Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов — список банков

Предлагаем ознакомиться со статьей на тему: "Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов — список банков" от профессионалов для занятых людей. Здесь все полностью и досконально расписано. Если вы не нашли ответа на ваш вопрос, то вы всегда можете обратиться к нашему дежурному специалисту.

5 банков, выдающие кредит под залог недвижимости

Для решения крупных финансовых вопросов иногда обычного потребительского займа не достаточно. Например, если вам нужны денежные средства на покупку жилья или для открытия собственного бизнеса, где счет идет уже на миллионы рублей. В такой ситуации лучшим решением будет оформление кредита под залог недвижимости в одном из ТОПовых банков страны. При чем вы не обязательно должны являться владельцем квартиры или дома, передаваемых в залог кредитной организации. Редакция нашего сайта составила актуальный рейтинг кредитных предложений от 5 банков, выдающих деньги под залог недвижимого имущества.

Сравнение банков для кредита под залог квартиры

Название банка Сумма, руб. Ставка Срок, лет
Совкомбанк до 10 млн. от 13,99% до 15
Восточный банк до 30 млн. от 9,9% до 20
Банк Жилищного Финансирования до 20 млн. от 12,49% до 20
Ренессанс Кредит до 700 тыс. от 10,5% до 5
Сбербанк до 10 млн. от 12% до 20

Совкомбанк — кредит на большую сумму

Совкомбанк — кредит на большую сумму
  • сумма: от 200 тыс. до 10 млн. руб.;
  • срок: от 1 до 15 лет;
  • процентная ставка: от 13,99%;
  • возраст заёмщика: 20-85 лет;
  • рассмотрение: 1 день.

Деньги выдаются только при наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка. Для оформления договора нужен паспорт и второй документ на выбор: пенисонное удостоверение, военный билет СНИЛС или загранпаспорт.

Восточный банк — кредит по двум документам

Восточный банк — кредит по двум документам
  • сумма: от 300 тыс. до 30 млн. руб.;
  • срок: от 1 до 20 лет;
  • процентная ставка: от 9,9%;
  • возраст заёмщика: 21-76 лет;
  • рассмотрение: 1 день.

Залоговый кредит под поручительство и без, с возможностью досрочного погашения без штрафов и начисления пени. Оценочная стоимость жилья может составить до 60%.

Банк Жилищного Финансирования — кредит без поручительств

Банк Жилищного Финансирования — до 8 млн без учета КИ
  • сумма: от 500 тыс. до 20 млн. руб.;
  • срок: от 1 до 20 лет;
  • процентная ставка: от 12,49%;
  • возраст заёмщика: 21-76 лет;
  • рассмотрение: 1 день.

Кредит под залог квартиры на любые цели с большими лимитами для жителей Москвы и Московской области. Деньги выдаются даже заёмщикам с плохим кредитным статусом и просрочками.

Ренессанс Кредит — от 11,3% на любые нужды

Ренессанс Кредит — от 11,3% пна любые нужды
  • сумма: от 30 до 700 тысяч руб.;
  • срок: от 1 до 5 лет;
  • процентная ставка: от 10,5%;
  • возраст заёмщика: 24-70 лет;
  • рассмотрение: 1 час.

Потребительский займ на любые нужны по низкой процентной ставке, без подтверждения дохода по двум документам. Процент одобрения заявок очень высокий — более 80%.

Сбербанк — нецелевой кредит под залог жилья

Сбербанк — нецелевой кредит под залог жилья
  • сумма: от 500 тыс. до 10 млн. руб.;
  • срок: от 1 до 20 лет;
  • процентная ставка: от 12%;
  • возраст заёмщика: 21-75 лет;
  • рассмотрение: 6 дней.

Альтернатива ипотечному кредиту, деньги можно получить ​без первоначального взноса на любые цели, без отчета перед банком. Комиссия за выдачу денежных средств отсутствует.

Какое жилье подходит в качестве залога

Существует ряд важных моментов, которые нужно знать заёмщику при передаче своей квартиры банку. Ведь не всякое жилье может послужить залогом при выдаче крупного кредита. Например, финансовая организация откажется рассматривать недвижимые объекты, подлежащие сносу или находящиеся в ветхом состоянии (под запретом находятся квадратные метры в так называемых «хрущевках»). Не будут приняты к оценке и квартиры в деревянных домах – высокий уровень пожароопасности таких строений автоматически делает их неликвидными. Аналогичная участь ждет жилье с деревянными полами и перекрытиями. Среди других критериев:

  • отсутствие приватизационных документов — такое жилье не считается частной собственностью;
  • квартиры, представляющее собой архитектурную ценность;
  • отсутствие коммуникаций (вода, газ, свет);
  • незаконные перепланировки;
  • жилье, находящееся в ипотеке или под арестом.

Многие банки неохотно принимают в качестве залога дорогие особняки и элитные постройки, так как в случае невозврата долга, их очень сложно продать. Идеальный вариант — одно-двухкомнатные квартиры в современных новостройках с развитой инфраструктурой.

Немаловажную роль играет и территориальный фактор. Банки отдают предпочтение квартирам в столичном регионе, а также крупных городах — Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других. Недорогое жилье в небольшом населенном пункте вряд ли может стать объектом залога при сумме займа более 1 млн рублей. Грантированный отказ в кредите будет, если в квартире будут прописаны люди пенсионного возраста, несовершеннолетние дети или молодые люди, призванные на военную службу.

Ну и самый важный момент, вы должны быть единственным собственником передаваемой недвижимости. Если по документам вы совладелец, банк не станет рассматривать заявку на кредит.

