Дебетовые карты с кешбеком

Предлагаем ознакомиться со статьей на тему: "Дебетовые карты с кешбеком" от профессионалов для занятых людей. Здесь все полностью и досконально расписано. Если вы не нашли ответа на ваш вопрос, то вы всегда можете обратиться к нашему дежурному специалисту.

Рейтинг дебетовых карт с кэшбэком в 2019 году

Наилучший продукт подходящий тем, кто не пользуется кредитными картами, и предпочитают иметь на счету исключительно свои средства. Здесь вы сможете ознакомиться с топ рейтингом лучших дебетовых карт с кэшбэком на 2019 год. Чтобы увидеть с общий рейтинг кэшбэк карт в 2019 году, перейдите на главную страницу сайта.

Оценка складывается исходя из результатов голосований только по дебетовым картам.

Лучшие дебетовые кэшбэк карты

Название карты, банка Размер кэшбэка Стоимость обслуживания карты Оценка
1 место!

Дебетовая

«Тинькофф Блэк» — очень популярная карта и любят ее в первую очередь за честный кэшбэк, который возвращают на баланс карты в виде реальных денег, а не баллов или прочих виртуальных «фантиков».

Начисляется 1% со всех покупок, 5% с выбранных категорий, до 30% за покупки у партнеров банка (довольно обширный список). Более того, на остаток средств начисляется 6% годовых. И еще один несомненный плюс — можно бесплатно снимать наличные по всему миру (не менее 3000 руб за один раз).

[1]

до 30% бесплатно при наличии вклада, кредита или остатка по счету не менее 30 000 руб либо 99 руб в месяц 96 2 место!

Дебетовая | Кредитная

Альфа-банк предлагает заманчивый кэшбэк: 1% на все, 5% на кафе и рестораны, и самое главное — 10% на АЗС. Такой кэшбэк действует как у дебетовой, так и у кредитной карты (условия пользования, конечно же, различаются)

до 10% Дебетовая: бесплатно при остатке на счете не менее 30 000 руб или покупок на сумму не менее 10 000 руб иначе 100 руб/мес 93 3 место!

Дебетовая | Кредитная

Закрывает ТОП-3 рейтинга по дебетовым картам за 2019 год банк «Открытие» с дебетовой картой «Opencard». Кэшбек 3% за все, но при выполнении условий: покупки не менее 5 000 руб в месяц (1%), оплата через интернет или в мобильном приложении от 1000 руб (+1%), остаток на счете не менее 100 000 руб (+1%). Также возможно получение 11% кэшбэка в выбранной категории (условия примерно такие же).

Снятие наличных в любых банкоматах — бесплатно.

до 3% на все или до 11% в выбранной категории бесплатно 91 ХоумКредит «Польза»

Дебетовая

Четвертое место в строчке по голосованиям заслуженно занимает карта «Польза». Выгодный кэшбэк: 1% на все (стандартно), 10% на АЗС, до 20% возврата при покупке в магазинах-партнерах банка, 15% в категории «Аптеки». А также 7% годовых на остаток.

до 20% бесплатно при покупках более 5 000 руб/мес или остатке по счету более 10 000 руб, иначе оплата 99 руб/мес. 88 Райффайзенбанк, «Все Сразу»

Дебетовая

Кэшбэк начисляется в виде баллов, которые выдаются не только за покупки, но и дополнительно, например, в день рождения. Полученные баллы можно обменять на рубли, мили, сертификаты и т.п.

В дополнение можно получать 5,5% годовых на остаток при условии открытия накопительного счета.

до 3,9% на все первый год бесплатно (акция для новых клиентов), далее 1 490 руб в год 84 Рокетбанк

Дебетовая

Возвращается до 10% в любимых заведениях, 1% на все. Бесплатный выпуск и обслуживание карты (зависит от тарифа, есть платный вариант обслуживания). Но возврат денег происходит рокетрублями, и потратить их можно только на определенный товар (стоимостью выше 3 000 рублей).

Предусмотрены проценты на остаток в размере 5,5% годовых

до 10% бесплатно 82 Мегафон, «Цифровая карта»

Виртуальная дебетовая

Для абонентов Мегафона и не только: крупный кэшбэк, выдача и обслуживание бесплатно, 10% годовых на остаток (зависит от тарифа).

Оформить карту Мегафона

до 20% бесплатно при выполнении минимальных требований 80 Уралсиб, карта «Прибыль»

Возврат до 3% от суммы покупок, начисление процентов на остаток средств, снятие денег в любых банкоматах без комиссии.

Оформить дебетовую карту «Прибыль» банка Уралсиб

1-3% на все бесплатно при покупках более 1 000 руб/мес или остатке по счету более 5 000 руб, иначе оплата 49 руб/мес. 77 Связьбанк, дебетовая карта Ultracard

Дебетовая | Кредитная

Связьбанк возвращает 1% за все покупки, а также 10% за выбранную категорию, которую можно менять каждый месяц.

