Какое кредитное плечо выбрать

Предлагаем ознакомиться со статьей на тему: "Какое кредитное плечо выбрать" от профессионалов для занятых людей. Здесь все полностью и досконально расписано. Если вы не нашли ответа на ваш вопрос, то вы всегда можете обратиться к нашему дежурному специалисту.

Кредитное плечо форекс — какое выбрать? На что влияет? Какое лучше?

Брать беспроцентный кредит и получать кредитное плечо – это почти одно и то же. Чтобы в этом убедиться написана эта статья, в ней мы разберем, что это за явление кредитное плечо, и какое кредитное плечо выбрать новичку. Для начала вам нужно прочитать статью про кредитное плечо на Форекс, там рассмотрены базовые понятия.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Кредитное плечо – это некоторое количество средств, которые вы получаете от брокера, и они помогают трейдерам, торговать большими суммами. Эти величины могут превышать наш депозит. Кредитное плечо может быть разным.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Кредитное плечо форекс — какое выбрать?

Для фондового рынка:

Допустим, наш депозит составляет 10000 долларов. Один лот на паре доллар-франк составляет 100000 базовой валюты. Для открытия сделки объемом один лот, когда кредитное плечо 1:100 с нашего счета будет удержана 1000 долларов, а тех денег, которых не хватает для открытия сделки – это 99 000 долларов предоставит брокер.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Когда торгуешь с плечом 1:500, то брокер предоставил бы нам уже не 99 000 долларов для открытия одного лота, а 99 800 долларов. А наши средства составили только одну пятисотую, то есть 200$. Итак, какое лучше кредитное плечо? В первом случае мы используем одну десятую от депозита в качестве залога, а во втором сумма залога одна пятидесятая.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Если мы используем плечо 1:1000, то размер средств трейдера, которые должны быть задействованы в марже будет ещё меньше.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Простой вывод, максимальное кредитное плечо – панацея для небольших депозитов и выгодной торговли на них.

p, blockquote 8,1,0,0,0 —>

Как брокер защищает себя от лишних потерь, и какая выгода для него предоставлять такое плечо

Как брокер защищает себя, когда предоставляет нам плечо, ведь, делая так, он рискует и своими средствами. Брокер ограничивает убыток трейдера суммой, которая размещена на счету у брокера.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Выгода же брокера в том, что каждый раз, когда мы открываем сделку, наш партнер — брокер получает прибыль в виде спрэда и различных комиссий.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Например, одноразовые комиссии практикуются у некоторых брокеров на NDD счетах. В результате брокер зарабатывает от того, что трейдер открывает и закрывает позиции. Больший размер лота – приравнивается к большему доходу брокера.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

p, blockquote 12,0,0,1,0 —>

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Рассмотрим кредитное плечо с точки зрения маржи

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

На что влияет кредитное плечо. Для ответа на это вопрос нужно вспомнить о таком понятии, как маржа. Открывая сделку, мы замораживаем у себя на счету под присмотром брокера маржинальный залог, который напрямую зависит от размеров кредитного плеча. Причем, величина залога зависит от размеров плеча прямо пропорционально. Объясняется это просто.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Допустим, мы решили купить 0,01 лота пары доллар франк. Тогда стоимость контракта в 100 000 долларов и 0,01 лотом будет равна 0,91805*100 000 *0,01=918,05 франков. Так как наше плечо может быть от 1:50 до 1:1000, то в данном случае возможны варианты: 918,05/50=18,361 франков 918,05/100=9,1805 франков 918,05/200=4,59025 франков 918,05/500=1,8361 франков 918,05/1000=0,91815 франков. В долларовом эквиваленте это будет:

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Франков Bid Долларов залога
18,361 0,91834 20,32036
9,1805 0,91834 9,9968
4,59025 0,91834 4,9984
1,8361 0,91834 1,9993
0,91815 0,91834 0,9997

p, blockquote 17,0,0,0,1 —>

Эта таблица наглядно демонстрирует, что чем больше плечо, тем меньше залога понадобится для обеспечения сделки. А значит и риск по сделке будет минимальным. Существует множество различных способов расчета залоговой маржи, в них часто участвуют другие множители, делители, но, в основном – это всегда единичный лот, объем, плечо и другие множители, которые нужны, чтобы вычислить нужные нам суммы.

(3 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Как выбрать кредитное плечо на Форексе

При открытии торговых позиций с применением кредитного плеча необходимо обеспечить присутствие на депозите денежных средств в качестве залога – в количестве, пропорциональном размеру кредитного плеча.

Сегодня размеры плеча на Форекс варьируются от 1:50 до 1:2000. Эти величины означают, по сути, во сколько раз объем лота может превышать размер маржи.

Известно, что один лот базовой валюты равен 100000 единиц. Обычные трейдеры, представляющие на рынке собственные интересы, не располагают подобными суммами на торговых счетах, поэтому в целях увеличения доходности по сделкам используют механизмы кредитного плеча, или левериджа. Для открытия позиции по паре EUR/USD в размере одного лота и кредитном плече, например, 1:200 трейдеру необходимо держать на торговом счете 500 американских долларов. В этом заключается суть торговли с обеспечением маржи.