Квартира в качестве залога в банке

Что должно быть в договоре залога квартиры

При оформлении кредита под залог недвижимости в банке, обязательно заключается отдельный договор на залоговое имущество. В нем прописываются важные для обоих участников соглашения условия передачи жилья и его дальнейшее использование в качестве объекта залога. Если такой документ составлен неверно, то для заёмщика есть риск потерять квартиру или дом даже при выполнении требований банка. Что же должно быть обозначено в договоре залога на недвижимость? Рассмотрим обязательные пункты:

  • непосредственно само жилье – его тип, размеры, расположение;
  • оценочная стоимость – прописана цифрами и буквами в национальной валюте;
  • размер обязательств, которые должен исполнить клиента банка, обеспеченные данным договором залога.

Внимательно проверяйте информацию, любая опечатка или неточность может привести к непоправимым последствиям.

Заключаемый договор залога должен обязательно пройти государственную регистрацию.

В документе должны быть отражены и особые условия, при которых объект залога может быть заменен другим недвижимым имуществом. В конце параграфа указываются: срок действия соглашения, порядок разрешения споров и реквизиты сторон.

Кредит под залог недвижимости без подтверждения дохода

ПАО КБ «Восточный», лицензия ЦБ РФ №1460

Сумма: Ставка:
До 30 млн. ₽ От 9,9%
Срок: Возраст:
До 15 лет 21+

Заявка на кредит под залог квартиры по 2-м документам.

ПАО «Совкомбанк», лицензия ЦБ РФ №963

Сумма: Ставка:
до 30 млн. ₽ От 11,9%
Срок: Возраст:
от 1 до 10 лет 20+

Кредит под залог недвижимости на большую сумму.

Если вы попали в сложное финансовое положение, для решения которого нужна крупная сумма денег, то стоит задуматься о кредите. Например, взять займ под залог недвижимости с отказниками при первых обращениях в банковское учреждение.

В сложных экономических условиях порой каждому из нас приходится идти на крайние меры. К счастью, взять кредит под залог ипотечной квартиры, имея правоустанавливающие документы на недвижимость, вполне возможно.

Кредит под залог строящейся квартиры можно взять при условии, что у застройщика имеется договор долевого участия. Сумма кредита зависит от того, на какой стадии находится строительство.

Данный кредит пользуется большой популярностью. Он причисляется к самым надежным способам получения необходимых денег на разные цели.

На практике банки с большой неохотой предоставляют кредит под залог комнаты в коммунальной квартире.

Читайте так же:  Где получить кадастровый паспорт на земельный участок и что для этого нужно

Сегодня достаточно легко получить кредит под залог недвижимого имущества. Это может быть не только квартира или частный дом, но и дачный участок.

Юридически оформление кредита под залог недвижимости, в которой кроме заемщика, прописаны другие люди, является проблематичным. Банки редко соглашаются на подобные сделки, поскольку в случае невозврата долга отчуждение других собственников, становится основным препятствием.

Большинство банков с неохотой выдает кредиты людям пенсионного возраста — основная часть пенсионеров в нашей стране получают сравнительно небольшое материальное обеспечение от государства.

Сбербанк предлагает собственникам недвижимости выгодные условия для выдачи нецелевых кредитов под залог квартиры. Условия для кредитования, а также возможности для расчета и оформления кредита достаточно удобны и выгодны.

Как и любая сделка, заключенная на крупную сумму денег на условиях кредита под проценты и с участием залоговой недвижимости, кредит под залог квартиры на бизнес или другие цели несет в себе ряд опасностей для заемщика.

Кредит на бизнес под залог квартиры — распространенный способ получения стартового капитала для начала бизнеса.

Взять кредит под залог части квартиры обычно бывает достаточно сложно: большинство банков с неохотой заключают подобные ипотечные сделки. Основной причиной, по которой они отказываются выдавать кредиты под долевое имущество, являются трудности при взыскании долга.

[2]

Кредит под залог неприватизированной квартиры невозможен с юридической точки зрения. Недвижимость и другое имущество, которое не принадлежит вам по закону, невозможно сдавать под залог и проводить с ним другие банковские операции, выставлять на продажу или разменивать.

Сэкономив время на изучении программ кредитования, вы рискуете взять кредит под более высокие проценты, со скрытыми комиссиями. Поэтому ключевым этапом оформления залогового займа является выбор банка, готового предоставить деньги в долг.

Если вы решили оформить залоговый заем в Москве, то должны понимать, что доступная вам сумма ссуды будет зависеть от множества факторов. Одним из них является вид залога.

5 банков, выдающих кредиты под залог недвижимости: квартиры, дома и участка

Если вам нужна большая сумма в несколько миллионов на развитие бизнеса для ИП, покупку жилья или иные цели, и обычного потребительского займа вам не достаточно, можно взять кредит под залог недвижимости. Вероятность одобрения в этом случае увеличивается. Она может быть в вашей собственности или кого-то другого. В этом случае он будет выступать поручителем. Мы собрали 5 лучших компании, выдающих наличные под залог квартиры, коттеджа или дома с участком.

6 банков для кредита под залог дома и квартиры

Банк Процент Сумма Срок
Восточный низкий процент От 9,9% 300 т.р. — 30 млн. 1-20 лет
БЖФ без отказа От 11% 450 т.р. — 20 млн. 1-20 лет
Совкомбанк От 11,9% 2000 т.р. — 30 млн. 1-10 лет
MyZalog24 самый выгодный Сегодня от 8,5% 500 т.р. — 70 млн. 1-30 лет
Грин Финанс с плохой историей 1,5% в месяц 250 т.р. — 10 млн. 1-10 лет

Наименьший процент по кредитам под залог квартиры в Экспресс банке Восточный и MyZalog24, и там же можно получить самую большую сумму. Чуть меньше в Совкомбанк. Он же и Грин Финанс работают с заемщиками с испорченной КИ. В Совкомбанке и MyZalog24 самая высокая вероятность одобрения, но работают они лишь с Москвой и МО. А в Банк Жилищного Финансирования (БЖФ) можно обращаться и в других городах России — они выдают срочные кредиты под залог недвижимости с рассмотрением заявки в тот же день.

