Дебетовые карты для переводов

Предлагаем ознакомиться со статьей на тему: "Дебетовые карты для переводов" от профессионалов для занятых людей. Здесь все полностью и досконально расписано. Если вы не нашли ответа на ваш вопрос, то вы всегда можете обратиться к нашему дежурному специалисту.

Какие дебетовые карты самые выгодные для россиян в 2019 году?

Как грамотно распоряжаться своими финансами рядовому потребителю? Используя самые выгодные дебетовые карты 2019 года, клиенты могут оплачивать товары и услуги на территории РФ и за границей. Не можете определиться, карту какого банка лучше завести? Рассмотрим предложения российских банкиров детальнее.

Карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка

Предложение Tinkoff Black получило признание банковских клиентов, поскольку позволяет не только экономить, но и приумножать деньги семейного бюджета. Рассмотрим рублевый вариант карты. Если на счету гражданина более 30 тысяч, то обслуживание бесплатное.

Другие условия использования Tinkoff Black:

  • выгодный кешбэк – 5% за товары выбранных категорий, а 1% возвращается за остальные покупки;
  • способ оформления – на сайте, в банковском отделении;
  • начисление годовых на остаток – 7% при остатке на счете более 30 тысяч, если меньше – 3%, 0% — если за отчетный месяц карточка не использовалась;
  • перевод денег внутри банка — бесплатно;
  • межбанковские переводы – до 150 тысяч – 90 рублей, более 150 тысяч – 2% от суммы перевода.

Вам может быть интересна информация о том, как закрыть карту Тинькофф Блэк.

[2]

Предложение Visa Classic от Райффайзенбанка

Visa Classic от Райффайзенбанка клиент может подключить к долларовому, рублевому или счету в евро. Выбрать надо только одну валюту. Обладателям карты доступны:

  • бесконтактные платежи;
  • оплата коммунальных счетов без комиссий;
  • функционал «Мобильный банк»;
  • выпуск дополнительных карт – максимум 5;
  • круглосуточная техподдержка;
  • смс-информирование;
  • выписки по счету;
  • выгодное дисконтное предложение «Скидки для вас» (для пользователей рублевого счета);
  • максимальная сумма для снятия – 200 тысяч (дневной лимит);
  • бесплатное пополнение, если размер платежа более 10 тысяч, если меньше – 100 рублей.

Суточные траты не должны превышать 3 миллиона.

Карта «Кукуруза» MasterCard от РНКО «Платежный центр»

Плата за обслуживание карты отсутствует. Дебетовая «Кукуруза» выгодна при оплате товаров, услуг, покупок в интернет-магазинах. За использование карты клиенту начисляются бонусы в размере 0,5% от потраченной суммы.

Если на счету пользователя находится 500 000 баллов, то начисление бонусов приостанавливается пока бонусный баланс не уменьшится.

У держателей «Кукурузы» есть возможность увеличить количество начисляемых баллов. Для этого необходимо принимать участие в специальных программах за дополнительную плату.

Другими преимуществами являются:

  • возможность подключения кредитного лимита со льготным периодом;
  • снятие денег — до 30 тысяч в месяц бесплатно, если больше – 1%, но не меньше 100 рублей;
  • снятие кредитных средств – 4%, но не меньше 400 рублей.

Молодежная карта от Сбербанка

Такие выгодные дебетовые банковские карты специалисты разработали для клиентов младше 25 лет. Стоимость ежегодного обслуживания – 150 рублей.

Условия пользования дебетовым вариантом:

  • срок действия – 3 года;
  • месячный лимит на снятие – 1,5 миллиона;
  • суточный лимит на снятие – 150 тысяч;
  • комиссия за обналичивание — в Сбербанке бесплатно, в других банках – 1% (минимум 100 рублей);
  • пополнение счета – не больше 10 миллионов в сутки;
  • смс-оповещение;
  • быстрое пополнение телефонного счета;
  • доступ в Сбербанк Онлайн;
  • автоматическое участие в бонусной программе «Спасибо»;
  • возможность отслеживания покупок по категориям.

За получение выписки по счету, которую выдает банк, надо заплатить 15 рублей.

Предложение ShoppingCard от Промсвязьбанка

Чтобы получить ShoppingCard, необязательно искать отделение Промсвязьбанка. Достаточно заполнить онлайновую заявку на сайте. После этого с соискателем связывается представитель банковского учреждения и уточняет где, когда гражданин хочет получить карту.

ShoppingCard банк предоставляет на следующих условиях:

  • стоимость обслуживания – 997 рублей ежегодно;
  • смс-оповещение – 69 рублей ежемесячно;
  • межбанковские переводы – 1% от суммы;
  • бонусы начисляются за каждую покупку;
  • возможность использования бонусов из расчета 10 баллов=1 рубль;
  • бонусами можно оплачивать максимум 50% стоимости товара;
  • выгодная 10%-я скидка за доставку товаров зарубежных интернет-магазинов.

«Автокарта ВТБ24» от ВТБ24

Пользователям «золотого» и «платинового» пакетов услуг банк предоставляет возможность оформить дебетовую «Автокарту ВТБ24». Для владельцев «золотого экземпляра» действуют такие условия:

  • кешбэк на автозаправках – 3%;
  • другие покупки – 1%;
  • максимальная сумма кешбэка – 15 тысяч;
  • стоимость выпуска – 300 рублей;
  • дополнительные экземпляры – не больше одного;
  • стоимость обслуживания дополнительной автокарты – 0 рублей.

Обладатели «платинового варианта» получают:

  • выгодный кешбэк на АЗС – 5%;
  • возврат денег за другие покупки – 1%;
  • стоимость выпуска – 500 рублей;
  • дополнительные экземпляры – не больше двух;
  • стоимость обслуживания дополнительных автокарт – 0 рублей.