Рассмотрим теперь, как выбрать кредитное плечо на Форексе из возможных вариантов, которые предлагают брокерские площадки. Как было указано выше, размер плеча в зависимости от условий брокера и возможностей трейдера может варьироваться от минимального значения 1:50 до максимальной величины 1:2000. Относительно размеров кредитного плеча существует мнение, что с возрастанием размера плеча увеличивается и вероятность возможных убытков.

Разберем на примере, так ли это.

Допустим, у двух трейдеров на депозитах имеется по две тысячи американских долларов и каждый из них осуществляет покупку лота по паре EUR/USD, причем первый использует плечо 1:200, а второй – плечо 1:1000. Маржа первого трейдера должна составлять 500 долларов, необходимая сумма на счете второго должна равняться 100 долларам. Предположим отрицательный исход обоих сделок с убытком в 40 пунктов, тогда по завершении сделок на торговом счете у первого трейдера останется 1100 долларов, у второго – 1500 долларов. Следовательно, при использовании большей величины кредитного плеча финансовых средств на торговом счете остается больше, даже по завершении убыточной сделки при остальных равных условиях (параметрах сделки и сумме залога).

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Кредитное плечо на ФОРЕКС что это такое?

Кредитное плечо является необходимым условием маржинальной торговли на финансовых рынках. Кредитное плечо предоставляется компанией брокера, в целях повышения прибыли с торговых операций, что позволяет в итоге производить процедуры с размером суммы, который в несколько раз выше находящегося на депозите трейдера. В качестве примера можно привести такую ситуацию: кредитное плечо составляет 1:500, в то же время на депозите размещена одна тысяча долларов. Таким образом, производить сделки можно в соответствии с таким размером, который будет превышать сумму депозита в пять сотен раз, то есть до пятисот тысяч долларов США. Кстати, на форекс нет необходимости оплачивать кредитное плечо. В том случае, если сделка все же приводит к убытку, который приближается к сумме залога, то брокер может закрыть позицию без участия трейдера в этом процессе. Это позволяет не допустить еще больших потерь.

Читайте так же:  Минимальная сумма алиментов по суду и по соглашению

Представим ситуацию, когда трейдер на депозите располагает средствами в размере 500$. При этом он выбирает кредитное плечо 1:200. Далее он отправляет заявку на покупку определенной валюты на сумму в размере пятидесяти тысяч долларов, используя кредитное плечо (залог здесь составляет 250 долларов). При продаже трейдер получает 51 300 долларов, где 50 000 – это условия кредитного плеча. Значит, прибыль – это 1300 долларов. Как видим, для совершения такой сделки понадобился залок всего 250, а не 50 000 (как при работе без плеча).

Как использовать кредитное плечо в торговле на рынке форекс

Чтобы торговать на форекс, экономическое образование не является важным фактором. Вполне достаточно обладания здравым рассудком и стимулом к заработку, а также освоить знания технического анализа рынка, психологии трейдинга и риск-менеджмента.

Так как же все же правильно применить кредитное плечо во время торговли на бирже форекс? Большие позиции необходимо открывать только при использовании стоп лосса. Если его не применять, то такое действие может привести к убыткам и даже потери всего депозита. Следует строго придерживаться выбранной торговой стратегии, используя риск-менеджмент.

Нужно учесть и помнить такие особенности:

  • Брокер бесплатно выдает трейдерам кредитное плечо;
  • Риск при торговле на бирже при использовании кредитного плеча будет увеличен. Поэтому существует необходимость научиться риск-менеджменту.
  • Потерять денежные средства в сумме большей, чем та, которая находится на депозите, попросту невозможно.

Кредитное плечо и эффект кредитного плеча

Для любого брокера принципы в условиях маржинальной торговли носят концептуальный характер. Но стоит помнить и то, что маржинальный трейдинг в разных условиях рынков существенно отличается один от другого.

Брокерские компании предлагает прямой доступ к биржевым площадкам – таким, как NASDAQ, NYCE, DAX и так далее. Исключение здесь составляет срочный рынок, который готов предоставить своим клиентам стандартный кредитный займ – к примеру, кредитное плечо, составляющее одно к двум. При помощи такого плеча трейдер в брокерской компании может увеличить объем средств, которыми он может оперировать, применив при том только одно нажатие кнопки. Но при этом необходимо указать в ордере правильный объем сделки, который также не превысит кредитный лимит.

Стоит помнить, что брокер на форексе предоставляет своим клиентам условные кредитные займы. Согласно этому фактору предоставление реального кредита не входит в его функции. Конечно, у любого человека возникнет вопрос, что же тогда предоставляет брокер на форексе, а также, почему понятие «кредитное плечо» присутствует у брокеров любого типа. Однако здесь все легко понять: брокер на форексе и правда не предоставляет своим заказчикам кредиты, но «эффект кредитного плеча» предоставить он может. Он составляет показатель один к ста, а достигается этот эффект посредством употребления принципа залоговой системы. Такой принцип подразумевает под собой уменьшение суммы, которая требуется трейдеру для открытия сделки в соответствии с размером плеча. К примеру, открыть торговый ордер в размере ста тысяч долларов при размере кредитного плеча 1:100, трейдер сможет, если на его счете имеется всего лишь тысяча долларов. При помощи залогового принципа в условиях рынка, форекс брокер может выдавать трейдерам кредитные плечи больших размеров – от 1:10 и до 1:2000. О том, какое кредитное плечо выбрать новичку на форекс, вы можете узнать в отдельной статье.