В первую очередь стоит обратиться в Восточный — там и ставки ниже, и процент одобрений до 96%.

Зачем брать займ под залог квартиры или дома?

Кому хочется оставлять что-то банку, если другим выдают просто так, без всяких поручителей и справок? Никому. Так в чем же смысл такого кредита, его преимуществ и для чего вообще брать займ под залог квартиры, недвижимости или другого имущества? Объясняем.

  1. Большая сумма. Какой еще банк предложит вам просто так несколько миллионов без поручителей и прочих сложностей? А под залог квартиры или дома можно взять до 30 миллионов. Правда, выдают не более 60%-80% от стоимости жилья.
  2. Дольше срок. С увеличением суммы увеличивается и срок займа, а значит, уменьшаются ежемесячные платежи — гораздо легче выдержать новую финансовую нагрузку.
  3. С плохой историей. В отличие от простых потребительских кредитов займы под залог выдают даже, если ваша КИ испорчена, есть просрочки или другие открытые кредиты. Почему? Потому что теперь у банка есть гарантии выплаты.
  4. Деньги нужны срочно. Заявка рассматривается, а договор оформляется быстрее, чем при обращении за потребительским займом. Можно взять наличные уже сегодня, если успеть подать заявку утром и быстро добраться до офиса банка за деньгами.
  5. Ниже процент. И так как вы предлагает гарантию, многие банки готовы снижать на 3%-5% стандартную процентную ставку. Вон в том же Экспресс банке Восточный — процент 9,9%.

Многие берут такой займ под залог коммерческой недвижимости, чтобы купить новую — при грамотном подходе ставка по аренде перекрывает выплаты по кредиту, и вы получаете дополнительный доход + помещение в собственности.

Недостатки кредита под залог недвижимости

Минус здесь только один, но очень весомый. Наличными вы получите около 70% от рыночной стоимости недвижимости, а потеряете квартиру целиком, если вдруг не сможете выплачивать кредит.

Советуем тщательно все продумать и просчитать перед тем, как обращаться в банк за подобной ссудой. Самое главное — определить, сможете ли вы выплачивать долг, чтобы не лишиться в итоге вашего жилья. Обращаться за деньгами стоит только, если у вас действительно весомая причина.

Какую квартиру не возьмут в залог

И несколько важных моментов, которые вам нужно знать о вашей недвижимости, если вы собираетесь заложить ее. Есть тонкости, которые стоит учитывать.

  1. Жилье в аварийном состоянии. Если дом ветхий и разваливает или вообще подлежит сносу, если жилье слишком старое — банк может не принять его. Важно — касается только аварийного состояния, подтвержденного заключением.
  2. Квартира не приватизирована. Логично, что если вы до сих пор не приватизировали ваше жилье, то фактически оно принадлежит государству, а не вам. А значит, заложить его вы не сможете.
  3. В квартире зарегистрированы дети или престарелые. Если в вашем жилье прописан несовершеннолетний ребенок и ему принадлежит доля квартиры — однозначный отказ. То же самое касается престарелых иждивенцев или тех, кто на данных момент находится в местах лишения свободы.
  4. Квартира уже в залоге, ипотеке или под арестом. Пока ипотеку не выплатите или долг не погасите, она не может считаться полностью вашей. А значит и рассчитывать на получение нового займа не стоит. Это касается и арестованной недвижимости, в том числе и коммерческой в случае банкротства фирмы.
  5. У вас не полный комплект документов. Если не хватает каких-то документов на квартиру, например, они потеряны или утрачены при пожаре — банк откажет.

Полные требования к недвижимости вам предоставит банк по запросу или после одобрения онлайн-заявки на получение наличных.

MyZalog24 — успейте на ставку от 8.5% годовых

  • Сумма: От 500 тыс. руб. до 70 млн. руб.;
  • Срок: От 1 года до 30 лет;
  • Процентная ставка: От 8,5% — по акции ;
  • Возраст: 18-79 лет;
  • Одобрение: 93%.

Если успеете на акцию — попадете на сниженную процентную ставку по кредиту, всего 8,5% годовых. Ниже пока ни один банк не предлагает. Стоит оформлять, пока выгодно. Если не успели — стандартная ставка 12% в год — тоже вполне лояльно на уровне минимальных процентов по обычным потребительским кредитам в банках.

Читайте так же:  Сколько платят декретные в россии

Даже, если вы оформили кредит под залог недвижимости в MyZalog24 на большой срок, не обязательно ждать его окончания. Можно погасить досрочно хоть через месяц после получения денег. Никаких штрафов и иных санкций за это не предусмотрено.

Взять кредит можно только, если вы и залоговая квартира находитесь в Москве и МО или в Санкт-Петербурге и ЛО. В качестве залога рассматривают не только квартиры, но и дома, таунхаусы, коттеджи и коммерческую недвижимость.

Выдают всем совершеннолетним гражданам РФ. Ваша кредитная история, долги и просрочки никого не интересуют — никто даже проверять их не будет. Также не потребуют справок о доходе и прочих документов, которые всегда хотят увидеть в банке. Нужен лишь ваш паспорт и документы на жилье.

Квартира не должна находиться под арестом или быть в ипотеке и ином залоге.

На данный момент компанией уже одобрено и выдано почти 3000 займов, и вы еще успеете стать следующим по льготной процентной ставке.

Восточный — от 9,9% под залог квартиры

  • Сумма: От 300 тыс. руб. до 30 млн. руб.;
  • Срок: От 13 мес. до 20 лет;
  • Процентная ставка: От 9,9%;
  • Возраст: 20-65 лет;
  • Одобрение: 80%.

Главное преимущество — работает даже с клиентами, у которых плохая кредитная история. Достаточно высокая, до 80% вероятность одобрения вашей заявки. Где еще с испорченной КИ вы получите такую большую сумму до 30 миллионов рублей по такой низкой ставке от 9,9%?