Карта JUNIOR от Бинбанка

Граждане, которые являются клиентами Бинбанка, могут оформить своему ребенку выгодную дебетовую карту JUNIOR. Выпускается и обслуживается она бесплатно. Получает карточку родитель вместе с ребенком, которому она предназначается.

Возможности, которые предоставляет банк:

  • круглосуточный доступ родителей к карте ребенка;
  • настройка лимитов на обналичивание денег, максимальную стоимость покупки;
  • увеличение капитала – начисление 7% на остаток;
  • бесплатное смс-оповещение владельца дебетового экземпляра и его родителей;
  • бесплатные выписки по счету.

Пакет «Драйв» от Юникредит Банка

Юникредит Банк, как и ВТБ 24, тоже позаботился об интересах автолюбителей. Их вниманию предоставлен пакет «Драйв». Это предложение позволяет экономить:

  • 3% — кешбэк за покупки на автозаправочных станциях;
  • 1% — банк возвращает за остальные приобретения.

В рамках программы клиент вправе оформить две дополнительные карточки.

В сложных ситуациях владелец экземпляра «Драйв» может обращаться бесплатно в Русский АвтоМотоКлуб и ему:

  • доставят 20 литров топлива, если закончился бензин;
  • эвакуируют авто, если случилось ДТП и оплатят такси (не более тысячи рублей);
  • помогут поменять поврежденные колеса и вскрыть дверь авто;
  • предоставят телефонные консультации технического характера.

Карта Cash Back Online «Бизнес-класс» от Банка SIAB

Анализируя какая дебетовая карта выгоднее, не забудьте о Cash Back Online «Бизнес-класс», которую выпустил Банк SIAB. Это дебетовый вариант с овердрафтом, который разработан для лиц, которые:

  • часто ездят в командировки или путешествуют;
  • имеют среднемесячный доход более 15 тысяч.

Преимущества Cash Back Online «Бизнес-класс» заключаются в следующем:

  • размер кешбэка до 4%;
  • выгодный овердрафт – от 50 тысяч до 299 тысяч;
  • льготный период овердрафта – 50 дней;
  • процентная ставка по овердрафту – 25%-34%;
  • максимальный кешбэк – 15 тысяч ежемесячно;
  • плата за обслуживание – 165 рублей ежемесячно.

Размер кешбэка зависит от категории расходов. Так, за:

  • приобретение билетов на междугородний/международный транспорт возвращается 4%;
  • услуги турфирм, оплату гостиниц – 3%;
  • оплату счетов ресторанов, кафе – 2%;
  • другие покупки – 1%.

Карта Visa Platinum «Сверхкарта+» от Росбанка

Соискателям, которые решились оформить Visa Platinum «Сверхкарта+» Росбанк в первые три месяца устанавливает 7% кешбэк на все покупки.

Основные условия использования дебетовой карты банк установил такие:

  • кешбэк за «приятные покупки» — 7%;
  • возврат денег за оплату других товаров – 1%;
  • начисление годовых на остаток – 6,5%;
  • доступ к выгодной услуге «Консьерж сервис».

Для каждого квартала банк определил «свою» категорию покупок, за которые пользователь получит 7% кешбэк:

  • 1 квартал – «Красота и здоровье». Во внимание принимаются счета аптек, медицинских учреждений, салонов красоты, массажных салонов;
  • 2 квартал – «Товары для дома». Вернуть 7% можно за приобретение мебели, бытовой техники, товаров для ремонта;
  • 3 квартал – «Развлечения, товары для детей». Повышенный кешбэк предоставляется при покупке билетов в кино, театры, цирк, другие увеселительные заведения;
  • 4 квартал – «Рестораны». Деньги возвращаются за оплаченные картой счета кафе, ресторанов.
Читайте так же:  В каком банке самые низкие проценты по кредитам

Дебетовая карта для иностранца. Какую выбрать?

Оформление дебетовой карты для иностранного гражданина, который находится на территории России – не такая уж и редкость. Иностранцы тоже нуждаются в удобном платежном инструменте, которым можно легко оплачивать покупки в оффлайн-магазинах, заказывать товары в интернете, оплачивать услуги, получать и совершать межбанковские/внутрибанковские платежи и т.д.

Могут ли банки сделать карту для иностранного гражданина?

Здесь все зависит от конкретного банка, куда будет обращаться иностранец. В большинстве кредитных организаций готовы предложить иностранным подданным дебетовые карты любой платежной системы и класса.

Если речь идет о зарплатном клиенте, то ему в обязательном порядке сделают дебетовую карту, даже если он является иностранным гражданином.

Чтобы получить банковскую карту, иностранному гражданину придется предоставить следующие документы:

  1. Иностранный паспорт
  2. Перевод паспорта на русский язык, заверенный нотариусом или в консульстве

В некоторых банках есть дополнительные документы, обязательные для оформления дебетовой карты:

  • Миграционная карта
  • Документ, подтверждающий законность нахождения на территории России. Это может быть разрешение на проживание, вид на жительство, виза и др.
  • Загранпаспорт

Также может потребоваться постоянная или временная регистрация. Это требование встречается реже.

Какие банки выдают дебетовые карты иностранцам, а какие-нет?

Мы обратились в самые крупные и популярные кредитные организации страны, чтобы узнать их требования, условия и документы по выдаче дебетовых карт иностранцам. В таблице представлена вся необходимая информация.

Какую карту лучше оформить иностранцу?

Если вы хотите получить карту по минимальному пакету документов и без лишнего ожидания, то самые простые условия у банка ВТБ, где требуют только иностранный паспорт и его заверенный перевод.

В ВТБ главной картой является Мультикарта с кэшбеком от 1% до 2.5%, бонусами в разных категориях на выбор, с начислением процентов на остаток в сумме от 1% до 6% годовых, с возможностью бесплатного обслуживания при соблюдении некоторых условий.

Перевод на банковскую карту зарубежных стран.