Выпуск и обслуживание осуществляется бесплатно. Предусмотрено 5% на остаток средств.

Оформить дебетовую карту Связьбанка «Ultracard»

до 10% бесплатно при покупках от 10 000 руб/мес 76 Форабанк, «Все включено»

Дебетовая

Возвращается до 15%, начисляется до 5% на остаток, есть возможность подключения овердрафта. Выпуск и обслуживание бесплатно.

Оформить карту «Все включено» Форабанка

до 15% бесплатно при наличии среднемесячного остатка не менее 50 000 руб или покупок по карте от 20 000 руб в месяц, иначе 159 руб/мес 75 Росбанк, карта «Можно всё»

Дебетовая | Кредитная

Кэшбэк карта с 1% на все покупки, 2-10% на выбранные категории, а также с Travel-бонусами (оплата путешествий частично или полностью) и с процентом на остаток средств. Особенность: чем больше сумма трат, тем больше кэшбэк, однако при тратах менее 5 000 руб в месяц кэшбэк не начисляется.

до 10% бесплатно при покупках от 15 000 руб или остатке средств от 100 000 руб, иначе 99 руб (для пакета услуг «Классический») 72 ЮниКредит Банк, «Четвёрка»

Дебетовая

Выгодная карта для автолюбителей, а также активных пользователей каршеринга и такси. Возврат 10% на «автомобильные» категории и 1% на все. Помощь на дороге с услугой «Пакет водителя». До 6.5% на остаток средств.

Оформить карту «Четвёрка» ЮниКредит Банка

до 10% бесплатно при покупках от 10 000 руб/мес, иначе 249 руб/мес 71 Локобанк, «Максимальный доход»

Дебетовая

Уникальное предложение: 8% на остаток на сумму до 5 000 000 руб. Кэшбэк не самый лучший, всего 0.5%, но он с лихвой компенсируется выгодным процентом на остаток.

Читайте так же:  Карты мир особенности оформления, плюсы и минусы использования

Дебетовые карты с кешбеком

Дебетовые карты с начислением процентов на остаток — это шанс не только сэкономить на покупках, но и приумножить капитал. Рассмотрим наиболее популярные вариант. →

Дебетовые карты без годового обслуживания позволят вам не тратить лишние деньги на ежемесячные выплаты. Многие из таких предложений включают дополнительные . →

ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком в 2019 году

Привет, друзья, подписчики и гости блога! Сегодня рассмотрим выгодные дебетовые карты с кэшбэком 2019 года, сравним их параметры и узнаем, по каким критериям, по мнению экспертов, нужно выбирать этот платежный инструмент.

Основной функцией дебетовых карт, выпускаемых банковскими организациями, является возможность рассчитываться ими в торговых точках и в интернете.

Сумма, которая может быть потрачена со счета дебетовой карточки, соответствует остатку средств на счете (за исключением овердрафта).

Если пластик выпущен с опцией кэшбэка, то при покупках в магазинах партнерах банка-эмитента (или просто при совершении любых безналичных торговых операций), небольшой процент потраченной суммы денег возвращается на счет карточки деньгами или бонусами (милями, баллами и пр.).

Кэшбэк дает возможность владельцу пластика экономить деньги, а банкам – привлечь новых клиентов.

Сравнение дебетовых карт с кэшбэком 2019 года

Плата за обслуживание дебетовых карт с кэшбэком обычно отсутствует или они могут обслуживаться бесплатно, если держатель выполняет определенные условия бесплатности.

Чтобы получать минимальный или максимальный кэшбэк, владелец карты должен потратить со счета карточки определенную сумму.

Попробуем сравнить дебетовые карты с кэшбэком 2019 года и выявить их положительные качества и имеющиеся недостатки.

Карточка Тинькофф Блэк банка Тинькофф

По условиям дебетовой карточки Tinkoff Black , держателю доступен 5% кэшбэк в трех выбранных категориях, до 30% возврат при покупках по спецпредложениям и кэшбэк в 1% от суммы, потраченной на остальные покупки.

На остаток начисляют до 6% годовых.

Бесплатно предоставляются мобильный банкинг, онлайн-банк и смс-оповещение. Обналичивание в любых банкоматах также бесплатное.

Карту Tinkoff Black заказывают онлайн. Она доставляется курьерской службой в указанное им место.

[2]

Другие плюсы продукта:

  • переводы на счета карт других банковских организаций без комиссии;
  • постоянно работающая служба поддержки;
  • подключение функции бесконтактных платежей;
  • удобные способы пополнения.

Стоимость обслуживания при невыполнении условия бесплатности — 99 руб./мес.

Бесплатное обслуживание при:

  • наличии на вкладах не менее 50 000 руб.;
  • наличии кредита, выданного на картсчет;
  • при неснижаемом остатке на карте в течение месяца от 30 000 руб.