Самое интересное — это может быть даже не ваша квартира или дом. Кто-то может выступить вашим поручителем, предложив в залог принадлежащее ему жилье или коммерческую недвижимость.

Выдает до 60% от стоимости вашей квартиры.

Страховка заемщика не нужна, а жилье — подлежит обязательному страхованию, причем это придется делать вам самим. Кредит нецелевой, то есть вы можете потратить его, как вам вздумается: купить жилье, рефинансировать другие кредиты, пустить на лечение или образование.

БЖФ — до 20 миллионов от 11% под недвижимость

  • Сумма: От 450 000 до 20 млн. руб.;
  • Срок: От 1 года до 20 лет;
  • Процентная ставка: От 11%;
  • Возраст: 18-65 лет;
  • Одобрение: 75%.

Банк ориентируется на клиентов с хорошим финансовым обеспечением, но выдает кредиты и под залог небольшой квартиры. Главное, чтобы она была в вашей личной собственности и не находилась в ипотеке, аварийном состоянии, в доме, подлежащим сносу и так далее.

Можно также получить до 70% от стоимости жилья. Процентная ставка определяется для каждого заемщика индивидуально. Максимальная достигает 24,99%.

Кредитуют не только официально работающих физических лиц, но и индивидуальных предпринимателей, фрилансеров и самозанятых и владельцев ООО и другого бизнеса.

БЖФ выдает как целевые ссуды — на покупку жилья в новостройках, первый взнос по ипотеке, оплату франшизы при открытии бизнеса и т.д., так и нецелевые займы на любые нужды.

Совкомбанк — кредиты под залог дома в Москве

  • Сумма: От 200 тыс. руб. до 30 млн. руб.;
  • Срок: От 1 года до 10 лет.;
  • Процентная ставка: От 11,9%;
  • Возраст: 25-85 лет;
  • Одобрение: 75%.

Главный минус этого предложения — оно лишь для тех, кто проживает в столице или Московской области. Зато москвичи спокойно могут получить до 30 миллионов рублей под залог своей квартиры на любые цели, в том числе и покупку нового жилья.

Совкомбанк схож с БЖФ — те же возрастные ограничения, те же требования к квартире и также выдают до 60% от рыночной стоимости. Но могут попросить вас еще и поручителей привести.

Главный минус — большой комплект документов. Кроме бумаг на недвижимость от вас будет нужно паспорт, второй дополнительный документ подтверждения личности на ваш выбор, копия трудовой книжки и еще и справка 2-НДФЛ о доходах.

Грин Финанс — до 10 млн. с плохой КИ

  • Сумма: От 250 000 до 10 миллионов;
  • Срок: От 1 до 10 лет;
  • Процентная ставка: Фиксированная 1,5% в месяц;
  • Возраст: 21-62 год;
  • Одобрение: 90%.

Основной плюс — не слишком интересуются вашей кредитной историей, выдают почти без проверок, даже с открытыми просрочками. В качестве залога принимают квартиру, коттедж или дом с участком и без него, а также офисы и другую коммерческую недвижимость.

Процент выше, чем в других банках, зато выдают наличными до 80% от стоимости недвижимости, которая должна быть в вашей собственности.

Фиксированная ставка — не нужно ждать одобрения и принятия индивидуального решения, платить вы будете ровно 1,5% в месяц от суммы долга. Решения принимают за полчаса, деньги можно взять хоть уже сегодня.

Вероятность одобрения вашей заявки — 90%. С помощью кредитного калькулятора легко посчитать переплату и точную сумму ежемесячного платежа.

Кредиты под залог недвижимости позволяют получить практически 100% безотказное одобрение даже для большим сумм от миллиона и выше, так как у банка есть гарантия того, что вы вернете долг вовремя. Но если не платить — жилья вы можете лишиться. Заранее просчитывайте возможные риски и ваши финансовые возможности.

Деньги под залог недвижимости в день обращения

Дом с земельным участком

Оценка 25 млн.
Сумма займа 15 млн.
Ставка 14%
Срок 25 лет

Квартира в Королеве

Оценка 6,5 млн.
Сумма займа 4,3 млн.
Ставка 13 %
Срок 20 лет

Коммерческая недвижимость в Москве

Оценка 89 млн.
Сумма займа 46 млн.
Ставка 12,60%
Срок 25 лет

Квартира в Одинцово

Оценка 41 млн.
Сумма займа 26 млн.
Ставка 13,25%
Срок 20 лет

Мы позаботимся о том, чтобы Вы смогли взять кредит под залог на любые цели максимально быстро и без проблем.

Кредиты под залог квартиры в Москве

«Кредит под залог недвижимости»

«Большие деньги (с обеспечением)»

«Потребительский кредит»

«Рефинансирование под залог недвижимости»

«Кредит под залог недвижимости»

«Кредит под залог недвижимости»

«Целевой кредит под залог имеющейся недвижимости»

«Потребительский кредит под залог квартиры»

«Нецелевой кредит под залог жилья»

«Кредит для участников зарплатных проектов под залог недвижимости»

Что такое кредиты под залог квартиры

Кредит под залог квартиры – это заём с залоговой формой обеспечения. Залог представляет собой передачу объекта в качестве гарантии исполнения конкретного обязательства, в данном случае – возврата денег. Когда речь идёт о недвижимости, физически объект не передаётся, но в праве собственности устанавливаются ограничения. Так, продать залоговую квартиру можно только с согласия кредитора.

Как правило, кредиты под залог квартиры банки выдают по сниженным ставкам и на крупные суммы. При неисполнении обязательств на квадратные метры будет обращено взыскание. В таком случае объект продаётся, и банк забирает сумму долга и расходы на реализацию имущества, а остаток передаёт клиенту.