Кредитное плечо, какое выбрать?

Все из вас наверняка слышали и выбирали себе при регистрации торгового счёта кредитное плечо. Кто-то выбирает 1 к 100, кто-то 1 к 200, однако, так и не ясно до конца в чем же разница и с каким кредитным плечом удобней торговать. Поэтому, прежде, чем разобраться что такое кредитное плечо, нужно сказать несколько слов про основы биржевой торговли.

Торговля на бирже изначально подразумевает под собой наличие у трейдера весьма внушительного начального капитала. На рынке ФОРЕКС размер минимального контракта, который можно в единицу времени купить или продать, равняется ста тысячам единиц базовой валюты. Напоминаем, что базовой считается та валюта, которая стоит первой в валютной паре. Например, для пары EUR/USD базовой валютой будет считаться евро.

Получается, чтобы совершить сделку одним контрактом по паре EUR/USD нам понадобится 100000 евро. И тогда минимальное изменение цены – пункт, для нас будет равен десяти долларам. Но давайте разберёмся детальней.

Когда вы покупаете валютную пару EUR/USD, то вы покупаете евро за доллары. Таким образом, чтобы совершить покупку евро, нам необходимо знать, сколько долларов дают за единицу евро валюты. Если открыть терминал и посмотреть котировку на сегодняшний день, то за один евро дают 1.3323 доллара. А нам нужно 100000 евро. Умножаем 100000 евро на 1.3323 и получаем 133230 долларов. Именно столько долларов нам понадобится, чтобы купить один лот евро – то есть минимальный объём для рынка форекс.

Если курс евро к концу дня вырастет до 1.3375, например, то за лот евро мы уже будем платить 133750 долларов. Отнимаем от 133750 133230 и получаем 520 долларов. Именно столько денег мы заработали бы, если бы в начале дня купили лот евро по 1.3323, а в конце дня продали, при наличии покупателя, разумеется, по 1.3375. Но ФОРЕКС как раз и характерен своей ликвидностью. Покупатель находится моментально.

  • Мани менеджмент Форекс — это процесс управления капиталом, осуществляемый на основе свода правил.

Но не у всех есть такие большие суммы денег, чтобы вывести их на рынок и покупать такие огромные контракты. Ведь один лот это не предел. Можно купить или продать и 10 и 100 лотов.

А здесь нам приходит на помощь система маржинального кредитования и кредитное плечо. Система эта подразумевает получение кредита от брокера в виде суммы, в (n) раз превышающую сумму, которая есть у вас. Делается это для того, чтобы вы смогли участвовать в торгах, не имея в наличии 100000 евро или фунтов стерлингов, например. 100000/N – размер кредитного плеча. Получается, что если мы разделим 100000, то есть размер лота на 100, то для того, чтобы купить лот нам понадобится всего лишь 1000, остальное нам выдаст брокер. Если мы разделим 100000 на 200, то для покупки лота нам понадобится всего лишь 500 и так далее.

Читайте так же:  Сколько стоит закрыть ооо и как проходит ликвидация предприятия

Это и будут кредитные плечи 1 к 100 и 1 к 200. А то, что брокер берёт под залог, то есть сумму меньшую размера одного лота в 100 или 200 раз, называется маржой.

Какое же кредитное плечо выбрать для торговли на ФОРЕКС?

Понятно, что чем его размер больше, тем больше риск быстрой потери вашего депозита, так же как и возможность быстрого заработка.

На самом деле, особой разницы практически нет. Кредитное плечо 1 к 100 уже дает трейдеру возможность задействовать гораздо больше маржи, чем ему требуется в собственной торговле. Имея на депозите 1330 долларов сегодня с кредитным плечом 1 к 100 за один день вы можете либо увеличить эту сумму в двое, либо лишиться её. Для такой суммы оптимальным объёмом было бы 0.1 лота при методе фиксированного процента в 5%. А для того, чтобы открыть такую сделку хватило бы и кредитного плеча 1 к 20. Единственное достоинство больших кредитных плеч это возможность добавлять деньги в рынок, в случае если ваша изначальная позиция застрахована и уже показывает прибыль.

Так что в распределении своих рисков, рекомендуем вам руководствоваться методом фиксированного процента и не гнаться за сверхбольшими кредитными плечами в размере 1 к 500 или 1 к 1000 в поиске легких денег. В такой ситуации торговля на бирже превращается в казино, но никак не в то, чем она на самом деле является.

Настало твое время! Начни торговать на Форекс без вложений

Получи свои первые 100$ на счет

Дополнительно ты получишь доступ к уникальным материалам нашей команды:

+ Реально работающие стратегии с примерами использования

[1]

+ Бесплатные советники, проверенные временем

+ Бесплатные вебинары от ведущих трейдеров

Максимальное кредитное плечо

Сегодня мы поговорим про максимальное кредитное плечо, а также подробно рассмотрим его особенности и ключевые достоинства и недостатки.