Карта Росбанка «Можно Все»

Одна из лучших дебетовых карт с кэшбэком 2019 года, по сравнению с аналогичными продуктами российских банков.

Пользователь карты Росбанка «Можно Все» сам может выбрать, как банк будет поощрять его за покупки. Это может быть кэшбэк, либо бонусные баллы для путешествий.

Владелец пластика, выбравший cashback, выбирает раз в месяц до 3 категорий, по которым ему возвращают до 10% потраченной суммы. Кэшбэк с остальных покупок составит 1%.

Размер бонусных баллов зависит от оборота по счету и достигает 1-5 % (мили).

Пластик выпускается в 3х вариантах – классическая карта, золотая и премиальная. Их отличия состоят в размере процентов, начисляемых на остаток на счете, возможности подключить дополнительные карты и валюте, в которой может быть открыт счет.

Премиальная карта предусматривает также бесплатную страховку при поездках за рубеж, консьерж-сервис и обналичивание без комиссий в любой стране мира.

Снятие денег без комиссий с классической карточки доступно лишь в банкоматах Росбанка.

Стоимость обслуживания 190 руб./год.

Минимальная сумма трат по карте для получения кэшбэка — 5000 руб./мес.

Максимальный кэшбэк начисляется при покупках по карте от 80 тыс. руб./мес.

Карточка «Польза» Хоум Кредит банка

Продукт от банка Хоум Кредит «Польза» попал в число лидеров, благодаря выгодным опциям. Это:

  • кэшбэк, начисляемый баллами,
  • начисление процентов на остаток (до 7% годовых, при остатке на счете более 300 тыс. ₽),
  • возможность участвовать в программе лояльности.

Возврат у партнеров достигает 10% от суммы покупок, 3% на АЗС, в кафе, ресторанах и на путешествия, 1% на все остальное.

Карта принадлежит платежной системе Visa и выпускается только с рублевым счетом.

Обслуживание первых двух месяцев пластика – бесплатное. В последующем нужно либо иметь остаток на счете более 10 тыс. ₽, либо тратить в течение месяца от 5 тыс. ₽.

Иначе ежемесячное обслуживание составит 99 ₽.

Максимально возможный кэшбэк по карте 5 тыс. ₽ в месяц.

  • в течение месяца 5 раз можно обналичить деньги без комиссии в сторонних банках;
  • ограничение на пополнение счета без комиссии в онлайн-банке составляет 300 тыс. ₽ в месяц;
  • cashback начисляют также и при оплате услуг.

«CashBack» от Альфа банка

Дебетовая карта Альфа Банка CashBack предоставляет возврат при:

  • заправках автомобилей на АЗС — до 10% (10% при подключении премиального пакета и тратах на топливо от 100 тыс. ₽ в месяц).
  • до 5% — если Вы посидели в кафе или ресторане.
  • в остальных случаях на счет возвращается 1% от затрат.

При покупках у партнеров по данной карте предоставляется дополнительная скидка до 15%.

Обслуживание пластика может быть бесплатным, если остаток счета составит более 30 тыс. ₽ и оборот превысит 10 тыс. ₽ за месяц.

Если не соблюдать эти условия, стоимость обслуживания составит 100 ₽ в месяц.

Чтобы оформить карту с кэшбэком нужно оформить заявку на сайте банковской организации или обратиться в ее офис.

Карты с cashback Рокетбанка

Рокетбанк предлагает открытие дебетовых карт «Уютный космос» и «Открытый космос» с функцией cashback и начислением на остаток 5,5% в год.

Доступно к скачиванию и удобное приложение для мобильных телефонов, позволяющее контролировать баланс, переводить деньги и оплачивать счета.

Обслуживание тарифа «Уютный космос» бесплатное. Ограничения:

[3]

  • обналичивание без комиссий в банкоматах сторонних банков – до 150 тыс. ₽/мес.;
  • переводы на счета других карт без комиссии – до 30 тыс. ₽/мес.;
  • пополнение – до 300 тыс. ₽/мес.
Читайте так же:  Карта рассрочки совесть qiwi банка

На тарифе «Открытый космос» можно бесплатно:

  • обналичить до 300 тыс. ₽,
  • перевести до 100 тыс. ₽,
  • пополнить счет без комиссии с карт других банков — до 600 тыс. ₽ в месяц.

По обоим тарифам счет можно бесплатно пополнять по реквизитам.

Кэшбэк с любых покупок — 1% от суммы, а при затратах в категории «Любимые места» ‒ до 10%.

Возврат осуществляется в, так называемых, рокетрублях, которые конвертируются в рубли.

Любимых мест для получения повышенного cashback, может быть только три, которые необходимо выбрать в онлайн-банке.

Ежемесячное обслуживание — бесплатное.