Услуга перевода средств с карты на карту с каждым днем становится все популярнее. Многие уже оценили удобство этого сервиса – деньги поступают на карту получателя практически мгновенно. При этом стоит эта процедура не таких больших денег. Немудрено, что у многих появляется вопрос, работает ли этот сервис на международном уровне? Можно ли отправить таким способом деньги владельцу карты из ближнего и дальнего зарубежья?

Чем карты США и Европы отличаются от российских?

Самые популярные платежные системы мира — это VISA и MasterCard. Карты этих платежных систем в любой стране абсолютно одинаковые. Конечно, мы сейчас говорим исключительно о технической стороне и не касаемся дизайна, банков-эмитентов и т. д. В любой стране номера карт VISA начинаются на цифру 4, а

MasterCard – на 5. Карта любой «национальности» содержит 16 цифр в своем номере.

Помимо самых популярных платежных систем существуют менее распространенные: American Express (AmEx),
Diners Club, China UnionPay. Так же имеются еще и локальные системы. Такие карты распространены в пределах одной страны, как, например, карта МИР в России. В США такой системой является Discovery. В Германии – GiroCard и GeldCard. В Бельгии – Bancontact. Dankort – в Дании.

Как перевести деньги с карты РФ на карту другого государства?

Карты VISA и MasterCard не зря считаются самыми популярными платежными картами в мире. Практически в каждой стране карты данных платежных систем выпускают и принимают все национальные банки. Перевод средств на них, по сути, ничем не отличается от перевода внутри страны. Впрочем, есть и нюансы.

  1. Поскольку зачисление средств будет осуществлено в валюте карты, необходима конвертация. Конвертация – услуга не бесплатная. То есть при переводе на карту в другой валюте следует помнить о дополнительной комиссии.
  2. Повышенная комиссия за перевод. Некоторые банки могут взимать повышенную комиссию за трансграничные переводы. То есть вместо 1-3% от суммы с вас возьмут 2-4%. Точный размер такой комиссии лучше уточнить в банке, выпустившем вашу карту. Обязательно следует уточнить, что перевод на карту заграничного банка.
  3. Не все российские банки имеют возможность осуществить такие переводы. И этот момент тоже необходимо уточнить непосредственно в вашем банке.

Существуют ограничения как по минимальной и максимальной суммам перевода, так и по размеру комиссии. Прямые переводы между различными платежными системами сейчас невозможны. Хочется верить, что пока.

Многие банки и системы переводов предлагают специализированные сервисы. Скорость перевода средств очень высока: у
же через 20 минут ваш адресат получит деньги. Но и комиссии будут немаленькими. Например, Альфа-банк возьмет за услугу 2% от суммы + 40 рублей (1,3 USD или 1 ЕВРО). Сторонние сервисы тоже позволяют провести такую операцию, но тут уже в полный рост встает вопрос доверия: вы готовы сообщить данные своей карты неизвестному сервису с непредсказуемым результатом?

Если рассматривать возможность перевода денег непосредственно на счет карты иностранного банка, то это будет обычный международный перевод. Со всеми его минусами:

  1. Не каждый банк в России предоставляет возможность осуществить такой перевод;
  2. Имеются жесткие ограничения в минимальных и максимальных суммах перевода. Действуют как лимиты на единичную операцию (минимальный и максимальный), так и максимальные ограничения на дневную и месячную сумму переводов.
  3. Высокие комиссии, которые также имеют минимальные ограничения.
  4. Перевод осуществляется только в национальной валюте страны получателя. То есть для Европы – это ЕВРО, для США – доллар.
  5. Срок перевода может достигать двух недель.

Перечисление средств осуществляется через международную систему SWIFT, к которой подключены не все банки. Многие небольшие, региональные финансовые организации не считают необходимым пользоваться SWIFT. Поэтому, если вы решите перевести наличные на счет в зарубежном банке, стоит обратиться к лидерам рынка: Сбербанк, ВТБ24, Альфа-банк и другим крупным участникам. Да и стоимость такого перевода в крупной организации будет ниже.

Какие особенности при переводе на карты украинских банков?

В связи с известными политическими событиями и нарастанием напряженности между Россией и Украиной ожидаемо возникают сложности и с денежными переводами. Санкции, закрытие филиалов российских банков, запрет платежных систем – все это никак не облегчает жизнь обычному гражданину. Тем не менее сервисы международных платежных систем все еще работают. То есть, имея карту VISA или MasterCard, можно осуществить перевод card2card. Правда стоит уточнить у получателя, сможет ли он воспользоваться средствами после зачисления. Этот способ ничем не отличается от перевода в любую другую страну: можно воспользоваться сервисами, описанными выше или банкоматом своего банка-эмитента (если он поддерживает переводы с карты на карту).

Некоторые банки по-прежнему предоставляют возможность перевести деньги по реквизитам счета. К сожалению, ситуация сейчас настолько быстро изменяется, что актуальность этой информации лучше уточнять на месте. Например, на момент написания статьи воспользоваться для перевода средств отделениями Сбербанка не получится: правительство Украины ввело санкции. Пока еще можно обратиться в Альфа-банк, Ситибанк. Санкции против них вводить пока не планируется.

Читайте так же:  Продажа квартиры супругами во время брака

Конечно, есть и обходные способы пополнения иностранных карт. С помощью электронных кошельков, например. Такая схема выглядит примерно следующим образом:

  1. Вы пополняете электронный кошелек (PayPal, Yandex.Кошелек, Qiwi) наличными или с помощью карты.
  2. Следующим этапом вы выводите средства на нужную карту.

Среди очевидных недостатков таких способов: большое количество затраченного времени и сложность самой схемы. И не забываем о комиссиях. Используя подобную схему, вы заплатите минимум трижды:

  1. за пополнение счета;
  2. за конвертацию;
  3. за вывод средств.