Особенности кредитов под залог квартиры в 2019 году

Главный минус получения кредита под залог квартиры – риск потери недвижимости. Причём это касается и единственного жилья, так как гражданское законодательство прямо устанавливает возможность такого взыскания (ст. 446 ГК РФ). Конечно, заёмщик вернёт остаток средств после реализации имущества, но этих средств может не хватить на покупку новой квартиры. Поэтому оформлять такой кредит стоит, если уверены в погашении долга.

Читайте так же:  Микрозайм на карту сбербанка с 18 лет

Минус также в том, что полномочия по распоряжению недвижимостью на время залога ограничиваются. Нельзя продать, обменять или подарить объект залога. Точнее, можно с согласия кредитора, но вряд ли банк разрешит продать квартиру. Заёмщик может проживать в квартире или даже сдать её в аренду. Плюс кредитов под залог квартиры в том, что можно выбрать выгодные условия без ограничений для целевых кредитов (на образование, лечение и т.д.). Также этот вариант подходит тем, кто не может получить целевой кредит по какой-то причине, например на покупку старого автомобиля.

Как выбрать кредит под залог квартиры без поручителей в Москве

Взять кредит под залог квартиры довольно просто, так как банки охотно выдают займы с такой формой обеспечения исполнения обязательств. Поручительство может выступать дополнительной гарантией, но, как правило, этого не требуется.

Чтобы выбрать оптимальное предложение банков Москвы, воспользуйтесь поиском на странице «Потребительские кредиты». Укажите основные критерии:

  • сумма кредита;
  • срок погашения;
  • подтверждение дохода;
  • обеспечение (залог);
  • местоположение.

Также можете указать конкретный банк, форму выдачи средств или подачу заявки онлайн. В последнем случае кредит оформляется дистанционно, а деньги можно получить либо в офисе, либо на указанные реквизиты.

Где взять кредит без подтверждения доходов под залог недвижимости?

Банки Российской Федерации с трудом выдают займ, сумма которого более одного миллиона рублей. Для получения больших денежных средств подтвердите платежеспособность с легальной точки зрения. Доходы должны быть соответствующего размера для обеспечения комфортного проживания, оплаты процентов по кредиту и возврата долга целиком. Однако трудно предоставить легальный доход таких размеров.

Список банков, выдающих кредит под залог недвижимости

Сегодня кредит предоставляется без справок и поручителей. Однако банковские организации назначают ставки под 50 и 70 процентов, соответственно. Это оплата за рисковую выдачу займа. К тому же предоставляемые денежные средства будут небольшими. Ведь сам клиент под большие процентные ставки не захочет брать кредит.

Решение невыгодное. В этом случае оптимальным вариантом будет взять кредит без подтверждения под залог недвижимости. Ниже указаны процентные ставки известных банков, которые выдают деньги без первоначального взноса под залог жилья:

  • Райффайзенбанк до 17,75 процентов. Максимальная сумма — 9 миллионов рублей. Срок — 15 лет;
  • «Держава»до 36 процентов до 15 миллионов. Срок — 3 года;
  • Россельхозбанк от 16,5 процентов до 10 миллионов. Срок — 10 лет;
  • Сбербанк — от 16,5 процента. Размер — 10 миллионов. Срок — 20 лет;
  • Тинькофф Банк от 15,25 процента. Сумма — от 500 тысяч. Срок — 20 лет.

Представленная выше информация свидетельствует о том, что сроки по кредиту с залогом оптимальные, а ставки небольшие. Как правило, это выгодные сделки. Условия и процентные ставки немного отличаются в каждом рассматриваемом банке.

Сбербанк предоставляет каждому клиенту нецелевой займ. В виде ограничения выступает только возраст. Пользователь должен быть старше 21 года и младше 75 лет.

Видео (кликните для воспроизведения).

Условие при получении кредита в Сбербанке под залог недвижимости:

  • Начальная сумма — 500 тысяч рублей;
  • Максимальная сумма — 10 миллионов рублей или 60 процентов от стоимости залогового имущества;
  • Период погашения — 240 месяцев.

Не целевой займ выгоден по сравнению со стандартной программой. Известно, что условия по максимальной сумме — 1,5 миллиона рублей.

Если брать займ на 10 лет, процентные ставки ниже.

Например:

  • 17,5% ставка до 120 месяцев;
  • 1% ставка до 240 месяцев.

Зарплатный клиент получит хорошую скидку в размере одного процента.

Россельхозбанк

Кредит в Россельхозбанке под залог недвижимости имеет неустойку. Она оговаривается отдельно при подписании контракта. Эта программа кредитования подразумевает процентную ставку на срок до 10 лет в качестве основного условия для физических лиц. Сумма займа — от 100 тысяч рублей до 10 миллионов рублей.

Размер процентной ставки:

  • До 12 месяцев — 2%;
  • До 36 месяцев — 23%;
  • До 60 месяцев — 24%.

Следующий на очереди банк ВТБ 24. Он также имеет индивидуальные условия кредита под залог недвижимости в ВТБ 24:

  • Минимальная процентная ставка для физических лиц — от 14% годовых;
  • Длительный срок — до 40 лет. Потребительский займ — 60 месяцев;
  • Максимальная сумма — до 75 миллионов рублей.

Займ с обеспечением в качестве залоговой недвижимости ниже по сравнению с потребительским. Банковская организация предоставляет вам большую сумму денежных средств. Ограничение зависит от стоимость загородного дома или квартиры в мегаполисе.

Детальнее насчет вариантов выдачи денег на таких условиях со стороны Сбербанка и ВТБ 24 можно узнать в статье по ссылке.

Список документов для оформления кредита под залог недвижимости

Перед получением выгодного кредита под залог недвижимости, тщательно взвесьте все предложения за и против. Основные документы на получение займа под залог недвижимости следующие:

  • Удостоверение личности;
  • Анкета-заявка на предоставлении кредитного займа;
  • Регистрация в налоговом органе;
  • Выписка о регистрации в страховой организации;
  • Свидетельство о бракосочетании или разводе;
  • Заверенное у нотариуса согласие;
  • Копии официальных бумаг, которые подтверждают право собственности на предоставлении залогового имущества;
  • Пакет документов на недвижимость.