«Твой кэшбэк» Промсвязьбанка

Новая дебетовая карточка Промсвязьбанка «Твой кэшбэк» быстро заняла лидирующую позицию в рейтинге дебетовых карт с кэшбэком. Она может быть использована и как карта для получения зарплаты.

Кэшбэк со всех покупок, за исключением определенных категорий, составляет 1%. Выбрав любимую категорию, например кино или книги, пользователь может получать кэшбэк от 2% до 5%. На остаток средств начисляются кэшбэк-баллы.

Возврат в виде cashback осуществляется при условии оборота по карте от 5000 руб. в месяц.

Если владелец не выполняет условий бесплатности (остаток средств на карте от 20 000 руб. или сумма покупок по ней от 20 000 руб. в мес.), цена ежемесячного обслуживания составит 149 ₽.

Участвуя в программе лояльности «Мир скидок», владелец карточки получает скидки до 20% при безналичных покупках в торговых сетях, сотрудничающих с ПСБ.

Пластик выпускается платежными системами МИР и MasterCard и действует в течение четырех лет.

Плюсами продукта называют:

  • бесплатное пользование мобильным и онлайн-банком;
  • обналичивание без комиссий в банкоматах финансового учреждения и у его партнеров;
  • бесплатная доставка пластика по указанному адресу;
  • для оформления продукта нужен только паспорт;
  • пополнения без комиссий в мобильном приложении (до 150 тыс. ₽).

«Мультикарта» ВТБ

Пользователи Мультикарты ВТБ при любых покупках возвращают 2%. Повышенный кэшбэк (до 10%) установлен на покупки в категориях рестораны и автотовары.

  • кэшбэк 5% при покупках билетов на поезда, самолеты и бронировании отелей;
  • чем больше потраченная сумма, тем выше размер бонусов;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних банков (комиссия возвращается в виде кэшбэка при условии покупок по карте на 5000 р. в мес.);
  • начисления на остаток средств – 6%;
  • обслуживание условно-бесплатное: при ежемесячном расходе более 5 тыс. ₽ или остатке средств на счете более 15 тыс. ₽. Иначе ).

Карта «Все сразу» Райффайзенбанка

Интересны условия использования дебетовой карты «Все сразу» Райффайзенбанка.

Банк предлагает владельцам пластика следующие плюшки:

  • кэшбэк 3,9% на любые покупки;
  • бесплатное годовое обслуживание (первый год);
  • возврат начисляется баллами, из расчета 1 балл за каждые потраченные 50 руб. (в первый год),/100 руб. (со второго года);
  • в подарок при оформлении 300 приветственных баллов, 300 баллов ко дню рождения и 200 баллов на Новый год;
  • бонусные баллы дарят клиенту при оформлении карточки, к праздникам, ко дню рождения;
  • ограничение на кэшбэк – 50 тыс. ₽ в год;
  • процентная ставка на остаток – 5,5% годовых.
  • карты можно оформить с индивидуальным дизайном.

Стоимость обслуживания карты со 2-го года использования — 1490 руб. С индивидуальным дизайном — 1990 руб./год.

Наличные можно снимать без комиссии в банкоматах Райффайзенбанка и у банков-партнеров. В других банкоматах комиссия составит 1% от суммы операции, минимум 100 ₽.

Классическая карта Сбербанка

Классическая карточка Сбербанка – универсальное платежное средство. Ввиду популярности банка, уверен, такая есть у каждого второго, и я не исключение.

Выпускается она на следующих условиях:

  • цена обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 руб. в последующих;
  • бонусная программа «Спасибо»: 20% за покупки у партнеров. Накопленные средства по этой программе можно потратить на покупки товаров и услуг в партнерских магазинах;
  • начисления процентов на остаток не предусмотрено.

«Travel» банка Открытие

Карточка «Трэвэл» от банка Открытие специально разработана для любителей путешествовать.

Выдается на следующих условиях:

  • выпускается и обслуживается бесплатно при выполнении условий (для тарифного плана «Оптимальный»): остаток на любых счетах банка от 300 тыс, руб., остаток на счетах банка от 150 тыс. руб. и трат по карте от 20 000 руб. в мес., ежемесячные пополнения карты от 50 000 руб.;
  • кэшбэк – 3% для тарифа «Оптимальный», 4% — для «Премиум» с любых покупок;
  • приветственный бонус – 300/600 руб.;
  • начисление на остаток – 6,1% в год.

Заключение

Представленные дебетовые карты оформляются на достаточно приемлемых условиях и предлагают привлекательные условия для использования.

При оформлении пластика нужно учитывать условия получения повышенного кэшбэка у партнеров банка.

Важно, чтобы товары или услуги, предлагаемые торговыми сетями, действительно были Вам нужны.

Видео (кликните для воспроизведения).

Итак, мы разобрали ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком 2019 года. Каждая карточка по-своему интересна. Выбор продукта зависит от предпочтений и целей пользователя.

На сегодня это вся информация.