Дебетовые карты для переводов

Банки предлагают довольно много вариантов карт с cash back, каждая из которых обладает своими преимуществами и недостатками. Какие карты с кэшбэк можно откр. →

Дебетовые карты с начислением процентов на остаток — это шанс не только сэкономить на покупках, но и приумножить капитал. Рассмотрим наиболее популярные вариант. →

5 лучших валютных карт российских банков

Без дебетовых или кредитных карт в валюте не обойтись при поездках за рубеж. Но какие валютные карты являются наиболее простыми в оформлении и самыми удобными и выгодными в использовании?

Выезжающих за границу часто интересует, карту какой платежной системы лучше оформлять – Виза или Мастеркард. В целом особой разницы нет, т.к. карточки обоих платежных систем беспрепятственно принимаются к оплате во всем мире. Однако практика показывает, что для поездок в страны Азии лучше брать с собой карту Виза, поскольку Мастеркард принимают не везде – например, в Таиланде.

Выбирая валютную карту для расчетов за рубежом, стоит ориентироваться на следующие параметры:

  1. наличие кэшбека, позволяющего вернуть часть потраченных средств,
  2. отсутствие комиссии за снятие денег в банкомате (или ее минимальный размер),
  3. минимизация потерь на конвертации,
  4. минимальная плата за обслуживание,
  5. наличие круглосуточной поддержки – через интернет-банк, онлайн-чат на сайте банка и т.п.
Видео (кликните для воспроизведения).

Рассмотрим ТОП-5 лучших валютных карточных продуктов и узнаем, в каком банке лучше открыть валютную карточку.

Tinkoff Black (банк Тинькофф)

В банке Тинькофф клиенты могут за считаные минуты открыть валютную карту Tinkoff Black платежных систем Виза или Мастеркард.

Особенности

По желанию клиент может открыть пластик в рублях, долларах США и евро, т.е. карта может быть мультивалютной. Обслуживание пластика бесплатное при соблюдении одного из условий: если поддерживается минимальный остаток на карточном счете в размере 1 000 долларов или евро, а также если в этом же банке у держателя карточки открыт валютный вклад.

  • ежемесячное начисление процентов на остаток из расчета до 7% годовых,
  • на остаток в валюте до 10 000 долларов или евро – 0,5% годовых,
  • кэшбек от 1% до 30% от суммы покупок возвращается в рублях,
  • сумма бесплатных переводов на карточки других банков достигает 20 000 рублей в месяц,
  • бесплатное обслуживание карточки при условии открытого вклада в банке или поддержания минимального остатка на счете в размере 30 000 рублей,
  • бесплатное снятие наличных при сумме от 3 000 рублей в банкоматах любых банков по всему миру.

Преимущества и недостатки

Преимуществами использования валютной карточки Тинькофф Блэк являются:

  • начисление процентов на остаток,
  • приличный размер кэшбека,
  • возможность бесплатного обслуживания карты,
  • возможность открытия карточки в трех валютах,
  • качественное дистанционное обслуживание (интернет-банк от Тинькофф считается одним из лучших).

Дополнительно отметим, что с картой можно стягивать средства с карточек других банков: до 300 000 рублей без комиссии, свыше этой суммы – за 2%.

Если условия по поддержанию минимального остатка на карте не выполняются, ежемесячная плата за обслуживание пластика составляет 99 рублей. Другой негативный момент: при пополнении карты на сумму свыше 300 000 рублей комиссия составит 2%, а при снятии суммы меньше 3 000 рублей будет удержан комиссионный сбор в размере 90 рублей.

Ключевые условия

После оформления заявки на сайте банка и получения одобрения валютные банковские карты будут бесплатно доставлены в течение двух банковских дней в удобное для вас время и место в вашем городе.

Особенность банка Тинькофф в том, что у него нет филиалов и отделений, все обслуживание ведется дистанционно и на очень высоком уровне. Позвонив в службу поддержки, вы получите ответ в течение минуты, а если связь прервется, оператор перезвонит вам сам. И главное достоинство для пребывающих за рубежом – возможность бесплатно связаться с оператором с помощью мобильного приложения, позволяющего делать звонки через интернет.

Visa Classic (Райффайзенбанк)

Классическая валютная карточка очень хорошо зарекомендовала себя в использовании за границей, поэтому этот карточный продукт от Райффайзенбанка пользуется заслуженным спросом.

Особенности

Эту карту можно открыть только в одной из валют: рубли, доллары или евро, т.е. она не является мультивалютной. Клиент по желанию может выпустить до 5 дополнительных пластиков.

Основные параметры классической Виза-карты Райффайзенбанка:

  • стоимость обслуживания основной карты – 750 рублей в год, обслуживание каждой дополнительной карточки – 600 рублей в год,
  • бесплатное пополнение на сумму от 10 000 рублей, но не более 200 000 рублей в месяц,
  • за снятие наличных через кассу банка будет удержано 0,7% от суммы, минимум 10 долларов или евро,
  • за снятие наличных через отделения и банкоматы других банков – 1% от суммы плюс 5 долларов или евро,
  • дневной лимит на снятие составляет 200 000 рублей.

Преимущества и недостатки

К преимуществам карты Райффайзенбанка стоит отнести невысокую годовую плату за обслуживание, возможность бесплатного пополнения.

[3]

Однако отсутствует такой приятный бонус, как кэшбек, да и комиссия за снятие через отделения и банкоматы не очень радует.

Ключевые условия

Оформить карту может любой житель РФ в возрасте от 18 лет, имеющий паспорт или иное удостоверение личности.

Смарт Карта от «ФК Открытие»

«Умная» карта является достойным конкурентом черной карте банка Тинькофф.

Особенности

Параметры Смарт Карты таковы:

[1]

  • бесплатное обслуживание, если сумма покупок превысит 30 000 рублей в месяц; в противном случае ежемесячная оплата составляет 299 рублей,
  • снятие наличных без комиссии в пределах 50 000 рублей – в любых банкоматах мира,
  • межбанковские переводы без комиссии,
  • наличие бонусной программы: 1,5% возвращается с каждой покупки, плюс размер кэшбека в промокатегориях достигает 10% (максимум 2 000 рублей в месяц),
  • начисление процентов на остаток.