Каждая кредитная организация предлагает свои условия предоставления займа. Сумма зависит от оценочной цены предлагаемой в залог недвижимость. Составляет до 80 процентов, в зависимости от выбранного банка. Максимальная сумма в банках разная. В среднем — это 5-10 миллионов рублей. Чтобы оформить заявку на кредит, выберете оптимальное для вас предложение и воспользуйтесь формой ниже.

Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов какие банки дают

У владельцев недвижимости намного больше возможностей взять кредит. Есть ряд банков, для которых наличие недвижимости уже является подтверждением платежеспособности клиента. Но нужно понимать, что в этом случае, можно взять небольшую сумму. Для того чтобы получить в банке серьезные средства, необходимо будет подтвердить кредитоспособность.

Одним из вариантов подтверждения платежеспособности, служит справка о заявленных доходах. Это могут быть доходы от сдачи недвижимости или земельного участка в аренду, проценты по вкладам, выписки с электронных кошельков и другое. Многие банки дают займы по такой справке. А о том, какие банки выдают кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов можно узнать здесь.

Если представленные доходы не позволяют взять необходимую сумму, то можно пойти на более радикальные меры, такие как залог недвижимости. Спектр выбора учреждений, которые дают кредит без подтверждения доходов в этом случае значительно снижается. Но не стоит забывать о возможности взять деньги у частного лица. В некоторых случаях это гораздо выгоднее, чем обращаться в Сбербанк или например ВТБ.

Какие банки дают кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов

Далеко не все банки предоставляют потребительский займ под залог недвижимости без подтверждения доходов. В основном этот способ используется для получения ипотечного кредитования в Сбербанке, ВТБ, Банке Москвы. Но есть различные финансовые учреждения, не являющиеся банками, предоставляющие подобную услугу. Процент по такому займу может достигать 30%.

Некоторые предоставляют займ под долевую недвижимость. Но требуя согласия всех собственников квартиры.
Большая часть из этих организаций располагаются в Москве и Санкт Петербурге.
Вот учреждения, предлагающие наиболее выгодные условия:

  • Олипм Кредит – от 12 до 24% в год;
  • Рус Кредит- от 11 до 29% в год;
  • Доверие недвижимость — 1,6% в месяц.

Хотя в регионах тоже можно встретить подобные организации. Но объемы рынка там сравнительно небольшие, поэтому основной упор делают на крупные города.
Если кредит необходим для приобретения дополнительного жилья, то имеет смысл присмотреться к ипотеке, предлагаемой Сбербанком.

Читайте так же:  Особенности страхового взноса в тфомс для ип (индивидуального предпринимателя)

Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов в Сбербанке

Это самое выгодное предложение по ипотеке по России. Ипотека от Сбербанка поддерживается государством. Это позволило установить минимально возможную ставку на уровне не выше 12% в год.
Недвижимость, предоставляемая в залог должна соответствовать требованиям Сбербанка. Среди которых:

  • Отсутствие обременений;
  • Разрешение опеки при наличии несовершеннолетних детей;
  • Предварительная оценка стоимости квартиры или иной недвижимости;
  • Согласие всех собственников квартиры.

В этом случае жилье подменяет собой наличие первоначального взноса по ипотеке и дает возможность подтверждения доходов наличием имущества в собственности. Этот вариант вполне приемлем для Сбербанка.

Кредит без подтверждения дохода под залог квартиры

Как правило, кредит без подтверждения доходов под залог квартиры, охотнее дают единственным собственникам имущества. В этом случае не возникает необходимости предоставлять согласие других собственников.

Еще одним условием является то, что сумма такого займа не может превышать 70% от стоимости квартиры оформляемой в залог. Для потребительского кредитования это приличная сумма. Размер ежемесячного платежа по такому займу довольно внушительный, что требует ответственного отношения собственников к своим обязательствам. Иначе есть серьезный риск остаться без квартиры.

Но получить такую крупную сумму у частных лиц проблематично, ведь не многие располагают такими средствами. Поэтому это единственный выход для тех, кому нужны деньги для своего бизнеса, ведь в Сбербанке и других крупных банках не выдает потребительский займ в залог квартиры без подтверждения доходов.

Кредит под залог доли в квартире без согласия других собственников

Крайне неохотно банки дают кредит под залог доли недвижимости без согласия других собственников. Если не удалось получить согласие других собственников на оформление квартиры в кредит, можно оформить долю. Но нужно понимать, что продать ее в случае если вы перестанете выполнять свои обязательства, у кредитора не получится. Поэтому процент по таким займам необычайно высок, даже у частных лиц.

Кредит от частного лица без предоплаты и залога

Если обращения в кредитные учреждения не привели к желаемому результату, можно обратиться за займом к частному лицу.

У частных кредиторов нет возможности проверять кредитные истории клиентов, это довольно накладно. Как правило, частное лицо просит копию паспорта и второй документ подтверждающий личность. Справку о подтверждении доходов спрашивают редко. В качестве договора служит расписка об обязательствах возвращать долг в установленном размере и порядке.

Процент у частного лица может незначительно отличаться от предлагаемых в крупных банках, таких как Сбербанк. Процентная ставка у частного лица, как правило, не такая высокая как в микро финансовых учреждениях. Кредитора можно найти через интернет, на специализированных сайтах. Стоит помнить, что при обращении к частному лицу, вы можете стать жертвой мошенников.

В сети много предложений дать денег в долг, но некоторые занимаются их отъемом. Замаскировавшись под частное лицо, просят предоставить предоплату и после ее получения перестают выходить на контакт.

Список банков, выдающих кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов

На сегодняшний день получить в кредит крупную сумму весьма непросто, особенно сложно сделать это под разумный, а не грабительский, как это часто бывает, процент.

Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов банки выдают неохотно, но, все же, несколько адекватных предложений в данной отрасли есть. Мы провели тщательный анализ предложений банков в Российской Федерации и сейчас представляем вашему вниманию варианты по получению кредита под залог недвижимости без подтверждения доходов в любом регионе России. Давайте начнем.

Итак, не будем сейчас рассуждать о том, стоит ли в принципе брать кредит под залог недвижимости, т.к. сама по себе она представляет большую ценность, т.к. если уж вы ищете такое предложение, значит все для себя решили, и наша задача – предложить вам лучший вариант.

Естественно, что рассматриваться здесь будут только те предложения, в которых фигурируют приличные суммы займов, иначе логичнее было бы обращаться не в банк, а, скажем, в МФО.

[1]

Какие банки дают кредит под залог недвижимости без справок о доходах?

Итак, кредит наличными без справок и поручителей под залог квартиры или другой недвижимости предлагают немногие банковские учреждения. Мы рассмотрим как те, которые вовсе не требуют подобных документов, так и более взыскательные, но не загоняющие заемщиков в тупик.

Для удобной навигации список банков в которых можно получить кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов и минимумом документов:

[3]

  • Тинькофф Банк
  • Банк Жилищного Финансирования
  • Сбербанк
  • Восточный Экспресс Банк
  • Россельхозбанк
  • ВТБ Банк Москвы
  • СовкомБанк
  • Национальная Фабрика Ипотеки

Тинькофф Банк

Относительно новое, но уже успевшее зарекомендовать себя с лучшей стороны предложение по оформлению кредита под залог недвижимости от Тинькофф Банка. Тут все довольно просто:

У данного кредитного предложения от Тинькофф Банка есть немало преимуществ, в частности отсутствуют требования к большому пакету документов и долгим очередям ожидания. А также:

  • Квартира остается у владельца — не требуется переоформлять недвижимость на банк, аннулировать регистрацию и прописку
  • Представитель банка доставит дебетовую карту для кредита вместе с документами. Деньги станут доступными после успешной регистрации залога
  • Получение кредита сразу после успешной регистрации залоговой недвижимости

И самое главное что заявка уходит без проверки кредитной истории или информации о прошлых задолженностях, а также Тинькофф не просит справку о подтверждении дохода. Кроме того необязательно даже предоставлять документы по объекту недвижимости! Вся сделка оформляется практически по паспорту в день обращения.

Также на сайте присутствует удобный кредитный калькулятор с помощью которого вы сможете в пару шагов оформить заявку на получение кредита под залог недвижимости в Тинькофф Банке и узнать все интересующие детали, к примеру, проценты, сроки и список документов.

Банк Жилищного Финансирования

Банк предлагает солидный вариант оформления кредита под залог недвижимости без справок о доходах, с получением решения о оформлении кредита онлайн! С очень низкой процентной ставкой, всего от 11% годовых, что является одним из лучших предложений на данный момент на рынке.

Еще раз обратим внимание, что с вас не будут требовать справок о подтверждении доходов, 2-НДФЛ форм, 3-НДФЛ форм, справок от родственников и остальной бюрократии, а пакет документов, необходимых для получения выгодного кредита под залог квартиры, невелик.

Банк Жилищного финансирования (БЖД) уже не первый год на рынке кредитования и успел зарекомендовать себя как надежный игрок в этой области. БЖД — это специализированный ипотечный банк с высоким уровнем достаточности капитала, более 24-х лет активно работающий российском рынке ипотечного кредитования.

Приоритетные направления деятельности:

  • Кредиты под залог недвижимости
  • Ипотечное кредитования (всего по двум документам)
  • Вклады и банковские ячейки

Максимальная сумма, на которую можно рассчитывать при кредите под залог недвижимости составляет 20.000.000 рублей, минимальная — 1.000.000 (до 70% стоимости объекта). Срок кредита от года до 20 лет.

Естественно, что крупнейший банк страны имеет в перечне программ столь популярную опцию, которая предоставляется здесь на вполне приемлемых условиях.

Так, получить не целевой кредит под залог недвижимости в Сбербанке можно на условиях процентной ставки от 13%, на срок до 20 лет и на сумму до 10 миллионов рублей. Но, естественно, сделать это не так просто, т.к. банк предъявляет ряд требований к заемщикам.

Читайте так же:  Популярные способы погашения кредита какой лучше

В частности, необходимо точно знать рыночную стоимость залоговой недвижимости, указать текущий уровень доходов, семейное положение, среднемесячные расходы и прочее. Не считая стандартных полей с требуемой суммой и периодом, в течение которого планируется выплатить кредит.

При этом предварительные условия, на которых будет предоставлен кредит в случае одобрения заявки на его получение можно увидеть сразу, заполнив анкету на сайте банка.

В целом, неплохое предложение, однако чтобы получить действительно серьезную сумму, необходимо соответствовать всем заявленным банком показателям, что получается далеко не всегда.

Восточный Экспресс Банк: Кредит под залог недвижимости

Забегая вперед, скажу, что именно это предложение показалось нашей команде оптимальным и наиболее приемлемым среди всех указанных выше вариантов, поэтому именно его мы и вынесли в отдельный пункт.

Одним из оптимальных решений оно является в первую очередь потому, что Восточный Экспресс практически идеально вписывается в название этого обзора, выдавая кредиты на крупные суммы по упрощенной системе, без справок о доходах.

Банк предоставляет кредит под залог недвижимости от 300 тыс. до 30 млн. (!) рублей под 9,9% годовых сроком до 15 лет. Кредит предоставляется на любые цели, в том числе и на рефинансирование имеющихся кредитов. Интересный момент, что объектом залога может быть не только квартира, но и частный дом, коммерческая недвижимость или даже ипотека.