Комментируйте, оценивайте, делитесь статьей в соцсетях.

Подпишитесь на Телеграм канал блога . До скорой встречи!

Лучшие дебетовые кэшбэк карты 2019 года

Мы предлагаем вашему вниманию обзор и сравнение лучших дебетовых карт с кэшбэком, по которым банки возвращают вам часть потраченных денег.

На сервисе CashZilla мы собрали самые выгодные предложения 2019 года и вы самостоятельно можете выбрать самое привлекательное с вашей точки зрения.

Кэшбэк
— 3% за топливо на АЗС
— 3% в путешествиях, кафе и ресторанах
— 1% на любые покупки всегда
— 10% в категории развлечения
— До 10% в магазинах партнеров

Бонусы
— 10% годовых на остаток по счету первые 3 мес. далее 7%
— Кэшбэк от 6% с покупок на Aliexpress
— Бесплатное обслуживание при покупках от 5000 руб./мес.
— Пополнение карты без комиссии
— 5 бесплатных снятий наличных в месяц
— Бесплатный мобильный банк

Читайте так же:  Как выглядит пример негаторного иска

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— На все покупки по карте 1%
— До 30% в любимых местах

Бонусы
— 6% годовых на остаток по счету
— Бесплатные переводы на карты другого банка
— Бесплатное снятие наличных по всему миру
— Бесплатное пополнение
— Бесплатный интернет банк
— Бесплатная доставка карты на дом

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 1% от всех покупок по карте
— До 10% на любимые места
— 1 рокетрубль = 1 рубль

Бонусы
— 5,5% годовых на любую сумму
— 5 бесплатных снятий наличных в месяц в любых банкоматах
— Выгодные вклады: 3 мес. – 6,12%, 6 мес. – 6,32%, 1 год – 6,14%
— PayPass, ApplePay, AndroidPay, SamsungPay
— Интернет-банк/мобильный банк — бесплатно

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк бонусами «СПАСИБО»
— 10% при оплате картой на АЗС
— 10% при оплате Jett и Яндекс Такси
— 5% в кафе и ресторанах
— 1.5% в супермаркетах
— 1 бонус СПАСИБО = 1 рубль

Бонусы
— Скидки до 99% у партнеров по программе Спасибо
— Удобное и бесплатное приложение Сбербанк-Онлайн
— Возможность переводить до 1 млн рублей в сутки
— Скидка до 20% на аренду автомобиля в Avis
— Скидка до 12% при бронировании отелей в agoda.com
— Скидка 50% на подписку в Amediateka

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 4900₽/год

Кэшбэк
— 11% в выбранной категории (АЗС и общественный транспорт, Кафе и рестораны, Отели и билеты, Аптеки и салоны красоты)
Максимальный кэшбэк с категории 3 000₽/мес.
— 1% на остальные покупки
или до 3% на все покупки
*максимальный кэшбэк 15 000₽/мес.

Бонусы
— 7% на остаток, по счету «Моя копилка»
— Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
— Оплата ЖКХ без комиссии
— Бесплатные переводы с карты на карту
— Бесплатная доставка в 28 городов РФ
— 500 бонусов при зачислении первой зарплаты

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— 10% от заправок на АЗС
— 5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах
— 1% на остальные покупки
— До 15% скидки от партнеров

Бонусы
— Доход 7% на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание при покупках от 20000 руб./мес.
— PayPass — бесконтактная технология платежей
— Apple Pay, Android Pay и Samsung Pay
— Бесплатный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 1990₽/год

Кэшбэк
— 2-10% За заправки, автомойки, автосервисы, парковки
— Размер кэшбэка зависит суммы общих покупок в текущем месяце: на первые 5 тыс. – 0%, на 5-30 тыс. – 2%, на 30-80 тыс – 5%, на 80-300 тыс – 10%
— 1% на все остальные категории

Бонусы
— 7 категорий с повышенным кэшбэком на выбор
— 4-6% на остаток по счету
— 1-5 Travel-бонусов за каждые 100р. в чеке

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк за траты на АЗС, парковках, такси, каршеринг, общественный траспорт:
— 10% при расходах от 50 000₽/мес.
— 5% при расходах от 10 000 до 50 000₽/мес.
— 1% при расходах до 10 000₽/мес.
— 1% на остальные покупки
Максимальный размер вознаграждения в месяц — 4 000 руб. (1 000 руб. – за АЗС + парковки + платные дороги, 1 000 руб. — за такси + каршеринг + общественный транспорт, 2 000 руб. — за остальные покупки).

Бонусы:
— Переводы и пополнение с карт других банков без комиссии
— Помощь на дороге с «Пакетом Водителя»
— Бесплатное обслуживание при тратах от 10 000₽/мес.