Согласно проведенным опросам, более половины трейдеров считают кредитное плечо довольно полезным инструментом, которое позволяет получать серьезные доход, обладая небольшим депозитом. Оставшаяся часть трейдеров считает, что применение кредитного плеча, особенно его максимальных значений, приводит лишь к быстрой потери имеющегося капитала.

Брокеры, у которых можно открыть счета с плечом 1:1000:

(от $1).

Особенности маржинальной торговли лучше всего рассмотреть на конкретном примере. Допустим, трейдер желает приобрести десять тысяч долларов. Если в процессе торговли применяется кредитное плечо в размере 1:100, то для совершения операции трейдеру необходимо обладать капиталом в размере всего 100 долларов (100*100 = 10000).

При заключении описанной выше сделки личный капитал трейдера выступает в роли маржи (залога), которая рассчитывается по довольно простой формуле, отображенной на следующей иллюстрации:

При использовании кредитного плеча маржа выступает в качестве гарантии состоятельности спекулянта. В течение всего периода, пока ордер будет оставаться активным, дилинговый центр удерживает маржу, не разрешая применять ее для заключения новых сделок.

Профессиональные трейдеры утверждают, что для того, чтобы применение максимального кредитного плеча не стало причиной полного обнуления имеющегося депозита, необходимо не допускать просадки по эквити (средства) более 20% от размера счета.

Преимущества максимального кредитного плеча

Далее нужно рассмотреть ключевые достоинства применения в процессе ведения торгов максимального кредитного плеча. Среди основных преимуществ этого инструмента следует отметить:

  • У Вас есть возможность одновременно открывать большое количество крупных сделок по одному или различным активам;
  • Вы можете приступить к трейдингу и получению дохода от торговли на валютном рынке, обладая небольшим капиталом;
  • Грамотно применяя этот инструмент, Вы получите возможность оперативно приумножить свой депозит.

Следует отметить тот факт, что дилинговым центрам выгодно, чтобы клиенты применяли этот инструмент.

Видео (кликните для воспроизведения).

Максимальные значения кредитного плеча обеспечивают брокерам следующие преимущества:

  • Так как спекулянт получает возможность открывать более крупные ордера, чем он мог бы себе позволить с имеющимся капиталом, существенно увеличивается объем свопа, который представляет собой комиссию за перенос позиций на следующие сутки;
  • Также из-за увеличенного объема ордеров дилинговый центр получает более высокий доход от спреда;
  • Этот инструмент также увеличивает количество потенциальных клиентов. Благодаря кредитному плечу свои силы на валютном рынке могут попробовать трейдеры, которые обладают небольшим объемом денежных средств.

Дилинговые центры с оптимальными условиями

На современном отечественном рынке присутствует огромное количество дилинговых центров, предоставляющих качественные услуги своим клиентам. Сегодня мы рассмотрим лишь те компании, которые позволяют своим клиент применять в процессе торгов максимальное кредитное плечо в размере 1:1000.

. Эта компания входит в число лидеров, она функционирует на отечественном рынке достаточно давно и заслужила доверие среди опытных трейдеров. Дилинговый центр предоставляет услуги довольно высокого качества.

Для открытия счета «стандарт» в этой компании Вам необходимо обладать счетом в размере 100 долларов. Стоп-аут во время трейдинга наступает на отметке 20%.

. Этот дилинговый центр также входит в число лидеров на валютном рынке. Для открытия счета в этой компания Вам необходимо обладать свободным капиталом в размере всего один доллар. Стоп-аут наступает на отметке 10%.

. Эта компания позволяет своим клиента вести торги как валютными парами, так и иными инструментами, например, драгоценными металлами, индексами и т.д. Для открытия счета у этого брокера Вам необходимо обладать капиталом в размере от нескольких долларов. Стоп-аут (принудительное закрытие позиций) наступает на отметке 10%.

Вы можете выбрать любую из перечисленных выше компаний и приступить к освоению валютного рынка. Упомянутые дилинговые центры присутствуют на отечественном рынке достаточно давно и считаются надежными Форекс-брокерами.

Важно помнить, что максимальное кредитное плечо, не смотря на все имеющиеся у него достоинства, является довольно опасным инструментом. По этой причине применять его необходимо максимально осторожно, так как в противном случае Вы можете лишиться собственного депозита, заключив сделки на очень крупные суммы.

Что такое отложенные ордера, какими они бывают на Форекс

Международная Финансовая Комиссия и ее сертификаты и реальная роль на финансовых рынках

Что такое конверсионные операции, в чем их отличительные особенности и где они встречаются

Лучшие платформы бинарных опционов на сегодняшний день 2019-08-30 Вывод средств из Pocket Option – доверять ли компании 2019-08-22 Лучшая стратегия для счетов в Pocket Option 2019-08-09 Хедж-фонды: устройство, функцции, риски 2019-07-09 OTC опционы в Pocket Option и у других брокеров 2019-06-20 Актуальные бонусы Pocket Option и код на 100 процентов 2019-06-17 Разновидности стратегий для графика Крестики нолики 2019-05-17 Что стоит почитать о Форекс 2019-04-17 Индикатор для разметки паттернов в МТ5 2019-03-19 Индикатор Trend Focus как нестандартная скользящая средняя для новичков 2019-03-15

© 2013-2019 RATINGS Forex, Все права защищены

Копирование и любое другое использование любых материалов сайта ratingsforex.ru строго запрещено и преследуется по закону об авторском праве.

