Банкротство для предпринимателя поможет ли эта процедура бизнесвумен с долгом в 2 млн. рублей

Банкротство индивидуального предпринимателя (ИП) с долгами

Малый бизнес чрезвычайно остро на себе ощущает сложную экономическую ситуацию в нашей стране. Потребительский спрос падает. Ставки по кредитам для бизнеса выросли. Банки стали более требовательны к обеспечению кредитов: без ликвидного залога (недвижимость, автотранспорт и т.п.) и поручителей получить кредит предпринимателю стало практические нереально. Малый бизнес находится на грани выживания.

Кто-то из предпринимателей вынужден сойти с пути и закрыть свое дело. Но не всегда получается выйти из бизнеса без долгов: по зарплате, по налогам, по кредитам, перед поставщиками.

Закрыть бизнес с минимальными затратами – задача непростая. Обычно при успешном развитии своего дела предприниматели не задумываются, что выход из бизнеса имеет стоимость. Многие не учитывают, что балансовая стоимость активов и пассивов может сильно отличаться от реальной рыночной. Ведь за время работы на складе может накопиться множество неликвидного товара, оборудование сильно изнашивается. Распродать все активы, учитывая низкий спрос практически во всех отраслях экономики, вряд ли удастся, тем более быстро и за хорошие деньги.

В итоге, индивидуальные предприниматели зачастую выходят из бизнеса с большими долгами, которые продолжают «висеть» на них.

При банкротстве продажей активов занимается профессионал – финансовый управляющий. А в результате успешного завершения процедуры банкротства индивидуальный предприниматель освобождается от долгов.

Банкротство ИП в 2019 году

Банкротство индивидуальных предпринимателей до 1 октября 2015 года работало в нашей стране по аналогии с банкротством юридических лиц. Но после вступления в силу поправок 1 октября 2015 года в Федеральный Закон 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», предприниматели стали банкротиться по новым правилам, как обычные граждане. И это существенно снизило стоимость процедуры банкротства индивидуальных предпринимателей.

Стоимость банкротства ИП в 2019 году:

• вознаграждение арбитражного (финансового) управляющего снизилась с 30 тысяч рублей в месяц, до 25 тысяч рублей за всю процедуру. (Процедуры длятся не менее 4 месяцев, поэтому вознаграждение управляющего ранее составляли не менее 120 тысяч рублей, против 25 тысяч сейчас).
• уменьшилось количество обязательных публикаций в газете «Коммерсантъ», которые ранее могли вылиться в круглые суммы.

Банкротство ИП в 2019 году: «Долги как физлица тоже гасятся»!

По «старым правилам» при банкротстве предприниматели не освобождались от долгов по потребительским кредитам. А ведь зачастую индивидуальные предприниматели для развития бизнеса брали обычные потребительские кредиты. С 1 октября 2015 года предприниматели после успешного завершения процедуры банкротства освобождаются от всех обязательств, даже не связанных с предпринимательской деятельностью. Исключения составляют лишь долги по алиментам, компенсации морального вреда, вреда здоровью и иные долги личного характера. (Подробнее читайте в статье «Списание долгов в процедуре банкротства»).

Процесс банкротства индивидуального предпринимателя в 2019 году на 99% соответствует процессу банкротства гражданина, не являющегося ИП. Вот 3 различия:

1. с момента признания индивидуального предпринимателя банкротом он утрачивает статус индивидуального предпринимателя;
2. в течение 5 лет после завершения процедуры банкротства ИП нельзя снова зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя;
3. индивидуальный предприниматель должен сообщить о своем намерении обратиться с заявлением о признании его банкротом путем включения этого уведомления в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Кроме этих трех различий больше различий нет, и все наши статьи о банкротстве в разделах: «Основы банкротства физических лиц» и «Банкротство физлиц в деталях» 100% применимы и к банкротству индивидуальных предпринимателей. Причем ничего не мешает предпринимателю перед банкротством сняться с учета как ИП в налоговом органе и банкротиться уже как обычному гражданину.

Посмотрите мнение о процедуре банкротства ИП человека, прошедшего процедуру:

Антикризисный центр «Долгам.Нет» помогает пройти процедуру банкротства как физическим лицам, так и ИП

. Вы платите фиксированную сумму в рассрочку на 10 месяцев. Никаких дополнительных непонятных платежей!

Как подать на банкротство ип

Как подать на банкротство ип

Федеральным законом от 29.12.2014 N 476-ФЗ вносятся изменения в правовое регулирование процедуры банкротства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей.

В соответствии с нормами действующего законодательства, банкротство индивидуального предпринимателя имеет место в том случае, когда гражданин, ведущий официальную предпринимательскую деятельность, не может расплатиться с кредиторами или по своим обязательным платежам. В связи с особым статусом ИП, к нему в разный случая применяются разные нормы.