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

Кэшбэк
— 5% в любых кафе и ресторанах
— 5% в любых кинотеатрах
— 10% в Burger King
— Cashback начисляется при покупках от 9000₽ в месяц

Бонусы
— Дизайн на выбор
— Бесплатный мобильный банк
— Браслет с технологией бесконтактной оплаты PayPass

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 50₽/мес.

Кэшбэк
— 1% cashback за все покупки
— 1 бонусный балл за каждые 50 рублей/до 1500 в месяц

Бонусы
— Мили программы S7 Priority
— 500 подарочных балловв День Рождения
— Возможность выпуска карты с индивидуальным дизайном
— Баллы могут быть потрачены на:
cashback, сертификаты Яндекс Такси, Ozon.ru, мили S7 Priority или благотворительность.

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 1490₽/год

Кэшбэк
— До 3% от всех покупок
— В зависимости от трат в месяц
— Максимальная сумма кэшбэка 21тыс. ₽

Бонусы
— До 7% годовых на остаток
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
— Бесплатные платежи и переводы в другие банки
— Удобный мобильный банк – бесплатно

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/мес.

Кэшбэк бонусами «СПАСИБО»
— 5% при оплате ЖД билетов
— 1 бонус СПАСИБО = 1 рубль

Бонусы
— Скидки 10% на театры и фестивали на Яндекс Афиша
— Скидка 5% в приложении kinohod.ru
— Удобное приложение Сбербанк Онлайн
— Бонусы СПАСИБО: до 0,5% от Сбербанка, до 20% от партнёров

Выпуск: 0₽
Обслуживание: — 750₽ первый год
— 450₽ второй и следующие

Современная дебетовая карта с кешбеком позволяет возвращать небольшой процент от покупок в супермаркетах, ресторанах, от оплаты абонементов в спортивные клубы и увеселительные заведения.

Размер возврата денег колеблется от 1% до 10% в зависимости от договорных условий между cashback-партнерами банка и категориями товаров.

Многие пользователи заметили, что в 2018 дебетовая кешбек-карта стала приносить им не только возврат денег за покупки, но и проценты на остаток собственных средств на ней. Заказав такую карту, вы получите смешанный доход – % от хранения денег на карте и возврат от суммы покупок, если вы рассчитывались карточкой в определенных местах.

Лучшая карта с кэшбэком отвечает следующим признакам:

  • выпущена солидным банком с репутацией;
  • на сайте банка есть перечень партнеров, где можно получить повышенный кешбек помимо основных категорий;
  • на остаток собственных средств клиента также начисляется процент в конце месяца;
  • нет проблем с обналичиванием внесенных самостоятельно средств.
Читайте так же:  Порядок увольнения на испытательном сроке по инициативе работника

Такие карты можно заказать бесплатно с доставкой до дома, оформить онлайн-заявку можно на сайте выбранного вами банка.

Дебетовые карты с кэшбеком

Одним из самых привлекательных банковских продуктов на современном рынке сегодня можно назвать дебетовые карты с кэшбеком, которые позволяют не только хранить выгодно свои средства, оплачивая ими покупки через терминал или онлайн, но и дополнительно на этом зарабатывать.

Дебетовые карты с кэшбеком

Опция кэшбэка появилась в нашей стране сравнительно недавно, демонстрируя эволюцию банковского сервиса и проявление лояльности к клиентам. Именно кризис и увеличение конкуренции на рынке стимулирует банки к поиску новых путей привлечения клиентов.

В переводе с английского языка «cashback» означает возврат наличных средств. В чем суть такой операции и как происходит начисление вознаграждения – мы и поговорим в этой статье.

В чем суть кэшбека?

Учитывая то, что каждый банк сам определяет категорию товара, за покупку которого будет возвращаться часть суммы на счет, можно поступить хитро и оформить сразу несколько карт в разных банках. Таким образом, вы будете получать приятные бонуса кэшбэка практически за все покупки, совершаемые дебетовой картой.

Какая выгода для банка?

Причина здесь одна — проявление лояльности к клиенту. Предлагая различные бонусные программы, банк демонстрирует клиенту свое расположение и завлекает быть постоянным клиентом. Согласитесь, что нет нужды искать новый банк, тратить время на консультацию с менеджерами, оформлять бумаги, если вас все устраивает в этом банке.

Да, компания намеренно идет на потерю 1-3% от своих комиссионных услуг, но при этом у него появляется возможность наращивания клиентской базы.

Но не думайте, что банк-эмитент (тот, в котором вы получили карту) отдает свои деньги. Он всего лишь делится своим вознаграждением, которое получает от владельца терминала, через который происходит оплата картой.

Ну, а с выгодой для клиента все просто. При достаточно хороших условиях программы лояльности, в месяц может возвращаться от 3-5 % за покупки, оплаченные картой.

Допустим, сумма ваших покупок в месяц составляет 20 тысяч рублей. Кэшбек начисляется на счет дифференцировано, в зависимости от категории товара, но при среднем возврате 3%, вы сможете получить обратно 600 рублей (20000 руб*3%=600 руб).