Читайте так же:  На что можно потратить региональный материнский семейный капитал

Какое кредитное плечо выбирать при открытии счета в ДЦ?

Принцип действия кредитного плеча.

Рассмотрим на примере принцип действия кредитного плеча. Допустим, новый клиент ДЦ Forex4you открывает счёт на сумму 5 000 USD с кредитным плечом 1:100 и решает торговать целым лотом по валютной паре доллар/йена. В этом случае, при входе на рынок трейдер фактически оперирует суммой в 100 000 долларов, что является минимальным лотом, которым можно торговать на Форекс. Но ведь его депозит составляет всего 5 000 долларов? — спросите Вы. Верно, но, так как он выбрал плечо 1:100, то торгуя 1 лотом (100 000 $), с его счета в торговле задействуется только одна сотая часть от этой суммы, то есть 1 000 долларов. Остальные 99 000 ему предоставляет ДЦ. В этом и проявляется суть кредитного плеча. А если бы значение плеча составляло 1:500, то при этих же торговых условиях со счета трейдера в оборот шла одна пятисотая от лота, то есть 200 долларов, а остальные деньги, то есть 99 800$ — предоставил бы брокер.

Напрашивается вопрос: А как ДЦ будет себя защищать от потерь, если открытые сделки клиента будут устремляться в минус? . Да очень просто. На самом деле ДЦ ничем не рискует, а рискует клиент — своим депозитом. Чтобы понять принцип самострахования брокера и рисков трейдера, опять же рассмотрим пример, где открытая позиция показывает убытки, и цена продолжает идти не в сторону трейдера.

Что связывает кредитное плечо, Margin Call и Stop-Out?

Итак, при депозите 5 000 долларов, в условиях открытой убыточной сделки, размер средств на счету составляет 1 000 долларов — это и является тем минимально допустимым уровнем ликвидности, который допускается данным брокером для поддержания позиций клиента открытыми. Если, в случае убыточной сделки, сумма средств на счету трейдера снижается до 1000 долларов, то ДЦ оставляет за собой право закрыть открытые позиции клиента, чтобы обезопасить уже себя от потерь. При этом он предъявляет клиенту требование Margin Call , которое предусматривает необходимость внесения дополнительных средств на счёт для поддержания открытых позиций. Трейдер может их внести и продолжить торговлю, а может и не внести. Его сделки будут принудительно закрыты с убытком. Сам термин Margin Call (в переводе с английского call — звонок, margin — маржа, залог) предполагает, что ДЦ должен оповестить своего клиента посредством телефонного звонка о том, что его счёт приближается к критической отметке. Однако эта практика существовала, когда торговля велась по телефону, а интернета ещё не было. Сегодня практически каждый ДЦ прописывает в своих правилах, что предупреждать об этом клиента не будет, а просто закроет сделки трейдера по Stop-Out.

Разница между Margin Call и Stop-Out.

Чтобы до конца понять суть маржин колла и стоп-аута, опять рассматриваем все на примере. Итак, для открытия брокером позиции клиента, о котором говорили выше, по паре доллар/йена, 1 лотом и с плечом 1:100, с его счета в залог было взято 1 000 долларов. При этом реальная стоимость позиции равняется стоимости лота = 100 000 USD. Допустим, цена пошла не в сторону клиенту, и размер плавающего убытка на определенный момент составил 4 000 USD. Следовательно, размер свободных средств на счету, которые называются equity , составляет 1 000 $=5 000 — 4 000. При этом брокером установлен уровень маржин кола в 20% от залога, то есть, как раз в нашем примере это сумма и составляет 1 000 $ (разные брокеры по-разному определяют этот уровень, это может быть и 20, и 30 и даже 50%). Срабатывает этот самый Margin Call, а точнее Stop-Out — процедура по принудительному закрытию позиций. Многие трейдеры считают, что эти два термина означают одно и то же, но это не совсем так. Margin Call — это на самом деле оповещение, но, как мы уже выяснили, им уже никто не пользуется.

Предположим, позиция закрылась по Stop-Out (кому удобнее — Margin Call) с убытком 4 000 $. Но реальная её стоимость намного больше и составляет 96000 $ = 1 000 $ (залог, снимаемый со счета трейдера при открытии позиции) + 99 000 $ (кредит, выданный ДЦ) — 4 000 (непосредственно убыток по счету). Но ведь ДЦ должен вернуть свои деньги, поэтому сумма 96000 $ возвращается ему. До суммы кредита 99 000 не хватает ещё 3000. Эти средства списываются со счета клиента (4 000-3 000), в результате чего остаток баланса составит 1 000 $.

Аналогичный принцип расчетов можно наблюдать в том случае, если позиция будет выходить в прибыль. Допустим, сделка закрывается с тейк-профитом 5 000$. По факту её стоимость составляет: 1 000 $ (залог, взятый со счета при открытии позиции) + 99 000 $ (кредит ДЦ) + 5 000 $ (прибыль) = 105 000 $. Дилинговый центр вернет только свои 99 000$, а залог и прибыль прибавятся к счету, в результате чего его размер составит 10 000$.