Так, с одной стороны он субъект хозяйствования, поэтому часто банкротство индивидуального предпринимателя проводят, опираясь на законодательство, регулирующее эту процедуру для юридических лиц.

Согласно Федеральному закону “О несостоятельности (банкротстве)” банкротство – это неспособность должника удовлетворять требования кредиторов в полном объеме по денежным обязательствам и исполнить обязанность по выплате обязательных платежей.

Признаки и основания признания банкротом предпринимателей содержатся и в Гражданском кодексе Российской Федерации. В соответствии со ст. 25 ГК РФ, предприниматель, который не может удовлетворить требования кредиторов, признается банкротом в судебном порядке.

Банкротство ИП: особенности и последствия

Большие убытки, полученные ИП в результате хозяйственной деятельности, не позволяют ему полноценно вести дело. Бизнесмену приходится признать невозможность исполнять обязательства перед третьими лицами. Арбитражный суд — орган власти, принимающий решение о несостоятельности ИП.

Субъект предпринимательская работает без образования юридического лица, что отразилось на самой процедуре банкротства.

Банкротство для предпринимателя: поможет ли эта процедура бизнесвумен с долгом в 2 млн

Несостоятельность индивидуального предпринимателя

Для бизнесмена, не сумевшего расплатиться с долгами, остаётся лишь второй из указанных вариантов. Закон различает схемы признания несостоятельности для юридических лиц и ИП.

ЦБ РФ опубликовал данные об объемах предоставленных банками кредитов физическим лицам на 1 октября 2019 года. За сентябрь объем кредитов, выданных российскими банками физлицам, вырос на 0,3% и составил 10… Москва.

29 сентября. ИНТЕРФАКС — Процедура банкротства физического лица может быть прекращена на любой стадии, если у него не будет средств для возмещения судебных расходов, говорится в постановлении, которое во… Введение в России процедуры банкротства физических лиц будет отложено до осени.

Есть несколько особенностей в процедуре банкротства индивидуального предпринимателя, они связаны с тем, что предприниматель – в первую очередь, физическое лицо, которое отвечает всем принадлежащим имуществом по своим долговым обязательствам.

1. совокупный бюджет по долговым обязательствам физического лица-предпринимателя превосходит по стоимости суммы принадлежащего ему имущества;
2. Неудовлетворенные требования, предъявленных к индивидуальному предпринимателю, в сумме составляет от 10 тысяч рублей;
3. Не исполнение в течение 3 месяцев денежных обязательств с момента возложенных обязательств предпринимателю в силу договора или в силу закона.

Чтобы инициировать банкротство ИП каждый из вышеуказанных оснований должны сработать.

Как написать заявление на банкротство ИП

задержка перечислений обязательных платежей от предпринимателя на срок 90 дней и более ; общий размер финансовых претензий к ИП – более 10 тыс.

Как подать на банкротство ип

Процедура банкротства ИП с долгами

Занятие предпринимательством изначально подразумевает наличие определенных рисков. Полностью разобраться с кредиторами, избавиться от долговых обязательств поможет процедура банкротства индивидуальных предпринимателей. Ниже мы разберем основные особенности и тонкости этой процедуры — когда она может быть применена, возможные последствия, а также проговорим шаг за шагом инструкцию и порядок банкротства ИП с долгами.

Банкротство ИП: особенности и последствия

Предпринимательская деятельность не может быть без риска. Большие убытки, полученные ИП в результате хозяйственной деятельности, не позволяют ему полноценно вести дело.

[2]

Бизнесмену приходится признать невозможность исполнять обязательства перед третьими лицами. Арбитражный суд — орган власти, принимающий решение о несостоятельности ИП. Субъект предпринимательская работает без образования юридического лица, что отразилось на самой процедуре банкротства.

Как ИП объявить себя банкротом

Вопрос о том, как ИП объявить себя банкротом, часто встаёт перед теми, чей бизнес принёс лишь убытки и долги.

Посмотрим, что следует делать в этом случае и какую помощь ИП могут оказать сотрудники проекта «Долгам.Нет». Ещё до изменений, внесённых в закон о банкротстве, ИП имели возможность воспользоваться этой процедурой.

Как написать заявление на банкротство ИП

При различных стечениях обстоятельств отрицательная доходность бизнеса способна дать и полную несостоятельность.

Признание банкротом ИП означает отсутствие у него денежных ресурсов для возвращения долгов кредиторам и поставщикам продукции.

задержка перечислений обязательных платежей от предпринимателя на срок 90 дней и более ; общий размер финансовых претензий к ИП – более 10 тыс.

Банкротство для предпринимателя: поможет ли эта процедура бизнесвумен с долгом в 2 млн

Ирина – предприниматель, ей приходится сворачивать свой небольшой бизнес с долгом в 2 миллиона рублей. Она парикмахер, оформила ИП, чтобы самостоятельно работать, а не переходить в штат, но сейчас она не собирается больше арендовать рабочее место в одном из салонов из-за снижения доходов.