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ Смарт Карты отметим бонусную программу, выгодные условия конвертации и снятие наличных без комиссии, а также начисление процентов на остаток.

Из минусов: высокая ежемесячная плата при несоблюдении минимальных требований.

Ключевые условия

В «ФК Открытие» можно открыть долларовую карту, просто заполнив форму заявки на сайте или подойдя в ближайшее отделение.

Виза Классик (Сбербанк)

Сбербанк по многим дебетовым карточным продуктам дает возможность выбрать валюту счета, но самой популярной является карточка Visa Classic (а также ее аналог – Мастеркард Стандарт).

Особенности

Особенности выпуска и обслуживания карточки таковы:

  • срок действия – 3 года,
  • стоимость выпуска составляет 30 долларов США или евро,
  • плата за второй год обслуживания – 20 долларов США или евро,
  • доплата за индивидуальный дизайн пластика составит 500 рублей,
  • суточный лимит на снятие наличных составляет для долларовых карточек – 6 000 долларов, а для пластиков в евро – 4 500 евро,
  • комиссия за снятие средств через банкоматы других банков – 1%.
Читайте так же:  Какие заболевания относятся к 3 группе инвалидности

Преимущества и недостатки

Преимуществами использования дебетовых валютных карт Сбербанка являются известная репутация самого банка за рубежом, невысокая стоимость обслуживания, бесплатные и очень удобные каналы дистанционного обслуживания – смс-банкинг, интернет-банк.

Недостатком можно считать не самые низкие тарифы.

Ключевые условия

Оформить и получить валютную дебетовую карточку Сбербанка можно в любом отделении, причем банковские сотрудники проконсультируют по поводу условий обслуживания и помогут подобрать тот карточный продукт, который подходит именно вам. Держатели рублевых пластиков, подключенных к «Сбербанк-Онлайн», могут оставить заявку на оформление валютной карты онлайн.

Мастеркард (Русский Ипотечный банк)

Долларовая карта Мастеркард от РИБ может рассматриваться как альтернатива самой популярной валютной карточке Тинькофф Блэк.

Особенности

Основные параметры валютной карточки Мастеркард от Русского Ипотечного банка:

  • бесплатное обслуживание при наличии вклада в РИБ или поддержании неснижаемого остатка в размере 150 долларов, в противном случае каждый месяц будет списываться по 79 рублей,
  • оформить и получить эту карту можно почти в любом крупном городе России,
  • при покупках в валюте, отличной от евро и долларов, произойдет конвертация по курсу МПС и без дополнительных комиссий,
  • при снятии наличных через чужие банкоматы удерживается 1% от суммы, а месячный лимит на снятие составляет 1 500 долларов,
  • бесплатное смс-информирование,
  • пополнить долларами валютную карту можно только в отделениях РИБ, которых не очень много,
  • кэшбек начисляется из расчета 1,5% за все покупки, но не более 75 долларов в месяц,
  • начисление процентов на остаток производится по ставке 1,6% при осуществлении хотя бы одной приходной или расходной операции по карте.

Преимущества и недостатки

Основные достоинства валютной карты от РИБ: ощутимый кэшбек и приличные проценты на остаток, а среди недостатков замечены комиссии за снятие валюты в сторонних банкоматах и затрудненное пополнение только в отделениях. Снимать валюту с пластика можно в отделениях РИБ и валютных банкоматах группы ВТБ.

Ключевые условия

Оформить карту можно на сайте, после чего она будет доставлена держателю.

Подводим итоги и выбираем лучшую валютную карту

Мы рассмотрели 5 валютных карт, эмитируемых Сбербанком, банком Тинькофф, «ФК Открытие», Райффайзенбанком и РИБ. Осталось выбрать лучшую по следующим критериям оценки:

  1. оформление и плата за обслуживание: очень быстро оформляется и доставляется карточка Тинькофф Блэк, к тому же стоимость ежегодного обслуживания невелика, и ее довольно просто избежать,
  2. удобные каналы дистанционного обслуживания: пожалуй, здесь лидирует Сбербанк, а на второе место можно поставить банк Тинькофф,
  3. наличие кэшбека: весомым кэшбеком радует снова банк Тинькофф, «ФК Открытие» и РИБ,
  4. возможность быть на связи с банком за рубежом: лучший кол-центр, который действительно всегда на связи и оперативно помогает в сложных ситуациях – у банка Тинькофф,
  5. условия пополнения и снятия наличных в банкоматах за границей: самые привлекательные условия у Смарт Карты, также бесплатное снятие от 3 000 рублей предлагает банк Тинькофф, а пополнением без комиссий в пределах 200 000 рублей радует Райффайзенбанк,
  6. начисление процентов на остаток: в этой категории лидирует валютная Мастеркард от РИБ – целых 1,6% на остаток в валюте.

В целом у каждой карточки есть свое преимущество, но в совокупности лидером этого обзора становится валютная карта Tinkoff Black. Кроме того, банк Тинькофф и Сбербанк предоставляют возможность оформить мультивалютный пластик.

Где перевести деньги с карты на карту дешевле всего

Перевод денег с карты на карту прочно вошел в повседневную жизнь тысяч людей. Это один из самых удобных способов, как перевести деньги другому человеку. Осуществить такой перевод можно в десятках сервисах, поэтому важно знать, где перевести деньги с карты на карту дешевле всего. Перед тем, как вы решите воспользоваться сторонним сервисом, обязательно изучите возможность перевода с карты на карту в банке, который выпустил вашу карту.