Какие требования к заемщику у банка Восточный Экспресс:

  • Возраст: от 21 до 76 лет
  • Страхование: Личное — по желанию заемщика, залоговое — обязательно.
  • Паспорт
  • Документы на залоговое имущество
  • Иногда по запросу банка могут потребоваться иные документы

Самое интересно, что в отдельных случаях возможно предоставление кредита без подтверждения дохода! Все что нужно сделать это заполнить небольшую анкету на сайте банка и

РоссельхозБанк

Условия данного банка, в целом, схожи с предыдущим. Все те же 10 миллионов максимальной суммы на срок до 10 лет, однако минимальная ставка несколько выше и составляет 16% годовых, если кредит берется на срок до 3-х лет включительно, и 17% на более протяженные займы. При этом дополнительно может быть начислено 3,5% в год, в случае, если заемщик отказывается от страхования жизни и здоровья на протяжении срока выплаты кредита.

Но, кредитную ставку можно и снизить на 0,5%, если вы являетесь зарплатным клиентом РоссельхозБанка.

Увидеть предварительные условия займа, а также оценить свое соответствие требованиям банка можно на его официальном сайте, заполнив несколько полей анкеты.

Там же можно оформить онлайн заявку на кредит, но, естественно, для его получения придется посетить офис банка.

Да, дополнительной функцией для заемщиков выступает возможность выбора им способа погашения кредита: аннуитетными (фиксированными постоянными) и дифференцированными платежами, когда сумма ежемесячно будет уменьшаться.

ВТБ Банк Москвы

Данный банк, предлагает частным лицам кредиты на сумму до 3 миллионов рублей, и сроком до 5 лет. Да, это меньше, чем в предыдущих вариантах, зато, здесь есть возможность получить кредит на весьма значимую сумму без залога недвижимости (это лучше обсудить с представителями банка).

Минимальная процентная ставка составляет здесь 16,9% годовых, однако с увеличением суммы и срока она растет, как и везде, впрочем.

На предварительном этапе расчета суммы кредита и процентов по нему потенциальному заемщику не требуется указывать уровень доходов, место работы и т.д. Все это указывается в момент заполнения анкеты, либо оговаривается с представителями банка лично, что, в принципе, играет на руку заемщикам. Возможно, на месте вам предложат более выгодную программу или условия.

Узнать же предварительную сумму, как и везде, можно на официальном сайте.

Уже потом, в момент заполнения заявки банк затребует сведения о вас и вашем финансовом состоянии.

В целом, предложение интересное, если вам нужна не слишком большая сумма, то получить ее в Банке Москвы будет несколько проще, чем в предыдущих вариантах.

Можно сказать, что все три предложения, описанные в рамках раздела не так уж сильно различаются между собой. Пожалуй, наиболее весомое различие здесь – это требования к заемщику, которые пониже в Банке Москвы, ну а на процентную ставку нужно смотреть, зная свои возможности по уровню доходов и предположительному сроку кредита.

СовкомБанк

Еще один банк идеально подходящий под тему данной статьи и рассматривающий заявки по упрощенной схеме.

При этом условия, на которых осуществляется кредитование не хуже тех, что мы видели раньше. Да, минимальная процентная ставка здесь выше – от 11,9% до 22,9%, а максимальная сумма составляет 30 миллионов рублей. Но выдаются кредиты на все тот же срок до 10 лет на менее взыскательных условиях.

Заполнить заявку можно на сайте банка, при этом указать в ней требуется только необходимую сумму и срок ее погашения, а также свои контактные данные: ФИО, дату и год рождения, а также регион проживания. Вопросов о доходах здесь не задают (по крайней мере, при условии выдачи кредита под залог недвижимости).

Да, как видите, условия получения ограничены расположением объекта недвижимости, так что оформить кредит получится не у всех. Но, если вам это подходит – пробуйте. Процент одобрения заявок здесь выше, чем в других организациях.

Национальная Фабрика Ипотеки

Не так давно на рынке кредитования, ипотеки и залоговых займов появился новый игрок — «Национальная фабрика ипотеки». Это новый игрок от группы компаний «Регион» специализирующийся на рынке ипотечного кредитования в России. До конца 2018 года НФИ планирует масштабировать бизнес-модель, формируя федеральную бизнес-сеть «электронного ипотечного бизнеса».

«Фабрика Ипотеки» предоставляет такие услуги как:

  • Кредиты на консолидацию (объединение) долгов
  • Кредиты на покупку недвижимости
  • Кредиты на разные цели под залог недвижимости
  • Квартиры, апартаменты, коммерческая недвижимость

Речь идет о суммах до 25 миллионах рублей, сделки оформляются за сутки без комиссий.

Остановимся на кредите под залог квартиры от «Национальная фабрика ипотеки». Итак, чтобы получить кредит нужно заполнить небольшую заявку из 5 полей оператор вам практически сразу же перезвонит. Кредит предоставляется от 450 000 руб до 25 млн. руб на срок до 20 лет под 11,99% годовых.

Кредит предоставляется на следующие цели:

  • развитие бизнеса/франшизы
  • покупка товара, оборудования и т.д.
  • покупка любой новостройки (в том числе без первого взноса)
  • покупка коммерческой недвижимости
  • ремонт и благоустройство
  • любые иные цели

Альтернатива кредиту под залог недвижимости

Напоследок упомянем о еще одном предложении, которое обычно рассматривают как альтернативу для кредита под залог недвижимости, а именно – займ под залог ПТС. Актуально для тех, кто не хочет закладывать недвижимость и претендует на получение не слишком большой суммы, до двух миллионов рублей.

Максимальный срок составляет 3 года, а рассчитать проценты по займу, льготный период и так далее можно в удобном калькуляторе на сайте.

Видео (кликните для воспроизведения).

Если вы укладываетесь в заявленные условия, можете попробовать воспользоваться предложением. Там уж сами смотрите, что вам подходит больше.

Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов — список банков
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here