Задолжала арендодателю, поставщикам уходовых средств и расходников, у нее нет средств даже оплатить страховые взносы и налоги.

Как закрыть ИП, если есть долги? Процедуры ликвидации и банкротства

Предпринимательская деятельность — процесс сложный и многогранный.

Индивидуальный предприниматель во время ведения бизнеса постоянно сталкивается с определенными трудностями, которые не всегда можно преодолеть, либо бизнес абсолютно не приносит ожидаемого дохода и тогда перед ним встает вопрос о закрытии своего ИП. Процесс закрытия ИП сводится к прохождению определенной процедуры, в результате которой предприниматель снимается с учета в Федеральном управлении налоговой инспекции, где он в свое время регистрировал начало своей деятельности.

Как подать на банкротство ип

ИП может объявить себя банкротом, если сумма задолженности составляет больше 500 тыс.

Взыскание долга может быть осуществлено за счет этого имущества. Федеральным законом от 29.12.2014 N 476-ФЗ вносятся изменения в правовое регулирование процедуры банкротства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей.

Банкротство индивидуального предпринимателя: пошаговая инструкция

С наступлением финансовой несостоятельности физическое лицо в статусе ИП может объявить себя банкротом.

Но простого громогласного заявления «Я банкрот!» недостаточно. К сожалению, индивидуальному предпринимателю необходимо пройти сложную и долгую процедуру банкротства, доказать свою неплатежеспособность и только после этого, по решению суда, можно будет говорить об официальном банкротстве ИП.

Банкротство ИП: отвечаем на злободневные вопросы читателей

После 1 октября 2015 года – дня введения института банкротства граждан – у ИП появилась масса вопросов. Как лучше банкротиться: как ИП или как физическое лицо?

Могут ли кредиторы по личным обязательствам гражданина вступить в процесс о банкротстве его как ИП? Что будет с имуществом, подаренным родственнику перед подачей заявления о признании ИП банкротом?

Управляющий директор коллегии адвокатов «Малов и партнеры» Андрей Малов ответил на самые злободневные вопросы наших читателей.

Могут ли признать юрлицо банкротом, если его долг меньше 300 тыс. руб.?

ВС РФ рассказал, в каких случаях юрлицо, долг которого меньше установленного в законе минимального порога, можно признать банкротом. Рассмотрим подробности.

ГУП «А» задолжало ООО «БМ» 1 621 496 руб. основного долга, а также 125 300 руб. пени и 30 468 руб. судебных расходов, что подтверждено решением Арбитражного суда города Москвы от 31 января 2014 г. по делу № А40-172447/2013. В ходе исполнительного производства кредитору было перечислено 801 741 руб., после чего задолженность ГУП «А» перед ООО «БМ» составила 975 523 руб. В связи с этим общество обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании ГУП «А» банкротом. После принятия судом заявления ООО «БМ» уступило свое право требования к должнику в пользу ООО «Б». При этом третье лицо – ГУП «А2» – частично погасило задолженность ГУП «А» перед ООО «Б» до 299 000 руб. основного долга.

Узнайте про уступку права (требования) в рамках процедур банкротства из «Энциклопедии решений. Договоры и иные сделки» интернет-версии системы ГАРАНТ. Получите бесплатный
доступ на 3 дня!

Во время рассмотрения спора стало известно: как до, так и после заявления ООО «БМ» о признании ГУП «А» банкротом с аналогичными заявлениями обращались и иные кредиторы должника. При этом ГУП «А2» погашало долги перед всеми контрагентами предприятия до размера, составляющего немногим меньше 300 000 руб.

Производство по делу о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику-юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем 300 000 руб. (п. 2 ст. 6 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», далее – закон о банкротстве). Поскольку основной долг ГУП «А», просроченный больше чем на три месяца, к моменту рассмотрения дела о банкротстве составил меньшую сумму – а именно 299 000 руб., – арбитражный суд пришел к выводу об отсутствии признаков банкротства. В связи с этим суд первой инстанции отказал во введении процедуры наблюдения и прекратил производство по делу (определение Арбитражного суда Ростовской области от 9 ноября 2015 года по делу № А53-2012/2015). Другим контрагентам во введении процедуры наблюдения также было отказано.

Законность принятого решения подтвердил суд апелляционной инстанции (постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17 декабря 2015 г. № 15АП-20129/2015 по делу № А53-2012/2015). Кассация изменила решения нижестоящих судов в части прекращения производства и оставила заявление общества о признании ГУП «А» банкротом без рассмотрения, поскольку именно так надлежит поступать при наличии иных заявлений о признании должника банкротом (ч. 3 ст. 48 закона о банкротстве). При этом суд кассационной инстанции согласился с нижестоящими судами в части отказа во введении процедуры наблюдения (постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 10 февраля 2016 г. № Ф08-518/2016 по делу № А53-2012/2015).