За год это составит 7200 рублей (600 руб*12 мес). Неплохая сумма, учитывая то, что с вашей стороны не нужны какие-либо дополнительные усилия и действия. Здесь действует всего одно правило: чем больше вы тратите, тем больше средств возвращается.

Таким образом, выгодно всем:

  • Банку, который проявляет лояльность к клиенту и удерживает его подобным вознаграждением.
  • Держателю, который получает возможность экономить и дополнительно зарабатывать на покупках.
  • Владельцу терминала, через который происходят транзакции.

Дебетовые карты с кэшбеком – это реально выгодное решение для путешествий. Хороший бонус в виде возврата средств на ваш счет часто перекрывает невыгодный курс конвертации, всевозможные комиссии за обналичивание денег в иностранных банках и т.д.

В отличие от кредитки, дебетовая карта используется владельцем исключительно для хранения собственных средств. Как правило, комиссия за обслуживание таких карт в банках минимальная, а ее выпуск предлагается клиентам бесплатно.

Как происходит начисление?

Условия содержания дебетовых продуктов с опцией возврата денег по каждому отдельному банку индивидуальные, поэтому следует очень внимательно читать условия договора, прежде чем его подписать.

Процедура начисления бонуса

Мы приводим одну из стандартных схем начисления кэшбека за совершенные покупки:

  • Оплата клиентом за товар в магазине.
  • Перечисление средств банком на счет этого магазина.
  • Начисление бонусных средств на счет клиента.

В зависимости от выбранной компании и банковского продукта, условия кэшбека могут быть следующие:

  • Возврат денег происходит до 30 дней с момента совершения покупки. Хотя некоторые банки производят возврат в течение нескольких минут.
  • Часто средства возвращаются не на основной, а на бонусный счет.
  • Средства возвращаются только за покупки. За снятие наличных в банкомате или кассе дебетовых средств кэшбек не начисляется.

Каждая организация предлагает свои собственные условия. В некоторых случаях деньги возвращаются на так называемый бонусный счет, с которого вы можете брать деньги только по достижению определенной суммы. Другие банки берут ежегодную комиссию за обслуживание дебетовой карты с кэшбеком.

Сумма возврата средств

Сума кэшбека каждым банком устанавливается индивидуально. Это зависит от тарифных программ карты, суммы депозита и партнерских программ, заключенных между крупными торговыми сетями и эмитентом.

В основном, сумма кэшбека по дебетовой карте составляет 1-3 %, но в некоторых случаях, на категорию непопулярных товаров банк может поднимать эту сумму до 5 %.

В программе лояльности компания четко прописывает категорию товаров, по которым он вернет часть наличных. Поэтому, рассчитывая получить приятный бонус от покупки дорогой электроники или одежды заранее убедитесь, что условиями вашего договора предусмотрен возврат суммы за товар этой категории.

Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбеком

Чтобы вам было легче ориентироваться на сегодняшнем рынке, выбирая для себя наиболее выгодный продукт, давайте рассмотрим самые популярные дебетовые карты с опцией кэшбека на 1 марта 2017 года.

Сумма кэшбека Условия обслуживания карты Особые условия
Альфа банк 10% на категорию «Топливо»
5% на все остальные товары бесплатное обслуживание для «золотых» клиентов (сумма на дебетовом счету должна быть не менее 300 тыс). Для всех остальных граждан — 1200 рублей/год Максимальный лимит выплаты кэшбека — 36 тысяч в год СКБ Банк 1 % от всех покупок в России.
3% от всех покупок за рубежом бесплатно Лимит по кэшбеку 3 тысячи / месяц ВТБ 24 3 % на категорию «Кафе, рестораны»
1% на все остальные категории бесплатно Лимит по кэшбеку 15 тысячи / месяц МТС Банк 3% — кэшбэк в первые три месяца пользования картой
1,5 % в последующий период бесплатно Лимит по кэшбеку 3 тысячи / месяц Тинькофф Банк 5 % на три категории, которые каждый клиент определяет индивидуально
1% за все остальные покупки 99 рублей ежемесячно Лимит по кэшбеку 3 тысячи / месяц
Читайте так же:  Какой штраф за несвоевременную прописку (регистрация)

Дебетовые карты с кэшбеком: особенности и нюансы

Говоря простыми словами – это такая система поощрения компанией клиента, за то, что он активно использует свои средства.

Зачем это банку? Такой вопрос, наверняка, возникает у многих. Если с кредитками с подобной опцией все понятно — банки стимулируют клиента использовать кредитные средства, чтобы потом получать выгоду от оплаты процентов, то какой интерес для банка представляют дебетовые средства клиента?