Почему перевод облагается комиссией

Главная причина почему перевод с карты на карту заслужил такую популярность – вам требуется минимум данных и с вас взимается небольшая комиссия. Вопрос – почему при переводе есть комиссия, объясняется крайне просто. Банки предоставляют удобный финансовый инструмент для перевода, который сопряжен с деятельностью, а за свою работу банки взимают комиссию – оплату своего сервиса.

В каких-то банках комиссия больше, в каких-то меньше, но невозможно найти полностью бесплатные переводы между картами разных банков, чтобы не было каких-либо ограничений. Частично бесплатные переводы на карты всех банков предлагает только банк Тинькофф. «Частично» — так как это касается только первых 20 тысяч рублей за отчетный период, а затем начинает взиматься стандартная комиссия. По-настоящему бесплатными могут быть переводы между своими картами, а также переводы внутри одного банка. Такое практикуется, например, в Альфа Банке.

Самые дешевые варианты перевода с карты на карту

Перевод может быть бесплатным, если вы переводите внутри одного банка или вы клиент ТКС Банка. Во всех остальных случаях перевод связан с комиссией. Мы решили выяснить, где дешевле всего перевести деньги с карты на карту, чтобы зря не переплачивать за одинаковую услугу.

Название Комиссия Ссылка
Тинькофф 1,5% (минимум 30 рублей) Ссылка Альфа Банк 1,95% (минимум 30 рублей) Ссылка Яндекс 1,95% (минимум 40 рублей) Ссылка МКБ 1% (минимум 50 рублей) Ссылка Интерпрогрессбанк 1,2% + 50 руб Ссылка Промсвязьбанк 1,5% (минимум 50 рублей) Ссылка

Смысл всех сервисов одинаковый – вы вводите данные своей карты и данные карты, куда нужно отправить деньги. Банк обрабатывает ваш платеж, затем с вашей карты списывается сумма + комиссия, а на карту получателя приходит нужная сумма. Иногда возникают сложности с расчётом итоговой комиссии. Мы протестировали все сервисы из списка, они все четко отображают итоговую сумму с комиссией. Но это комиссия самого сервиса. Иногда может взиматься дополнительная комиссия со стороны банка, выпустившего карту.

Чтобы понять, какая будет итоговая комиссия, обязательно позвоните в свой банк и уточните этот вопрос до перевода денег. Ситуация с дополнительной комиссией редка, и если платежи в Интернете у вашей карты бесплатные, то чаще всего перевод с карты на карту будет бесплатным. Но не поленитесь и уточните до перевода, для этого достаточно позвонить в свой банк. Подробней о том, как совершить перевод, читайте в этой статье.

Популярный сервис перевода – https://card2card.banki.ru/ не стоит рассматривать как отдельного игрока. Этот сервис целиком построен на технологиях Альфа Банка, и в этом случае мы рекомендуем проводить операции напрямую через банковский сервис Альфа Банка. В случае возникновения проблем вам будет проще обратиться в службу поддержки и решить вопрос.

Существуют десятки сервисов, работающих целиком по технологиям одного из банков. Например, сервис А3 работает через Промсвязьбанк. Если у вас есть возможность, то лучше проводить операции через официальный сайт банка. Это убережет вас от того, что однажды вы по невнимательности отдадите данные своей карты в руки злоумышленникам.

Читайте так же:  Наследование по праву представления — что это такое

Лимиты перевода

Все сервисы обладают лимитами на перевод средств. Эти лимиты касаются одной конкретной карты и распространяются в течение конкретного отрезка времени: день/неделя/месяц. Если вы совершаете регулярные переводы, то в течение месяца они суммируются. В итоге вы можете выйти за пределы лимита и тогда не удастся осуществить перевод, пока не начнется новый период. Вы можете выбрать сервис не только по критерию, где дешевле, но и где выше лимиты.

Банк Лимит на один перевод Кол-во переводов в день Лимит на месяц Кол-во переводов в месяц
ТКС 75 000 ₽ 5 500 000 ₽ 20 Альфа Банк 100 000 ₽ До 150 000 ₽ 1 500 000 ₽ 50 Яндекс 75 000 ₽ — 500 000 ₽ 50 МКБ 100 000 ₽ 8 1 000 000 ₽ 32 Банк Москвы 75 000 ₽ 5 — — Интерпрогрессбанк 75 000 ₽ — 300 000 ₽ — Промсвязьбанк 70 000 ₽ 4 600 000 ₽ 32

Некоторые лимиты можно обойти. Если вам необходимо отправить больше, чем лимит в сутки, то вы можете совершить платеж на стыке дней. Например, если вы хотите отправить 85 000 рублей через сервис ТКС, то вы можете в 23:50 отправить 75 000 и в 00:05 отправить еще 10 000 рублей. Также обратите внимание, что лимиты могут быть установлены и банком, который выпустил вашу карту. Если вы хотите перевести крупную сумму или сделать много небольших переводов, обязательно позвоните в ваш банк и уточните условия вашего обслуживания.

Перевод внутри одного банка

Если вы хотите перевести деньги между картами, которые были выпущены в одном банке, то лучше всего изучить условия официального сервиса этого банка. Обратите внимание, что не всегда это называется Card2Card, в некоторых случаях нужно просто воспользоваться Интернет-банком. Бесплатные переводы между картами одного банка доступны в следующих крупных банках:

  • Сбербанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Русский Стандарт;
  • Альфабанк;
  • Тинькофф банк;

Если вы хотите перевести деньги со своей карты Альфа Банка на карту другого клиента Альфа Банка, то для бесплатного перевода используйте сервис Альфа Банка. Если в этой ситуации вы воспользуетесь сторонним сервисом, например, от ТКС или Яндекса, то несмотря на то, что банк-эмитент карт один, вы все равно заплатите стандартную комиссию за перевод.

Лучшие карточки для перевода

Лучшие карты для перевода это те, которые позволяют осуществлять бесплатные переводы на карты любого банка. Вам хватит пальцев одной руки, чтобы пересчитать такие карты. Подобные карты предлагает только два банка: Тинькофф и Рокетбанк. По-настоящему бесплатным перевод может быть только в Тинькофф банке.