Позиция ВС РФ

КРАТКО

Реквизиты решения: Определение Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 15 августа 2016 г. № 308-ЭС16-4658 по делу № А53-2012/2015.
Требования заявителя: Признать должника банкротом, несмотря на то, что сумма требований к нему не превышает минимальный порог в 300 000 руб.
Суд решил: Удовлетворить требование заявителя, поскольку должник имеет признаки неплатежеспособности: у него неоднократно возникали серьезные долги перед разными кредиторами, которые частично погашало третье лицо.

Должник ООО «Б» не согласился с принятыми решениями и обратился в ВС РФ. Высшая судебная инстанция отметила: правило о минимальном пороговом значении размера учитываемого требования – 300 000 руб. – не должно освобождать должника от введения процедуры несостоятельности при наличии сведений, очевидно указывающих на его неплатежеспособность, а также на недобросовестность лиц, вовлеченных в спорные правоотношения (абз. 37 ст. 2 закона о банкротстве).

По мнению судебной коллегии ВС РФ, для суда первой инстанции не могло не быть очевидным, что наличие нескольких требований, которые последовательно частично погашались третьим лицом до отметки чуть ниже порогового значения, явно свидетельствовало о неплатежеспособности должника. ВС РФ подчеркнул: нижестоящие суды не могли не учесть, что долги предприятия, будучи немногим менее 300 000 руб. перед каждым контрагентом, в совокупности значительно превышали указанную сумму. Высший судебный орган отметил: нижестоящим судам следовало назначить судебное заседание по совместному рассмотрению требований всех должников. Добросовестность ГУП «А2», которое рассчитывалось с долгами ГУП «А», также должна была быть поставлена под сомнение. Кстати, уже после вынесения судом кассационной инстанции постановления по указанному делу один из кредиторов все же добился введения в отношении ГУП «А» процедуры наблюдения.

В ст. 313 ГК РФ указаны случаи, когда кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника третьим лицом. Однако судебная коллегия полагает, что ГУП «А2» злоупотребило своим правом, поскольку не преследовало цели погасить долги предприятия, а, напротив, пыталось лишить общество статуса заявителя по делу о банкротстве (ст. 10 ГК РФ). Не стоит забывать, что данный статус предполагает ряд полномочий, например, право предлагать кандидатуру временного управляющего (абз. 9 п. 3 ст. 41 закона о банкротстве).

Поскольку суд первой инстанции не учел эти доводы, а апелляция и кассация с ним согласились, ВС РФ отменил вынесенные судебные акты и направил заявление на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции. При этом ВС РФ указал, что, поскольку общество выступало не первым заявителем по делу о банкротстве, во время нового рассмотрения дела при выборе временного управляющего суду надлежит рассмотреть кандидатуру лица, предложенную первым заявителем по делу. В случае возникновения сомнений относительно компетентности, добросовестности или независимости предложенного кандидата высший судебный орган рекомендует арбитражному суду обратиться к разъяснениям, изложенные в абз. 5 п. 56 постановления Пленума ВАС РФ от 22 июня 2012 г. № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» (определение экономической коллегии ВС РФ от 15 августа 2016 г. № 308-ЭС16-4658 по делу № А53-2012/2015).

ВС РФ в очередной раз продемонстрировал, что подход к исполнению действующего законодательства должен быть не формальным, а вдумчивым. Если лицо, применяя норму закона, не ставит своей целью добиться поставленных законодателем при ее формулировании задач, – это лицо злоупотребляет своими правами и должно быть готово понести за это ответственность.

Процедура банкротства предпринимателя

Краткое содержание

• Как предпринимателю начать процедуру по собственному банкротству?
• Оформить процедуру банкротства индивидуальный предприниматель?
• Процедура банкротства индивидуального предпринимателя.
• Какие процедуры банкротства применяются к индивидуальному предпринимателю?
• Процедура банкротства
• Обеспечение процедуры банкротства
• Банкротство лицо процедура
• Начать процедуру банкротства
• Процедура банкротства физических

Вы можете подать заявление о своем банкротстве независимо от суммы задолженности и наличия просрочки в арбитражный суд при наличии признаков банкротства.
Наиболее вероятный сценарий при наличии заработной платы или пенсии — реструктуризация долгов в течение трех лет с выплатой из источника доходов и последующим списанием непогашенной суммы.
При отсутствии источника доходов вводится процедура реализации имущества.
Но все это связано с серьезными затратами на банкротный процесс.
Начинать следует с осознания того подходит ли Вам эта процедура.
Например, ответить для себя на следующие вопросы:
— что будет в результате Вашего заявления, какая из трех видов банкротных процедур?
— если будет реструктуризация долгов в течение трех лет, нужна ли Вам она?
— какое имущество Вы потеряете?
— какие сделки с имуществом за последнее время могут оказаться под угрозой?
— сколько длится процедура?
— чего вы ждете в результате?
— спишется ли вся задолженность или нет?
— какие затраты необходимы на процедуру банкротства?
— какой финансовый управляющий будет Вами заниматься?