Вот она — сила кредитного плеча! Кредитное плечо позволяет при небольшом депозите получить большую прибыль, а в случае движения цены не в нашу сторону — получить значительный убыток.

Чем больше кредитное плечо — тем выше риски?

Вы тоже так считаете? Тогда Вы глубоко заблуждаетесь! Представим, что открыты два счета с разными размерами кредитных плеч — 1:100 и 1:500. По счетам открываем одинаковые позиции по паре евро/доллар с лотом 0,01. Убыток в 100 пунктов и там и там будет равняться 10 $. Как видим, размер плеча никак на это не влияет. Единственное, на что влияет кредитное плечо — это на возможность открытия позиций больших объёмов при меньших средствах на счету . Рискованность торговли больше зависит от размеров лотов, которые нужно выставлять, сообразуясь с правилами мани-менеджмента. Если трейдер не пренебрегает основополагающими принципами мани-менеджмента, то, независимо от размеров плеча, он всегда будет контролировать свои средства.

P. S. Узнать, что такое маржа и более полно ознакомиться с маржинальной торговлей на Форекс вы можете в статье Что такое маржа на Форекс? .

Выбор кредитного плеча в форексе

Один из основных вопросов, с которым сталкивается трейдер в форексе — это какое кредитное плечо лучше всего, да и как они вообще выбираются?

[3]

На этот счет есть много мифов. Самый распространенный состоит в том, что большое кредитное плечо, вроде 100:1 или 500:1, по умолчанию означает фатальные риски для вашего депозита.

Это, безусловно, абсолютно не так. Но лишь при условии (предельно важном), что в каждой сделке вы контролируете риск, выраженный в проценте от депозита (и соответствующем денежном эквиваленте). Если вы этого не сделаете — плечо действительно способно похоронить ваш депозит.

Другими словами, кредитное плечо — увесистый инструмент с ручкой. Им можно пилить денежные бревна, а можно себе ногу, кому что нравится.

Читайте так же:  Схема гарантированной аренды за рубежом (leaseback) – выгоды, особенности

Выбираем кредитное плечо

Суть кредитного плеча очень проста. Это не кредит, как считают некоторые новички, а просто возможность выбрать лот на бОльшую сумму, нежели у вас есть в наличии. Если на депозите $1000, то выберете вы плечо 50:1 или 200:1, депозит останется тем же. А вот покупательная способность ваша вырастет в 50 или 200 раз. Вы сможете выбрать больше лот, увеличив, тем самым, стоимость каждого пункта.

Как известно, сейчас некоторые брокеры дают плечо вплоть до 1000:1, но стоит ли этим пользоваться? Смотря что вы собрались с этим плечом делать. Трейдеры по мере наработки опыта быстро приходят к пониманию, что кредитное плечо — это двусторонний механизм, что увеличивает не только прибыли, но и убытки при его неграмотном использовании.

Чтобы разобраться в основных принципах использования кредитного плеча, мы рассмотрим варианты с несколькими депозитами и стилями торговли. Но перед этим, давайте вспомним основные правила управления деньгами (мани менеджмента).

Управление деньгами и кредитное плечо

Давайте определимся, что мы будем рисковать лишь 1% от депозита у нашего форекс-брокера и не более того. Риск — это разница между ценой входа и стоп-лоссом, умноженная на количество лотов.

Например, мы купили EURUSD по цене 1.3000, а стоп-лосс поставили на 1.2900 — это на 100 пунктов меньше, нежели цена входа. Эти 100 пунктов — наш риск в данном примере.

В EURUSD пункты считаются в долларах, а лоты — в базовой валюте (евро). При этом 1 пункт стоит:

  • $10 для стандартного лота (100 000 евро, лот 1.0);
  • $1 для мини лота (10 000 евро, лот 0.1);
  • $0.10 для микро лота (1000 евро, лот 0.01).

Следовательно, риск на одну сделку составит:

  • $1000 (100 пунктов x $10) для стандартного лота;
  • $100 (100 пунктов x $1) для мини лота;
  • $10 (100 пунктов x $0.10) для микро лота.

Если же вы открыли несколько позиций, то риск в долларах нужно умножить на число лотов.

Мы скромники и будем экономить, как кот Матроскин, поэтому 1% от депозита — наш потолок (выберем консервативную манеру торговли). Следовательно:

  • риск в $1000 потребует депозит в $100 000;
  • риск в $100 на сделку потребует депозит в $10 000;
  • риск в $10 требует депозит в $1000 (ибо $10 это 1% от $1000).

[2]

Разобравшись с основами, самое время выбрать подходящее кредитное плечо, лоты и стиль торговли.

Сценарии использования кредитного плеча в форексе

Самый простой способ разобраться в этих плечах — изучить парочку простых сценариев с EURUSD и комбинаций кредитных плечей с торговыми методами.

Счет $10 000, свинг трейдинг

Свинг трейдинг — это когда позиция держится больше дня, в основном, до недели. Депозит у нас, допустим, $10 000, значит рискнуть мы можем лишь $100 (1% от $10 000). Если у нас есть сделка с риском в 300 пунктов (это, напоминаю, разница между ценой входа и стоп-лоссом), значит мы можем взять, например, 3 микро лота (0.03), что составит риск в $90.