Рокетбанк предлагает «бесплатный» перевод только у карт с тарифом «Всё включено». Тариф стоит 290 рублей в месяц и включает в себя несколько выгодных опций. Одна из опций – бесплатные переводы на карту любого банка до 100 000 рублей в месяц. Даже если вы будете пользоваться картой исключительно для переводов, то карта выглядит достойным вариантом. 290 рублей от 100 000 рублей, это «комиссия за перевод» в размере 0,29%. Если вы будете переводить менее 30 тысяч рублей в месяц, то любая бесплатная карта будет выгодней вместе с сервисом МКБ.

Тинькофф предлагает честный бесплатный перевод. Если вы являетесь клиентом банка и у вас есть дебетовая карта, например, Tinkoff Black, то вы можете бесплатно перевести до 20 000 рублей в месяц. Это касается только переводов в другие банки, внутри банка переводы бесплатные независимо от суммы.

Карта Tinkoff Black может быть абсолютно бесплатной, если у вас на счету лежит 30 000 рублей или более. Кроме этого, на остаток по карте начисляется 7% годовых. Эта карта является идеальным выбором для тех, кто совершает регулярные ежемесячные платежи на небольшие суммы. Лимиты на перевод и комиссия в ТКС банке не самые лучшие, но учитывая бесплатные 20 тысяч, карта от Тинькофф может стать лучшим выбором.

Дебетовые карты для переводов

О картах для переводов

Стандартно переводы на иные карточки и банковские счета совершаются через онлайн-банк. Это бесплатный интернет-сервис, через который клиент может совершать любые платежные операции и заказывать услуги. Обычно перечисления между картами и счетами одного банка проводятся без комиссии, плата берется только при переводе средств на реквизиты иного банка.

Точные тарифы на совершение операций необходимо уточнять в банке и на его сайте. Выбирая дебетовую карту для совершения частных переводов, также обращайте внимание на следующие важные моменты:

  • лимиты на совершение операций и переводов;
  • размер комиссии за проведение операций перевода;
  • стоимость обслуживания карты;
  • подключает ли банк дополнительно бонусный функционал;
  • банк должен предлагать удобный, многофункциональный и бесплатный онлайн-банк.

Обзор дебетовых карт для переводов

Для удобства выбора дебетового продукта рассмотрим предложения банков по выдаче платежных карт, по которым за проведение операций предусматривается минимальная комиссия (или она вовсе отсутствует). Будем анализировать переводы только на карты и расчетные счета, отправляемые через онлайн-банк.

Сбербанк, стандартные карты Виза и Мастеркард

Преимущество Сбербанка — большое количество клиентов, пользующихся его картами. Именно ее граждане чаще всего используют для получения и отправления перечислений. Переводы между картами и счетами Сбербанка совершаются бесплатно, за исключением переводов между счетами и картами, обслуживаемых другими регионами банка. Для проведения операций используйте Сбербанк-онлайн, через него можно делать любые переводы, в том числе на карты и счета иных банков.

  • за раз максимально можно перевести 30000 рублей, всего за день можно отправить 150 000 рублей (по картам Маэстро — 50000 рублей);
  • при переводе на карты стороннего банка Сбербанк берет комиссию 1,5% от суммы (минимально 30 рублей). При переводе на сторонние счета — 1% от суммы;
  • первый год обслуживания стоит 450 рублей, все последующие — 750 рублей;
  • действует бонусная программа «Спасибо». Пользуясь картой, клиент копит баллы, которыми в дальнейшем можно будет расплатиться за покупки у партнеров Сбербанка (подробности на сайте программы «Спасибо»).

Карта Кукуруза, которую можно получить в салонах Евросеть

Эта карта давно присутствует на рынке. Она представляет собой универсальное средство, которое сочетает в себе дебетовый, кредитный и бонусный функционал. Кукурузу можно использовать как дебетовую карту для совершения расчетов, при необходимости можно получить кредит наличными с зачислением на ее счет. Держателям предлагается удобный онлайн-банк, через который можно совершать любые платежные операции и переводы.

  • за одну операцию можно перевести не более 125 000 рублей, ежемесячный лимит — 550 000 рублей;
  • перевод на любой банковский счет стоит 1% от суммы, но минимально 50 рублей. Перевод на банковские карты стоит 1% от суммы операции, но минимально 30 рублей;
  • за выпуск и годовое обслуживание плата не берется;
  • бонусная программа: при использовании карты Кукуруза клиент накапливает бонусы, которые в дальнейшем может обменять на услуги и товары партнеров программы;
  • возможность получения 3-7% годовых на остаток собственных средств, находящихся на карте;
  • возможность подключение линии кредита до 300 000 рублей.
Читайте так же:  Страхование от невыезда условия и особенности

Смарт карта банка Открытие

Это один из немногих вариантов оформления дебетовых карт, который позволяет полностью бесплатно совершать переводы на карты и счета сторонних банков. Кроме того, банк оснащает карточку большим и выгодным функционалом.

  • полностью бесплатное совершение переводов на карты и счета иных банков;
  • за один перевод можно отправить не больше 140 000 рублей, за сутки — не более 260 тысяч, за месяц — не больше 600 000 рублей;
  • обслуживание стоит 299 рублей ежемесячно. Плата за обслуживание не берется, если сумма среднемесячного остатка по карте превышает 3000 рублей, а также если клиент оплатил картой покупки на сумму не менее 30000 рублей за текущий месяц;
  • Cash-back 1,5% за все покупки и до 7% в установленной банком Открытие льготной категории;
  • на собственные средства клиента, расположенные на карте, банк начисляет до 7% годовых.