И т.д. и т.п.
Определиться с этим лучше всего в ходе консультации с юристом-специалистом в банкротной тематике или арбитражным (финансовым) управляющим.

Арбитражный/финансовый управляющий Виталий Снытко.

Уточните, пожалуйста, Вас интересует вся процедура или Вам необходимо сопровождение банкротства?

___________________________________________________
Сопровождение банкротства, корпоративные споры
ООО «Межрегиональный центр юруслуг»
+7982-481-22-43

Здравствуйте!
Признание индивидуального предпринимателя банкротом и списание задолженностей производится через арбитражный суд. Мы занимаемся банкротством организаций и ИП. Полная процедура банкротства длится минимум 8 месяцев, так как наш Арбитражный суд Пермского края сначала вводит наблюдение, потом конкурсное производство. Проводить в отношении ИП банкротство через суд имеет смысл только, если общая сумма долгов приближается к 1 млн. руб. Стоимость банкротства ИП начинается от 250 тыс. руб.
Это вкратце.
Если вас интересует вопрос банкротства, позвоните по телефону (342) 271-44-25.
После предварительной беседы и более детального изучения вашей ситуации, можно согласовать окончательную цену на взаимовыгодных условиях.
В штате нашей компании имеется свой арбитражный управляющий, который будет назначен впоследствии судом. Наша компания провела процедуры банкротства более 20 крупных предприятий Пермского края.
Подробнее о нашей компании можете прочитать на сайте: line-law.ru.

Записаться на прием можно по телефону: (342) 271-44-25.

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О несостоятельности (банкротстве)» (с изм. и доп., вступ. В силу с 21.12.2016)
«»Статья 213.6. Особенности рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом

Банкротство для предпринимателя: поможет ли эта процедура бизнесвумен с долгом в 2 млн. рублей

При ведении собственного бизнеса всегда существует риск выхода в ноль, а то и в минус. Для индивидуальных предпринимателей такой поворот событий – очень нежелателен, но, с другой стороны, пойти на крайние меры и объявить о своем банкротстве бывает необходимо хотя бы для того, чтобы выглядеть неплатежеспособным в глазах кредиторов и чтобы они, говоря принятым в кругах предпринимателей сленгом, «не слишком наезжали». Но насколько это правильно и насколько это может спасти, если процедура банкротства – это не просто объявление по громкоговорителю, а сложный процесс, соответствующий букве закона, с проверкой судебными приставами, с разбирательством в арбитражном суде?

Что касается банкротства индивидуального предпринимателя, то процедура значительно отличается от объявления банкротами юридического и физического лиц. В любом случае банкротство ИП, порядок, процедура последствия, если нет имущества (а многие индивидуальные предприниматели «вылетают» из ниши, не успев обзавестись значительным имуществом), имеет свои особенности.

Банкротство при отсутствии имущества

Рассмотрим самую распространенную ситуацию: банкротство частного предпринимателя, не имеющего имущества (личное имущество, общее имущество, жилая недвижимость, в которой проживает семья предпринимателя или он сам, не может входить в список конкурсного имущества).

Банкротство хозяйствующего субъекта, не имеющего имущества, выгодно ему только в том случае, если его долги превышают стоимость процедуры банкротства и если сам субъект является инициатором объявления себя банкротом.

Если с объявлением вопросов не возникает – нужно лишь опередить своих контрагентов, то общую сумму задолженности необходимо знать точно, поскольку она состоит из нескольких колеблющихся сумм: объявление в СМИ (около 8 000 рублей); уплата госпошлины (стабильная цена, составляет порядка 2000 рублей); необходимые процедуры – наблюдение и конкурсное производство (порядка 390 – 400 тысяч рублей).

Итого –400 -410 тысяч рублей. Если долги ИП превышают эту сумму, то банкротство – оправданный и выгодный шаг для предпринимателя.

При этом рекомендуем не путать подобную процедуру для физлиц: банкротство физических лиц , если нет имущества имеет свои нюансы. В любом случае процедуру очень затрудняет отсутствие имущества, которое можно пустить с молотка. Но если у потенциального банкрота физического лица можно забрать за долги жилье или личный автотранспорт, то у индивидуального предпринимателя кредиторы не могут отобрать:

• единственное жилье;
• земельный участок, на котором это жилье возведено;
• предметы личного пользования (если они не входят в число предметов роскоши);
• награды, поощрения, призы, памятные знаки;
• сельскохозяйственных животных и корма для них.

В конкурсную массу не может быть переведено общее имущество супругов – процедура возможна только после раздела имущества между супругами.