Если вы запутались, откуда 90$, опять вспоминаем основы. Микро лот (0.01) — это $0.10 за пункт. 300 пунктов нашего риска — это $0.10 x 300 пунктов = $30. Соответственно, 3 микро лота ($30 x 3) = $90 денежного риска.

Плечо нам тут вообще не нужно. 3 микро лота — это 3000 единиц базовой валюты (евро в случае c EUR/USD) и нашего депозита в $10000 с головой хватит для такой транзакции.

Если для сделки поставлен стоп-лосс на 75 пунктов, мы все также можем рискнуть до $100. В данном случае, можно взять 1 мини лот (риск будет $75; 75 пунктов x $1) и 3 микро лота ($22.5 риска; 75 пунктов x 3 x $0.10). Итого, получится 1.3 мини лота, риск составит $97.5, что как раз чуть меньше $100.

При этом 1.3 мини лота потребует €13 000, а у нас всего $10 000 на счете, так что понадобится кредитное плечо. Какое? Достаточно 2:1, что даст нам возможность торговать валютной позицией объемом в $20 000 (2 x $10 000) чего хватит по марже, чтобы покрыть эту позицию в 13 000 евро.

Если бы мы открыли сразу несколько позиций, понадобилось бы и большее кредитное плечо, такое как 5:1 или 10:1. Для каждой такой сделки может понадобится свой стоп-лосс, поэтому лучше плечо взять с запасом. В конце-концов, если оно не понадобится, вы им попросту не воспользуетесь.

Счет $10 000, внутридневная торговля

Такая пара, как EURUSD, за день проходит, в среднем, от 90 до 130 пунктов. Поэтому внутридневным трейдерам едва ли стоит рисковать более чем 20-30 пунктами на одну сделку. Риск в данном примере мы снова держим на 1% от объема депозита. Риск в 20 пунктов означает, что трейдер может взять 50 микро лотов ($0.10 за пункт x 20 пунктов x 50) или 5 мини лотов ($1 за пункт x 20 пунктов x 5), что в обоих случаях составит наш денежный риск в $100 для EURUSD.

5 мини лотов — это 50 000 евро, так что нам нужно кредитное плечо (ибо на счете только $10 000, нам не хватает). Риски мы контролируем, больше 1% от депозита не потеряем — так что плечо нам ничем не угрожает. Кроме того, мы можем открыть и несколько позиций, но риски уже будут выше. Скажем, размер позиции может быть 100 000 — 150 000 евро, отсюда и необходимость в кредитном плече от 5:1 — 15:1, вплоть до 30:1 (что позволит превратить наши депозитные $10 000 в $300 000 покупательной способности) или даже 50:1.

Однако, помните — увеличивая число позиций, мы увеличиваем риски. 5 одновременно открытых позиций с денежным риском в 1% каждая — это 5% денежного риска для всех позиций. А если все в минус? А если так будет 10 раз подряд? Львиную долю депозита вы потеряете — вот это и есть ключевой момент, что нужно опасаться в кредитных плечах. Они вам «развязывают» руки и вы попросту рискуете значительной частью депозита, ведь плечи поощряют это.

Если же у вас только $1000 и вы работаете внутри дня, то все остается, как в примере выше, разве что риск составит $10 на сделку (1% от $1000), а размер позиций будет в 10 раз меньше описанных ранее.

Счет $5000, скальпер

Мы снова вцепились в наш 1% риск, что составит $50 на сделку (1% от $5000). Скальперы обычно рискуют небольшим числом пунктов, ибо совершают много сделок. Допустим, это 10 пунктов на 1 сделку. Следовательно, в EURUSD можно взять 5 мини лотов. Если 10 пунктов потеряно с 5 мини лотов, потеря составит $50 (10 пунктов x 5 мини лотов x $1) — а это и есть 1% от нашего счета.

Читайте так же:  Как узнать свою кредитную историю через центральный банк

При этом 5 мини лотов стоят 50 000 евро, а у нас только $5 000. Следовательно, понадобится кредитное плечо от 10:1. Если держим сразу 3 позиции, понадобится 150 000 евро и кредитное плечо минимум в 30:1. Для подстраховки можно взять и 50:1. В случае, если вы открываете только 1 позицию, плеча в 20:1 будет вполне достаточно.

Зачем брокеры дают такие большие кредитные плечи

Почему брокеры дают такое дикое кредитное плечо, вплоть до 1000:1? Догадаться не трудно. Так они поощряют трейдеров инвестировать $100 (или около того) и попытаться выиграть себе денежек. Как известно, в паре EURUSD микро лот (0.01) стоит 1000 единиц базовой валюты (в данном случае, евро), а мини лот (0.1) стоит €10 000. Следовательно, любой депозит меньше $1000 означает необходимость использования кредитного плеча просто для того, чтобы открыть минимально доступную позицию.

А поскольку новички приходят в форекс с радужными надеждами и неправдоподобными иллюзиями, они будут рисковать более 1% от депозита на сделку, уж будьте уверены. А кредитное плечо даст им такую возможность, в том-то и хитрость. Гигантское плечо позволяет наплевать на любые риски и рискнуть, скажем, половиной депозита, выбрав лот побольше, в попытке ухватиться за крупную сделку — на такой азартной игре и горят начинающие.