Карта банка Юникредит с пакетом Экстра

Еще одна карта, с которой можно совершать бесплатные переводы на счета, открытые в любых банках РФ. Сервис обеспечивает пакет услуг Экстра, который подключается к классической дебетовой карте. Кроме бесплатных переводов клиентам предоставляются и другие полезные опции.

  • при переводе средств на банковские счета комиссия не взимается, переводы на карты других банков стоят 1,5% от суммы, но минимум 50 рублей;
  • при переводе денег на счет ограничений по лимитам нет. При переводе денег на карту за раз можно отправить не больше 100 000 рублей, не больше 300 000 в сутки и не больше 1,5 миллионов за месяц. По одной карточке можно провести не больше 8 операций за день и не больше 20 за 4 дня;
  • предусмотрен кешбек в 1-5% (в зависимости от потраченной на покупки за месяц суммы, максимальный кешбек предусматривается при тратах от 100 000 рублей);
  • обналичивание карты в любых банкоматах бесплатно без ограничений.

Дебетовые карты банка Авангард

Банк Авангард предлагает широкий ассортимент дебетовых карт, в его продуктовой линейке насчитываются несколько десятков вариантов от стандартных и кобрендовых до премиальных. Но какую бы карточку банка Авангард вы не выбрали, тарификация переводов будет одинакова. Поэтому рассмотрим условия обслуживания стандартного платежного средства.

  • комиссия за перевод составляет 1% от суммы операции (минимально 30 рублей);
  • в рамках одного перевода можно отправить не больше 100 000 рублей, за сутки допускается совершение не более 5 переводов;
  • годовое обслуживание стоит 600 рублей. Плата не взимается, если ежемесячный оборот безналичных покупок за год составил не менее 7000 рублей.

Тинькофф Блек

При переводе денег с этой карты на карту стороннего банка плата не взимается, если сумма операции не превышает 20000 рублей. Тинькофф предлагает выгодные и удобные условия обслуживания, его интернет-банк многие эксперты называют лучшим и максимально функциональным. Оформить карту Тинькофф Блек можно полностью онлайн, это одна из наиболее востребованных дебетовых карточек среди россиян.

  • бесплатный перевод на карту при сумме операции не больше 20000 рублей. При превышении этой суммы комиссия составит 1,5% от суммы операции, но минимально 30 рублей. Перевод на счета сторонних банков бесплатный, если клиент в течение месяца совершил безналичные операции на сумму минимум 3000 рублей;
  • ограничения по лимитам не предусматриваются;
  • обслуживание карты Тинькофф Блек стоит 99 рублей в месяц. Плата не взимается, если клиент имеет открытый вклад или кредит на сумму от 30000 рублей, или на его счетах в этом банке находится сумма более 30000 рублей;
  • на остаток своих средств клиент получает доход в 6% годовых;
  • кешбек с покупок в размере 1-5%.

Мультикарта банка ВТБ24

Банк заменил практически все свои дебетовые карты на Мультикарту. Это универсальный платежный продукт, который может быть и дебетовым, и кредитным, и зарплатным. Эта карточка будет удобной тем, что совершает различные переводы: ВТБ24 разрешает выполнять эти операции бесплатно при выполнении определенных условий. Обратите внимание, что в ВТБ24 действует следующий принцип: комиссия за операцию взимается, но в следующем месяце она возвращается обратно на счет.

  • возврат уплаченной за перевод комиссии возможен, если сумма безналичных покупок, проведенных по Мультикарте, за месяц превысила 5000 рублей. Чем больше безналичных покупок совершил клиент за месяц, тем выше лимит бесплатных переводов. Максимально без комиссии можно отправить 150 000 рублей;
  • возможность подключения кешбека в 2 или 10%;
  • можно открыть накопительный счет;
  • обслуживание обойдется в 249 рублей ежемесячно. Плата не будет взиматься, если за месяц на покупки с карты потрачено больше 15000 рублей или остаток на счетах клиента превышает 15000 рублей.

Карта Рокетбанка с тарифом «Все включено»

Еще одна дебетовая карта с возможностью совершать переводы на карты и счета сторонних банков без взимания комиссии. При этом карточка также обладает и другим привлекательным функционалом.

  • в течение месяца держатель карты Рокетбанка может совершить 10 бесплатных переводов на счета в других банков (суммарно не более 1000000 рублей). Переводы на карту также совершаются бесплатно, но в рамках 100 000 рублей за месяц;
  • при превышении планки в 1 миллион для переводов на счета и в 100 000 рублей для карт берется комиссия в 1,5% от суммы операции, но минимально 50 рублей;
  • обслуживание карты по этому тарифу обойдется в 299 рублей ежемесячно;
  • кешбек на все покупки в 1% и 10% за покупки, совершенные в льготных категориях;
  • начисление 6,5% годовых на остаток собственных средств без установления ограничений.

На практике не так много банков предлагают совершать действительно бесплатные переводы на карты и счета сторонних банков. Если вы перечисляете ежемесячно большие объемы, обратите внимание на следующие продукты: Смарт карта банка Открытие, Мультикарта банка ВТБ24, Карта Рокетбанка с тарифом «Все включено». Они вообще не берут плату за проведение этой операции.

Также обращайте внимание на возможные лимиты перевода. Если вы планируете перечислять большие объемы, рассмотрите предложения Сбербанка, карту банка Юникредит с пакетом Экстра, Мультикарту ВТБ24 и карту Рокетбанка. Эти учреждения позволяют переводить более 1000000 рублей ежемесячно.

Не забывайте анализировать затраты на обслуживание платежных средств и их бонусный функционал, который сделает использование карты более выгодным.

Видео (кликните для воспроизведения).

Если рассмотреть предложенные варианты дебетовых карт для переводов, оптимальным вариантом можно назвать Смарт карту банка Открытие: он не берет плату за переводы и не устанавливает ограничений по операциям. При этом клиент может избежать взимания платы за обслуживание, получит 1,5% кешбека на все покупки и доход на остаток собственных средств.

Дебетовые карты для переводов
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here