Если у предпринимателя долги…

Банкрот с долгами – одна из распространенных ситуаций в российском бизнес-пространстве. Некоторых ИП, которые готовы были работать и преумножать свои доходы, чтобы и с кредиторами рассчитаться, и свое дело развить, кризис «накрыл» настолько жестко, что доходы оказались настолько мизерными, а дело настолько невыгодным, что с долгами рассчитаться оказалось невозможно.

Другие – наоборот – использовали ситуацию, специально для того, чтобы получить возможность не рассчитываться с кредиторами.

Не будем сейчас вникать в моральную сторону – рассмотрим последствия банкротства ИП с кредитами в юридическом аспекте.

Чтобы выйти «сухим» из кредитного омута, то есть – совершенно не платить – таких случаев юридическая практика знает единицы. Рассчитываться с кредиторами должнику-бизнесмену все-таки придется. Вопрос только в том – в каком объеме платить, и на какой период растянется выплата старого долга.

При рассмотрении банкротства ИП в судебном порядке индивидуальный предприниматель обязан предоставить план реструктуризации долга. Если он устроит обе стороны, и суд сочтет его адекватным, процедура будет развиваться в порядке наблюдения.

Ситуация при этом может иметь два направления:

Многих потенциальных банкротов интересует вопрос, каковы последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом, и возможно ли после процедуры объявления банкротства возобновить свою деятельность.

Возвратиться к своей деятельности обанкротившийся индивидуальный предприниматель сможет не ранее, чем через год после окончания процедуры, заново получив необходимые разрешения и лицензии и зарегистрировав ИП.

Долги по налогам

Невезучие новички в индивидуальном предпринимательстве, зачастую, рассчитывают на то, что в случае банкротства их освободят от уплаты задолженности перед налоговой.

Это – полное заблуждение, которому подвержен значительный процент несостоявшихся предпринимателей, поэтому банкротство с долгом по налогам заслуживает отдельного разговора.

Объявление себя банкротом предпринимателя с налоговыми долгами никак не спасет от их уплаты. Но ликвидации организационно-правовой формы даже наличие огромного долга не может помешать.

После ликвидации ИП налоговый орган все равно потребует выплату долга, только уже с физического лица.

Если же произошла трагедия – индивидуальный предприниматель скончался или погиб, правопреемниками становятся родственники, на них и возлагается право закрыть ИП и обязанность погашения налоговой задолженности.

И это – неприятный момент для всех интересующихся, как осуществляется банкротство ИП и гасятся ли долги ИП как физлица.

Полный перечень последствий объявления банкротства ИП

1. Аннуляция и закрытие ИП после присвоения статуса «банкрот».
2. Признание недействительной всей официальной документации, по которой ИП осуществлял свою деятельность.
3. Невозможность возобновить свою деятельность на протяжении от одного до пяти лет после признания ИП банкротом.
4. Аннуляция всех льгот, разрешений и персональных допусков, предусмотренных государством для индивидуального предпринимателя.
5. При обнаружении фиктивного банкротства – отстранение от предпринимательской деятельности на 5 лет.
6. Финансовые обязательства некоммерческого характера (выплата алиментов, погашение долгов в качестве возмещения причиненного ущерба здоровью и т.д.) остаются.

Некоторые примеры из юридической практики

Пример №1

Гражданин К. обратился к юристам Мirzoev Group с вопросом, можно ли открыть ИП, если есть долги по кредитам и насколько банк может использовать статус индивидуального предпринимателя должника в своих интересах.

Согласно законодательству, кредит не может быть препятствием для открытия ИП, а статус ИП – не может быть основанием для предъявления дополнительных требований со стороны банковского учреждения. Но целесообразнее будет погасить кредит, а затем уже открывать ИП, чтобы не провоцировать банк на недобросовестные действия в случае неспособности должника вовремя выплачивать задолженность, пусть и устаревшую.

Хотя, если следовать логике, то банк должен приветствовать появление ИП – если дела у него пойдут удачно, то должник имеет больше шансов расплатиться по кредитной задолженности.

Пример №2

Долг гражданина Н., индивидуального предпринимателя, перед кредиторской организацией составлял порядка 2 млн. рублей. При этом в собственности предпринимателя находился только старенький грузовой автомобиль, которым он совершал грузоперевозки.

После продажи с аукциона транспортного средства (за 800 тыс. руб.) и ликвидации ИП гражданин Н. был полностью освобожден от финансовых обязательств перед кредиторами.

За долги ответишь: как привлечь владельца бизнеса к личной ответственности при банкротстве

Еще несколько лет назад привлечь директора или собственника бизнеса к личной ответственности по долгам предприятия было исключением из правил. В настоящее время такая ситуация — обычное явление российской правовой действительности. Причем это касается не только громких резонансных дел. Согласно статистике, суды в первом квартале 2017 года привлекли к ответственности 279 лиц, контролирующих компании-банкроты (речь о директорах, владельцах, учредителях). Это в три раза больше, чем в первом квартале 2016 года.