Так какое же кредитное плечо лучше всего

Примеры выше позволят вам подсчитать подходящее кредитное плечо для любого депозита. Профессиональные трейдеры порой вообще не используют плечо, но это потребует достаточного капитала.

Некоторые новички, начитавшиеся страшилок, уверены, что большое кредитное плечо автоматически означает риск. Нет, с чего бы это? Проблемы будут лишь при условии, что вы рискуете крупным процентом от вашего депозита в каждой сделке. А если риск фиксирован на 1-2% от депозита, крупное плечо просто позволит совершить контролируемую сделку с небольшим депозитом, только и всего.

Можно вообще поставить 100:1 по умолчанию, просто не использовать его без особой необходимости, не выбирая крупный лот. Кроме того, порой проще открыть несколько небольших сделок, чем крупно рисковать в одной.

Стоимость пункта в одном лоте неизменна. 1 пункт в 0.01 лота в EURUSD всегда стоит 0.10$, какое бы плечо не выбрано, 10:1 или 1000:1. Проблемы начинаются лишь с увеличением лотов и стоимости пунктов, в чем и помогают плечи.

Сейчас у большинства рыночных ECN-счетов плечо до 100:1. В профессиональной же среде редко применяют плечо больше 5:1, будь-то свинг или интрадей трейдеры, ибо там работают с крупными капиталами и ювелирно контролируют риски. В США кредитное плечо в розничном форексе вообще законодательно ограничено на уровне 10:1.

Риски кредитного плеча

Сами по себе, плечи безвредны. Риски начинаются лишь с увеличением лотов, в попытке выжать с движения цены как можно больше денег за каждый пункт, отчего вы рискуете весомой частью депозита.

Допустим, у нас депозит 500$ и мы выбрали минимально возможный вариант — 0.01 (1 микро лот). Это 1000 единиц базовой валюты (евро), нужно плечо минимум 3:1 (ибо у нас только $500), чтобы просто открыть такую сделку, покрыв 1000 евро. И $1000 не хватит (по нынешнему курсу, это €919), отсюда и плечо 3:1, что даст нам $1500 покупательной способности. По курсу на момент написания статьи, $1500 = €1378 и минимальный лот 0.01 (€1000) нам окажется доступен для приобретения.

Каждый пункт будет 0.10$. Риск в 1% от $500 составит $5, значит стоп-лосс с таким лотом мы можем поставить, максимум, 50 пунктов (50 x $0.10 = $5 риска).

Что будет, если мы возьмем плечо 1000:1, больше не меняя ничего? Да ничего и не поменяется. Пункт все также будет стоить $0.10, все те же $500 на счете, все тот же 1 микро лот (0.01). Кредитное плечо что есть, что его нет. Если не изменен лот — цена пункта не меняется, с любым плечом.

Но стоит выбрать 0.02 лота, 0.03… и пошло, поехало. С каждым приростом увеличивается стоимость пункта — $0.20, $0.30. С каждым приростом уменьшается стоп-лосс в пунктах, что мы можем поставить, не нарушая наш риск в 1%.

Скажем, с лотом 0.05 (5 микро лотов) один пункт стоит $0.50, а значит всего 10 пунктов будет равно 5$ — наш предельный риск в 1%. При этом 0.05 лота — это 5000 евро, а у нас всего $500 — вот так мы с плеча 2:1 дошли до минимума в 10:1.

Суть вы поняли. Кредитное плечо позволяет выбирать крупный лот с мелкого депозита, но ценой увеличения денежного риска. Вот поэтому оно так опасно в неумелых руках и совершенно безвредно, если вы жестко контролируете риски.

Баланс рисков

Итак, кредитное плечо — это возможность выбрать крупный лот не по карману. Здесь все упирается в мани менеджмент. Большое кредитное плечо может привести как к крупной потере средств, так и к утрате всего депозита, но лишь при условии, что вы рискнете весомой долей капитала. Если же вы будете рисковать только 1-3% от депозита на сделку, то кредитное плечо никакой угрозы для вас представлять не будет. Ибо ваш риск в деньгах — самый главный риск — не нарушен.

Тут все, безусловно, упирается в баланс. Если средств на депозите недостаточно, новички сразу же завышают риски, не понимая, что они делают. Они рискуют 5-10-20-50% от депозита на сделку, для чего используют кредитное плечо на всю катушку, ведь им подавай пункт подороже.

Отсюда и быстрая потеря средств. Ведь при риске в 1% на депозит, даже после 10 неудачных сделок подряд вы сохраните 90% от вашего первоначального капитала. А что будет, если вы на каждую сделку рискуете 5-10-20%, выбрав крупный лот, используя большие плечи? Вопрос риторический.

Видео (кликните для воспроизведения).

Отсюда и плохая репутация кредитных плечей. Но позвольте, так кто виноват — плечи, что сами по себе безвредны или люди, что рискуют в одной сделке половиной депозита? Наш томный вечер риторических и предельно очевидных вопросов на этом и завершим.

Какое кредитное плечо выбрать
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here