д билеты, а это расширяет возможности ее использования.

Что касается карты OneTwoTrip, казалось бы условия даже поинтереснее, но при сравнении цен на билетов в Тиньков Путешествия и сервисе OneTwoTrip заметил разницу. Покупка в Тиньков Путешествиях дешевле. Поэтому опять мимо. Сидеть каждый раз выгадывать где дешевле нет желания.

Платинум отпала сразу, т.к. сама по себе какой-то ценности для меня не несла разве что кроме кредита. Бонусов за путешествия не давала.

Drive и All Games интересные варианты, но категории товаров также не подходят. Хотя для автовладельцев и геймеров интересные варианты.

Что касается других банков.

На момент заказа карты достойных вариантов не нашел.

Либо удобство и качество сервиса сразу отпугивали. Ждать одобрения и изготовления карты несколько недель не особо хотелось. У нас все же 21 век и считаю уже давно все процедуры получения карт для клиента можно оптимизировать и упростить. Тем более Тинькофф банк яркий пример что это возможно.

Некоторые варианты были выгодны с точки зрения бонусной программы, но плата за обслуживание все “съедала”.

Где-то была слишком запутанные условия и много нюансов. Можно рассчитывать на одно, а в итоге получить меньше. Зачем такие сюрпризы.

Если пользуетесь картой другого банка и считаете что также выгодна, то пишите в комментариях о своем опыте. Думаю будет полезно всем.

Видео (кликните для воспроизведения).

Так что если планируете отпуск семьей, поездку или путешествие, то карта All Airlines от банка Тинькофa в 2019 будет хорошим выбором.

Кредитка от эйрлоанс
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here