Банкротство и вывод активов

Самые распространенные основания для привлечения руководителей и собственников бизнеса к личной ответственности — несвоевременная подача заявления о банкротстве компании, вывод активов и утаивание информации о соответствующих (направленных на вывод активов) сделках. Например, в одном судебном деле конкурсный управляющий настаивал на привлечении генерального директора строительной компании к ответственности по ее долгам, которые составляли более 44 млн рублей. Перед этим управляющий отправил запросы в государственные органы о наличии у компании какого-либо имущества.

В ответе Гостехнадзора было указано, что за должником незадолго до банкротства числилось девять единиц специализированной техники: бурильные установки, погрузчики, трактора. Директор не передал первичную документацию на технику управляющему, поэтому последний не смог вернуть выбывшее имущество и сформировать конкурсную массу для выплат кредиторам. В итоге суд заставил выплатить топ-менеджера всю сумму долга.

Привлечение руководства к субсидиарной ответственности по долгам компании предусмотрено законом «О несостоятельности (банкротстве)». Законодатель постоянно вносит в данный закон изменения, ужесточающие подход к недобросовестным руководящим лицам, чьи действия прямо или косвенно привели к банкротству предприятия и убыткам кредиторов. С 1 июля вступили в силу очередные изменения. Они предоставляют дополнительные возможности кредиторам.

Личная ответственность вне процедуры банкротства

Ранее привлечь контролирующих лиц к ответственности кредиторы могли только в рамках действующей процедуры конкурсного производства (последней стадии банкротства). При этом на практике зачастую происходила следующая ситуация. Поскольку у должника к моменту банкротства отсутствовало какое-либо имущество, достаточное для погашения расходов на проведение процедуры, кредиторы вынужденно финансировали процесс из своего кармана. Многие из них либо совсем не обращались с заявлением о банкротстве должника, либо суд самостоятельно прекращал дело из-за отсутствия средств на финансирование. Таким образом, кредиторы автоматически лишались права подать заявление о привлечении руководства к субсидиарной ответственности.

Законодатель частично исправил ситуацию. Теперь кредиторы смогут подавать заявления о привлечении к ответственности контролирующих лиц даже в том случае, если суд прекратил банкротное дело из-за отсутствия средств. Такое заявление подается в арбитражный суд, в котором рассматривалось дело. Однако остался неясным важный момент: по каким основаниям кредиторы будут обращаться с соответствующими заявлениями к контролирующим лицам?

Большинство оснований привлечения к субсидиарной ответственности, предусмотренных ст. 10 закона о банкротстве, могут быть обнаружены только в рамках процедуры банкротства должника. Например, собственники обанкротившегося предприятия вывели дорогостоящий актив на подконтрольные себе организации (за что, безусловно, они должны нести личную ответственность перед кредиторами). Но при этом — в отличие от банкротного процесса, в котором арбитражный управляющий получит максимальную информацию о деятельности должника и где такие сделки будут выявлены — в обычном судебном процессе кредиторы столкнутся с очень большими сложностями. Например, им потребуется доказать существование какой-либо сделки по выводу активов. У них просто не будет информации об этом, а ответчик не будет стремиться ее предоставить.

Еще пример. Исходя из судебной практики, самый распространенный случай привлечения к субсидиарной ответственности — непредставление генеральным директором (или иным контролирующим лицом) бухгалтерской и другой важной документации общества арбитражному управляющему или искажение таких документов. Получается, что привлечь к личной ответственности контролирующих лиц по этому основанию вне банкротства будет невозможно, так как работа арбитражного управляющего осуществляется только в рамках возбужденной процедуры банкротства.

Увеличение срока привлечения к ответственности

Ранее закон запрещал обращаться с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности руководителей после завершения банкротства и исключения компании из реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). Если кредиторы не успевали это сделать, то контролирующие лица могли уклониться от ответственности.

Теперь кредиторы могут обратиться с таким заявлением в течение трех лет со дня завершения процедуры банкротства. При этом необходимо соблюдение двух условий. Первое — кредитор узнал об основаниях для привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности после завершения процедуры. Второе — аналогичное требование по тем же основаниям и к тем же лицам до этого не рассматривалось.

Советуем кредиторам после обнаружения оснований для привлечения руководства должника к личной ответственности незамедлительно обращаться с соответствующим заявлением в арбитражный суд. Во-первых, не будет пропущен срок на подачу заявления и рассмотрения требования. Во-вторых, это сработает на предупреждение ситуации, когда топ-менеджмент банкрота через подконтрольного управляющего (либо кредитора) сам на себя подает заявление о субсидиарной ответственности с целью проиграть такой процесс и обеспечить прецедент, в результате которого другие кредиторы уже не смогут обратиться с аналогичными требованиями.

Каждому кредитору — право на выплату

Ранее деньги, взысканные в порядке субсидиарной ответственности, поступали в конкурсную массу должника. В результате задолженность привлеченных к ответственности лиц подлежала оценке и продаже на торгах, где директор и собственник могли через подставных лиц выкупить требования к себе по минимальной сниженной цене.