Чтобы понять эту схему, давайте немного углубимся в саму суть дебетовых операций. Для любого банка дебетовые средства держателя – это те активы, которыми они могут распоряжаться и на этом зарабатывать. Существуют различные фондовые, валютные, сырьевые биржи. Добавьте сюда выдачу кредитов физическим и юридическим лицам, срочные займы и т.д. Чем больше средств у банка – тем больший оборот он совершает, получая прибыль.

Кто дает эти дебетовые средства? Клиент! Соответственно, чем больше клиентов с вкладами, тем большая потенциальная прибыль.

Но и банк не готов так просто расставаться со своими деньгами, предлагая кэшбек. А если учесть тот факт, что все дебетовые программы, как правило, предполагают начисление процентов на остаток, то банк уже отдает часть комиссии.

Здесь банки идут на небольшую хитрость. Заманивая клиентов красивыми рекламными слоганами в стиле: «Возвращаем до 5% средств на карту», они часто не договаривают о маленьких нюансах.

Оформляя сделку с банком и подписывая договор на выпуск карты, держатель может не обратить внимания на тот факт, что банк сам оставляет за собой право на определение категорий товаров, участвующих в программе.

Некоторые лидеры на рынке финансовых сегодня предлагают условия, которые предусматривают смену категорий товаров ежеквартально. При этом правила могут быть прописаны таким мелким шрифтом, что клиент попросту на них не обратит внимания, подписывая договор.

Таким образом, вы будете уверенными, что будете получать вознаграждение за покупку авиа билетов, продуктов и одежды. А эмитент самостоятельно, без уведомления держателя, раз в квартал может изменить эту категорию, выбрав, например, «Топливо» и «Электроника».

Еще одним «подводным камнем» может стать активность счета. Компания заранее устанавливает условия активности (это может быть как частота транзакций, так и сумма снятых средств за месяц). Кэшбек будет начислять только на ту карту, которая по условиям договора стала «активной».

Как оформить дебетовую карту с кэшбеком?

В целом, дебетовые карты –это удобно и выгодно. Вы всегда можете рассчитаться по терминалу, совершить покупку онлайн. Отправляясь в путешествие или командировку, вам не нужно рисковать, беря с собой крупную сумму денег.

Оформление дебетовой карты

Кроме того, многие финансовые организации предлагают выгодные проценты по депозитным вкладам. Чем большая сумма хранится на счете, тем выше процент. Но здесь тоже нужно уточнить, предусмотрено ли условиями программы активное пользование дебетовыми средствами или вы можете использовать только определенную часть.

Как правило, в программах с «замороженным» дебетом, процентные ставки по выплате комиссий выше.

Следует также отметить, что идеального продукта с опцией кэшбека не существует. Все зависит от ваших личных нужд, поэтому выбирая для оформления финансовую организацию, внимательно изучите все условия программы и прочитайте договор.

Что нужно для оформления банковского продукта?

  1. Обратиться в отделение и узнать условия программы лояльности. В каждой компании они будут индивидуальными. При этом может существенно отличаться требуемый пакет документов для открытия карточного счета.
  2. При положительном рассмотрении заявки вам будет предоставлен договор на подписание. Сразу же специалист выдаст карту. В некоторых случаях банк рассматривает подачу заявки на выпуск дебетовой карты онлайн и доставляет карту на указанный адрес.

Основные правила использования дебетовых карт с кэшбеком

Если вы решили оформить карту, на которой будут храниться ваши собственные деньги, то в любом случае выгодно выбирать продукт с опцией кэшбека. Вы ничего не теряете. В худшем случае, вы будете получать маленький бонус за определенные товары. В лучшем – ежемесячно получать на счет вознаграждение за все свои траты.

Приятный бонус от покупок

Поэтому, подбирая банк, в котором оформить такой продукт, обратите внимание на следующие моменты:

  • Существует ли лимит по использованию депозитных средств (ежедневный, ежемесячный).
  • Есть ли комиссия по обслуживанию карты с кэшбеком.
  • На какую категорию товаров распространяется функция кэшбека.
  • На какой счет будут возвращаться кэшбек: на бонусный или основной?
  • Какие правила использования бонуса. Можно ли снимать наличными или они переводятся в единицы измерения (мили, часы и т.д.)
  • Существует ли лимит по количеству транзакций.
  • Какой процент за снятие наличных и безналичный расчет.

Это очень важные нюансы, на которые следует обратить внимание при подписании договора, так как порой невыгодные тарифы и скрытые комиссии могут «съесть» все предполагаемые доходы не только от кэшбека, но и от вклада.

Подводя итог, хочется сказать, что дебетовые карты с кэшбеком — удобный инструмент для хранения и использования денег с возможностью возвращать до 10 % потраченных средств. Выбор банка и условий программы зависит от личных предпочтений владельца счета.

Видео (кликните для воспроизведения).

Прежде чем заказать такой продукт, внимательно изучите условия возврата средств на счет и уточните категорию товаров, участвующих в программе лояльности.

Дебетовые карты с кешбеком
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here