Законодатель устранил этот пробел. Теперь каждый кредитор, чьи требования в деле о банкротстве остались неудовлетворенными, самостоятельно получит исполнительный лист на принудительное взыскание денежных средств с контролирующих лиц.

Банкротство при сумме долга в 200 тысяч рублей

Я — инвалид 2-й группы. У меня накопилось долгов больше 200 тысяч рублей. Могу ли я стать банкротом? Пенсия составляет 7900 рублей в месяц.

Комментарии и вопросы

Здравствуйте, Юрий! Согласно нормам № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», подать заявление о банкротстве можно при долгах меньше 500 тысяч рублей. Но при этом «должник должен предвидеть скорое банкротство». То есть, если вы на данный момент не можете рассчитаться с имеющими долговыми обязательствами, вы можете подать заявление о признании банкротства, обратившись в ближайший Арбитражный суд.

Добавить ответ Отменить ответ

Ваш вопрос по банкротству физлиц

Другие вопросы по теме

Здравствуйте, имею задолженность перед 1 банком и 1 МФО на сумму 900 000 руб., сейчас справляюсь с обязательствами, собираюсь уволиться по собственному желанию с работы (разногласия с коллективом и начальством), соответственно, буду не в силах выполнять обязательства перед кредиторами, и не уверен, что найду официальную работу. Могу ли я сразу после увольнения подать заявление на […]

Александр, Нефтеюганса 1 ответ

Здравствуйте. При каких случаях могут отказать в банкротстве физического лица?

Эдуард, Тобольск 1 ответ

Добрый день. Работаю в компании, получаю стабильную зарплату 40000-45000 р. уже на руки, за вычетом налогов. Муж тоже работает, столько же получает. Но у нас кредиты, конкретно на него, на мне только займы, возможности оплатить которые просто нет. У него вся ЗП уходит на кредиты, моя же на кредиты, взятые на маму (11000 р. в […]

28 августа 2018 года я признана банкротом (Московская область). Долги по коммунальным платежам мне списали. Но по капремонту фонд капитального ремонта МО продолжает присылать долговые бумаги и грозится взыскать по суду. Я направляла им заявление ценным письмом с описью, с приложением судебного решения — они говорят, что не получали, хотя уведомление о получении у меня […]

Наталья, Москва 1 ответ

[3]

В приговоре сумма гражданского иска перед Пенсионным фондом составляет 1 000 000 рублей. Получаю пенсию 6000 рублей. Могу рассчитывать на банкротство физ. лица?

елена александровна, барнаул 1 ответ

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, что делать. Я имею долги в банках и микрозаймах на сумму около 1 700 000 р. Так же есть долг 100 000 р. у физ. лица, по которому я могу платить только проценты. Имею 1/3 доли в квартире совместно с детьми — это у нас единственное жильё. Работаю, зарплата составляет 40 […]

Ирина, Тайшет 1 ответ

Добрый день. Мы прошли процедуру банкротства. Списали долги перед банками, и не списали перед физ.лицом 2 млн. руб. Подали апелляцию, так как суд определил, что мы не предоставили сведения о том, как выплачивали физлицу деньги частично, и куда потратили ее деньги. Какие у нас шансы? Нужен ли юрист?

Галина, Калуга 1 ответ

Здравствуйте, у меня вот такой вопрос. Я жил с семьёй, ну и как все люди взял кредит на приобретение авто. Плюс кредиты на всякие нужды. В 2017 году на моей машине разбился друг насмерть, меня в машине не было, но признали виновным, и заставили возмещать ущерб за авто, в которое врезался друг. Затем развод с […]

Максим, Озерный 1 ответ

Здравствуйте! Вопрос такого характера: в ноябре 2018 года уволился по собственному желанию, ибо не хотел работать в компании, которая заставляла работать без согласования, а ст. 330 УК РФ получать не хотелось. Начал поиски работы, так получилось, что нарвался на мошенников и взял кредит на 450 т.р., под 36,7% годовых. Дабы сбить проценты, взял кредит в […]

Семён, Пермь 1 ответ

В каких рамках и в какой срок должна производиться стадия реализации имущества финансовым управляющим?

Светлана, Рязань 1 ответ

Советы юристов по теме

Оглавление Возможно ли банкротство пенсионера? Банкротство без имущества Как происходит банкротство пенсионера-поручителя Что будет с пенсией? Все шаги оформления банкротства пенсионера По данным НБКИ долговая нагрузка на россиян в среднем составляет 23,55%. Это значит, что почти четверть своих доходов среднестатистический россиянин отдает на кредиты. Единственным приемлемым выходом из тяжелой финансовой ситуации является банкротство. Сегодня хотелось […]

Задавайте вопросы и следите за новостями в соц. сетях